Hva er skattefordel? Begrepet "skattemessig fordelte" refererer til alle typer investeringer, finansregnskap eller spareplaner som enten er fritatt for beskatning, utsatt skatt, eller som tilbyr andre typer skattefordeler. Eksempler på skattefordelte investeringer er kommunale obligasjoner, partnerskap, UIT og livrenter.
Fra mars 2019 er det mer enn 5000 børshandlede produkter (ETP) som omsettes i USA, med investorer som står overfor et svimlende utvalg valg når det gjelder å identifisere de beste børshandlede fondene (ETF) for porteføljen deres. Hva som definerer en "beste ETF" er selvfølgelig ikke statisk. Noen
Nyere volatilitet i aksjemarkedet pekte igjen på behovet for at investorene ikke reagerer og tar investeringsbeslutninger av en følelse av panikk, men heller å ha en plan og en investeringsstrategi som tar hensyn til markedskorreksjoner. Fordelene med denne typen tilnærminger ble påvist under finanskrisen 2008-09. Des
Hva er en kundes lån samtykke? En kundes lånetykke er en avtale signert av en meglerkunde som tillater en megler-forhandler å låne ut verdipapirene på den kundens marginkonto. Slik fungerer en kundes låneavtale Hvis en meglerkunde har samtykket til avtalen, kan meglerforhandleren for eksempel låne ut verdipapirer på den personens konto til en annen kunde som ønsker å låne dem i en periode som en del av en kortsalgstransaksjon. Kundens s
En investeringspolitisk uttalelse (IPS) er et dokument utarbeidet mellom en porteføljeforvalter og en klient som skisserer generelle regler for forvalteren. Denne uttalelsen gir de generelle investeringsmålene og -målene til en klient og beskriver strategiene som lederen bør bruke for å oppfylle disse målene. Spes
Hva er SEC Form ADV? Form ADV er en påkrevd innsending til Securities and Exchange Commission (SEC), av en profesjonell investeringsrådgiver, som spesifiserer investeringsstilen, eiendeler under forvaltning (AUM), og nøkkelansvarlige i et rådgivningsfirma. Skjema ADV må oppdateres årlig og gjøres tilgjengelig som offentlig post for selskaper som administrerer mer enn $ 25 millioner. Hvis
Hva er Journal of Financial Analysts? Financial Analysts Journal er en publikasjon som sirkuleres av CFA Institute. Det er flaggskipets publikasjon av instituttet og inkluderer en rekke økonomiske forskningsrapporter fra finansielle eksperter og CFA-charterholdere. Financial Analysts Journal er i stor grad orientert mot investeringsstyring.
Når du besøker en ny destinasjon, hjelper det å kartlegge veibeskrivelsen. Når du ankommer er det et godt tidspunkt å lage en aktivitetsplan. Hvis du skal til en statspark for en tur, vil du bestemme hvordan du kommer dit og hvilken sti du skal følge i parken. I likhet med en ekspedisjon, er en investeringspolicyerklæring (IPS) en guide til din økonomiske fremtid. Hva er
Hva er Maximizer Maximizer er et merke av CRM-programvare som brukes populært av meglere og investeringsrådgivere for å spore kunder og potensielle kunder. Programvaren gir løsninger for kontaktadministrasjon for gründere, små og mellomstore bedrifter og store selskaper. Det kanadiske selskapet ble grunnlagt i 1987 og har hovedkontor i Vancouver, British Columbia. BREA
Etter hvert som sponsorene for pensjonsplanene blir underlagt en større regelverksgransking for deres tillitsansvar i forvaltningen av planaktiver, spiller investeringskomiteer en mer fremtredende rolle i beslutningsprosessen for investeringer. Selv om loven om arbeidstrygghet for inntektssikkerhet fra 1974 (ERISA) ikke krever det, anses det å etablere en investeringskomité som en forsvarlig risikostyringsstrategi for plan sponsorer som må bære det meste av tillitsansvaret. Ved
Hva er Chartered Advisor for Senior Living (CASL) Chartered Advisor for Senior Living (CASL) er en profesjonell betegnelse for personer som har råd som hjelper eldre kunder å oppnå økonomisk sikkerhet. En CASL-sertifisering holdes ofte av økonomiske rådgivere som har vist en forpliktelse til å hjelpe klienter som er middelaldrende og eldre med å oppnå og bevare økonomisk sikkerhet gjennom formuesforvaltning, formuesbevaring og planlegging av formuesoverføring. Selv om C
Series 65 er en eksamens- og verdipapirlisens som kreves av de fleste amerikanske stater for enkeltpersoner som fungerer som investeringsrådgivere. Eksamen i serie 65 - kjent formelt som Uniform Investment Adviser Law Examination - dekker lover, forskrifter, etikk og emner som pensjonsplanlegging, porteføljestyring og tillitsansvar.
