Registrerte representanter som har en lisens på serie 6 eller 7, er lovpålagt å registrere seg hos en megler-forhandler for å selge verdipapirer til publikum. Disse clearingbedriftene plasserer seg generelt i en av tre grunnleggende former: som enten fullservice-, rabatt- eller uavhengige firmaer. Me
Pensjonsbeskyttelsesloven fra 2006 (PPA) brakte sårt tiltrengt skatt og pensjonsplanlegging for både enkeltpersoner og institusjoner. Blant de viktigste bestemmelsene i denne loven var opprettelsen av en ny rase av finansiell profesjonell kjent som fiduciary rådgiver. Denne innovasjonen kan ha utløst en ny æra i økonomisk planlegging - en der objektiv økonomisk rådgivning blir en ansattstøtte like vanlig som gruppehelseforsikring eller pensjonsplaner. Hva bet
Hva er en sertifisert forbrukergjeldspesialist? Sertifisert forbrukergjeldspesialist er en profesjonell betegnelse som tildeles fagpersoner i gjeldsordning som består en sertifiseringseksamen. Betegnelsen tildeles av Center for Financial Certification. Vellykkede søkere tjener retten til å bruke sertifisert forbrukergjeldspesialistbetegnelse med navnene sine, noe som kan forbedre jobbmulighetene, profesjonelle omdømme og lønn. Hve
Finansnæringen er enkel nok til å bryte seg inn i, men å tømme ut en levedyktig langsiktig karriere er tøff. For å lykkes i denne bransjen må man ha disiplin, intelligens og ha en tykkhudet psyke. Det er mange forskjellige stillinger i finanssektoren, og det tar ofte år for enkeltpersoner å finne og slå seg til en stilling som passer godt for dem. Karakter
Finansiell rådgivere er ikke pålagt å ha universitetsgrader. Imidlertid er de pålagt å bestå visse eksamener administrert av Financial Industry Regulatory Authority, eller FINRA, som er ansvarlig for å styre virksomheten mellom investeringspublikummet og meglere for å sikre at rådgivere er kvalifiserte. Et fler
Mange registrerte investeringsrådgivere (RIA) på en eller annen gang har vurdert å slå ut på egen hånd for å danne et uavhengig finansielt rådgivningsfirma. Men de egenskapene som gjør en til en vellykket rådgiver i en større organisasjon, oversettes ikke alltid til ferdighetssettene som er nødvendige for å drive en uavhengig virksomhet. Likevel, me
Foreningen for økonomisk rådgivning og planlegging utdanning har opprettet en ny faglig legitimasjon for økonomiske planleggere. Den akkrediterte økonomiske rådgiveren (AFC) gir økonomiske rådgivere praktisk opplæring i alle aspekter av personlig økonomi. Denne legitimasjonen er imidlertid ikke en klon av andre sertifiseringer, for eksempel Certified Financial Planner® eller Chartered Life Underwriter. Det komp
DEFINISJON av Professional Risk Manager (PRM) En profesjonell risikosjef er en betegnelse tildelt av Professional Risk Managers 'International Association. Organisasjonen gir betegnelsen til ledere av finansiell risiko som består fire eksamener som dekker økonomisk teori; finansielle instrumenter og markeder; matematiske grunnlag for risikomåling; praksis for risikostyring; og casestudier, beste praksis, atferd, etikk og vedtekter. F
De fleste investeringsfagfolk bruker utallige timer på salg og teknisk trening, men allikevel brukes lite tid på å utvikle kunnskapen om fiduciære standarder for omsorg for investeringsrådgivere. To betegnelser som tilbys av Center for Fiduciary Studies, tilbyr økonomiske rådgivere muligheten til å styrke sin fiduciære kunnskap og demonstrere at de ser alvorlig på deres tillitsansvar. Center f
Veksten i finansplanleggingsbransjen de siste tiårene har ført til etablering av flere profesjonelle foreninger som er opptatt av å fremme interessen til rådgivere samt beskytte og utdanne publikum. Tre store organisasjoner står nå over resten i denne kategorien: Financial Planning Association (FPA), National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) og National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA). Diss
