Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) er en profesjonell betegnelse for personer som har råd som hjelper eldre kunder å oppnå økonomisk sikkerhet. En CASL-sertifisering holdes ofte av økonomiske rådgivere som har vist en forpliktelse til å hjelpe klienter som er middelaldrende og eldre med å oppnå og bevare økonomisk sikkerhet gjennom formuesforvaltning, formuesbevaring og planlegging av formuesoverføring. Selv om CASL-betegnelsen fremdeles er anerkjent av American College of Financial Services (organisasjonen som utsteder CASL), tilbys ikke lenger nye studenter.
Breaking Down Chartered Advisor for Senior Living (CASL)
CASL er et av flere arvsprogrammer fra American College. Høgskolen fortsetter å støtte eksisterende CASL-eiere. American College bestemte seg for å slutte å ta opp nye fagpersoner til programmet fra 1. september 2015, men fortsetter å tilby eksisterende kandidater kurs og eksamener som kreves for å fullføre betegnelsen innen 21. mars 2017.
I følge American College viser CASL-betegnelsen "en forpliktelse til å hjelpe aldrende klienter med å oppnå økonomisk sikkerhet nå og inn i fremtiden. CASL hjelper rådgivere med å lede klienter fra middelalder gjennom pensjon og hjelpe dem med forvaltning, bevaring og overføring av formue ."
Chartered Advisor for Senior Living: Expertise areas
Innehavere av CASL-betegnelse har til oppgave å tilby inntekts- og investeringsstrategier som er passende for klientens alder, hjelpe klienter med å forstå langvarig omsorgsforsikring og helseforsikring, og gi veiledning om eiendomsplanlegging. De nødvendige kursene får detaljene om aldring med hell; familieforhold og boopplegg for eldre individer; helsevesenets behov; helseforsikringsdekning før fylte 65 år; Medicare dekning; Medicaid planlegging; typer eiendomseiendom; stiftelser; eiendomsskatt; og måter å overføre eiendeler på.
Det dekker også typer investeringer; risikoen og avkastningen forbundet med forskjellige typer verdipapirer; hvordan investeringsmarkedene fungerer; porteføljeforvaltning; planlegging for pensjonsutdelinger; å kreve trygd; fortsatt investering gjennom pensjonen; og pensjonistboliger.
Chartered Advisor for Senior Living Krav
Selv om det ikke er noen ensartede standarder for å vurdere nytten for forbrukerne av de mange økonomiske rådgiverbetegnelsene, anses CASL-betegnelsen som en streng fordi den krever 250 til 300 timers studier; gjennomføring av fem spesifikke kurs på høyskolenivå; tre-til-fem års relevant heltidsarbeidserfaring eller oppnå erfaringskravene for CLU-, ChFC-, REBC- eller CFL-betegnelsene; fem lukkede bøker, to timers eksamener; og 15 timers etterutdanning hvert annet år. De fem obligatoriske kursene er forståelse av eldre klient, helse og langsiktig omsorgsfinansiering for eldre, økonomiske beslutninger for pensjonering, investeringer og grunnleggende om eiendom planlegging . Det tar i gjennomsnitt 18 måneder å tjene denne betegnelsen. Klienter kan sjekke status og eventuelle klager mot en CASL-rådgiver online eller via telefon.
Chartered Advisor for Senior Living Importance
Fordi det er flere økonomiske rådgiverbetegnelser som lar rådgivere kreve ekspertise i å styre økonomien til eldre, må forbrukerne være på vakt og undersøke kravene bak en legitimasjon før de stoler på en rådgiver med økonomien. Noen betegnelser har ikke obligatorisk kurs og er ikke akkreditert. Andre, inkludert CASL, krever betydelig kurs eller selvstudium og er regionalt eller nasjonalt akkreditert.
Pensjonister og nærpensjonister står overfor mange komplekse beslutninger knyttet til økonomien, så det er ofte fornuftig å ansette en ekspert som kan analysere individuelle omstendigheter og gi detaljerte, personlige råd. Bøker og artikler kan gi generelle råd, men de kan ikke fortelle en gift 70-åring med 500 000 dollar i en 401 (k) og moderat helse nøyaktig hvilke beslutninger de skal ta for å maksimere økonomisk sikkerhet og livskvalitet.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.