3 indeksfond med lavest kostnadsforhold

Et indeksfond er en type fond som investerer alle, eller nesten alle, forvaltningskapitalen i verdipapirer som består av den underliggende indeksen. Indeksfond bruker passive investeringsstrategier, og har derfor en tendens til å ha lav omsetning og lave utgiftsforhold. Midler som implementerer indekseringsstrategier krever mindre porteføljestyring og aktiv handel, noe som minimerer driftsavgiftene. Indeksfond med lave utgiftsforhold er gunstige for langsiktige investorer som søker å spore indekser og få eksponering for utvalgte markedssegmenter over tid. Utgiftsforhold og forvaltningshonorar er del av en pågående debatt som driver passive midler mot aktive fond på markedet. Et økende antall indeksfond fortsetter å utvikles i markedet, inkludert utviklingen av smarte beta-indeksfond som prøver å gjenskape tilpassede indekser. Til dags dato fortsetter debatten om merverdien av aktiv forvaltning kontra fordelene med passivt forvaltede fond. Utgiftsforhold er ofte en av nøkkelfaktorene som kan føre til at investorene velger passive fondsinvesteringer fremfor aktive forvaltere når de søker målrettede investeringsalternativer.

Fra oktober 2018 var følgende tre fond blant de laveste utgiftsforholdene aksjefond som rapportert av Morningstar. Disse midlene ble valgt basert på kostnadsforhold, tilgjengelighet i detaljhandel og bred markedseksponering.

Fidelity Spartan 500 Index Fund - Investor Class (FUSEX)

Dette er en investorklassefond markedsført av Fidelity med en netto utgiftsgrad på 0, 015%. Fondet sporer beholdningen og avkastningen av S&P 500-indeksen. Fondet investerer minst 80% av forvaltningskapitalen i S&P 500-indeksen. Fondet krever ingen minimumsinvesteringer. Fra 30. september 2018 har den en ett års avkastning på 17, 81% mot 17, 91% for S&P 500-indeksen.

Vanguard Value Index Fund Investor Shares (VIVAX)

Dette fondet markedsføres av Vanguard. Den sporer beholdningen og ytelsen til CRSP US Large Cap Value Index. Fondet har en netto utgiftsgrad på 0, 17%. Det krever en minimumsinvestering på $ 3000. Fra 30. september 2018 har fondet en ett års avkastning på 13, 43% mot 13, 59% for indeksen.

Fidelity US Bond Index Fund - Investor Class (FBIDX)

FBIDX faller i kategorien Intermediate-Term Bond Morningstar. Fondet er fokusert på amerikanske obligasjonsinvesteringer. Det har en utgiftsgrad på 0, 025%. Det krever ingen minimumsinvesteringer. Fondet investerer minst 80% av formuen i obligasjoner i Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index. Fra 30. september 2018 er ett års avkastning -1, 40% mot -1, 22% for referanseindeksen. Treårsavkastningen er 1, 11% mot 1, 31% for referanseporteføljen.

Indeksfond

Disse midlene må omsettes med sin tilknyttede plattform som er en faktor som hjelper til med å holde utgiftsforholdene nede. Den begrensede, men enkle tilgangen via Fidelity- og Vanguard-handelsplattformene er med på å begrense mange av distribusjons- og 12b-1-avgiftene, og holder utgiftene lavere for investorene.