I tidligere generasjoner hadde økonomiske rådgivere få valg om hvilken type firma de kunne jobbe for. Mens det var en rekke forskjellige selskaper å velge mellom, var bedriftsmiljøene blant dem veldig like, om ikke identiske. Store firmaer styrte dagen med sine gjenkjennelige logoer og kjente paroler. Men
DEFINISJON av skatterådgiver En skatterådgiver er en finansekspert med avansert opplæring og kunnskap om skatterett. Tjenestene til en skatterådgiver beholdes vanligvis for å minimere betalbar skatt mens de forblir i samsvar med loven i kompliserte økonomiske situasjoner. Skatterådgivere kan inkludere sertifiserte offentlige kontoer, skatteadvokater, påmeldte agenter og økonomiske rådgivere. En skatt
Mange økonomiske rådgivere får utbetalt en grunnlønn pluss eventuelle ytelsesbaserte bonuser de kan ha tjent det året. Imidlertid avhenger det virkelig av om finansrådgiveren er ansatt i et stort selskap eller er en selvstendig næringsdrivende registrert investeringsrådgiver (RIA). Lønn I 2017 var median årslønn for finansielle rådgivere 90.530 dollar,
Hva er en rådgiver En rådgiver er enhver person eller selskap som er involvert i å gi råd eller investere kapital for investorer. Registrerte investeringsrådgivere og investeringsrådgivende selskaper er to hovedenheter som investorer ser etter for forvaltning av investeringer. BREAKING NED Rådgiver Rådgivere har ekspertise innen investeringsstyring. Regist
Hvis du har problemer med å fortelle forskjellen mellom en CFA®, CFP®, CIC, ChFC eller noen av de andre økonomiske sertifiseringene, er du ikke alene. Hvordan siler du gjennom denne alfabetesuppen for å finne den beste økonomiske fagpersonen for deg? Her ser vi på de ni mest populære betegnelsene med en kort forklaring på utdanning og kompetanse hver betegnelse betyr og hva slags arbeid fagfolkene som holder dem. 01:42 V
Hva er National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) The National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) er en profesjonell forening for amerikanske baserte gebyrsøkonomiske rådgivere. NAPFA ble dannet i 1983, og krever at medlemmene følger organisasjonens etiske retningslinjer og tar en årlig fiduciær ed. Med
Spredning av nye finansielle produkter og tjenester har ført til mange endringer i hvordan industrien har markedsført seg for forbrukere. Tradisjonelt markedsførte forsikringsselskapene forsikringene sine som de beste, bankene prøvde å lokke kunder med høyere rente på innskuddsbevis, og skatteforberedere krevde å tilby de beste tjenestene til lavest mulig pris. Nå er
Hva er en valutastrateg? En valutastrateg er en finansiell profesjonell som evaluerer økonomiske trender og geopolitiske grep for å forutsi prisendringer og retninger i valutamarkedet (FX). Stort sett har en valutastrateg samme jobb som finansanalytiker. De fokuserer imidlertid på å forutsi verdien av utenlandske valutaer til den amerikanske dollaren i stedet for bare å analysere trender i nasjonen. And
DEFINISJON av sikkerhetsanalytiker En sikkerhetsanalytiker er en finansprofesjonell som studerer ulike bransjer og selskaper, gir forsknings- og verdsettelsesrapporter og gir kjøp, salg og / eller inneha anbefalinger. Å bryte ned sikkerhetsanalytiker Sikkerhetsanalytikere følger resultatene til en eller flere aksjer, sektorer, bransjer eller økonomier i markedet. Fu
En finansiell rådgiver er en profesjonell som driver virksomheten med å informere og utdanne klienter om formue, investeringer og andre slags pengesaker - og noen ganger også administrere disse økonomiske forholdene. Det er et paraplybegrep som inkluderer aksjemeglere, økonomiske planleggere, investeringsrådgivere, skatteforberedere, bankfolk, forsikringsagenter og eiendomsplanleggere. I he