Programmer for direkte deltakelse (DPP) er ikke-omsatte, samlede investeringer som investerer i eiendommer eller energirelaterte virksomheter som søker midler i en lengre periode. DPP-er har en begrenset levetid, vanligvis fem til 10 år og har en tendens til å være passive investeringer. I følge en nylig opprettholdelsesrepresentant fra CNBC, "... d
For mange økonomiske rådgivere blir profesjonelle betegnelser stadig viktigere. Disse karakterene av akademisk og profesjonell prestasjon, signert med bokstavede akronymer som CFA eller CFP som vises etter rådgiverens navn, skiller dem fra konkurransen og antyder et høyere nivå av kompetanse, spesialisert kunnskap og standard for profesjonalitet. Imi
I USA er eiendomsskatten, også ofte referert til som en arveavgift, eller pejorativt, en "dødsskatt", en økonomisk avgift på en støttemottakers del av et bo, vanligvis på eiendeler og andre økonomiske arv mottatt av boets arvinger. Denne skatten brukes ikke på eiendeler som overføres til en gjenlevende ektefelle. Arvinge
Å bestå eksamener i CFA-programmet krever sterk disiplin og en omfattende mengde studier. De tre eksamenene kan bli tatt i juni, med unntak av Nivå I, som også kan tas i desember. I 2019 blir nivå I, II og III eksamener avlagt 15. eller 16. juni. Nivå I blir også tilbudt 7. desember. Selv om eksamenene kan avlegges så mange ganger som nødvendig, krever hver eksamen typisk at kandidater studerer i over 300 timer. Gitt de
En av de mest ettertraktede karrierer i finansnæringen er porteføljeforvalteren. Porteføljeforvaltere jobber med et team av analytikere og forskere og er til syvende og sist ansvarlige for å ta de endelige investeringsbeslutningene for et fond eller kapitalforvaltningskjøretøy. Mens en porteføljeforvalter er en stilling en person må jobbe seg fram til i løpet av en karriere, er det noen deler av jobben du bør vite før du vurderer å gå opp til å administrere en portefølje. Bakgrunn for
Evaluering av avkastningen på en investering uten hensyn til risikoen som er tatt gir svært liten innsikt i hvordan en verdipapir eller portefølje virkelig har prestert. Hver sikkerhet har en nødvendig avkastningskurs, som spesifisert av kapitalforvaltningsmodellen (CAPM). Jensen-indeksen, eller alfa, er det som hjelper investorer med å bestemme hvor mye en porteføljes realiserte avkastning skiller seg fra avkastningen den burde ha oppnådd. Denne
Så du vil bli finansekspert, men vet ikke hvor du skal begynne? Vær ikke redd, et vell av informasjon er til hånden, og det er enkelt å komme i gang. Fra en primer til personlig økonomi til avansert verdipapiranalyse, alle som er interessert i å lære, kan få tilgang til nødvendige ressurser. Start m
Hva er serien 24? Serien 24 er en eksamen og lisens som gir rett til å føre tilsyn med og lede filialaktiviteter hos en meglerforhandler. Det er også kjent som General Securities Principal Qualification Examination og ble designet for å teste kunnskapen og kompetansen til kandidater som har som mål å bli verdipapirer på inngangsnivå. Tilsyn