Main » budsjettering og sparing » En omfattende guide til de beste ETF-ene i 2019

En omfattende guide til de beste ETF-ene i 2019

budsjettering og sparing : En omfattende guide til de beste ETF-ene i 2019

Fra mars 2019 er det mer enn 5000 børshandlede produkter (ETP) som omsettes i USA, med investorer som står overfor et svimlende utvalg valg når det gjelder å identifisere de beste børshandlede fondene (ETF) for porteføljen deres.

Hva som definerer en "beste ETF" er selvfølgelig ikke statisk. Noen investeringsideer som fungerer for 25 år gamle investorer, er sannsynligvis ikke passende for pensjonister. Det vil si, hva som definerer den beste ETF for ulike investorer, avhenger av individuelle nivåer av risikotoleranse og investeringsmål. De beste ETF-ene er ikke nødvendigvis de med høyest avkastning, men er de som tilbyr størst risiko / belønning i hver sin kategori. Dette faktorer i variabler som likviditet, makrostabilitet, distribusjoner og samlet investorsentiment.

Mens ETF-landskapet er stort og vokser om dagen, kan noen fond anses som de beste - av et flertall av investorene - i sine respektive kategorier. Her er en omfattende liste over ETF-er som er blant de beste fondene i en lang rekke aktivaklasser.

Beste teknologi ETF

Teknologi er den største sektorvekten i S&P 500 og er som sådan ofte en av de største sektoreksponeringene i en lang rekke brede markedsfond. Noen teknologifond er også blant de mest populære sektorfondene. Imidlertid er tradisjonelle tech-børshandlede fond vektet, noe som betyr at de største tech-aksjene har de største vektene i disse fondene. Historiske data antyder at andre strategier også kan belønne investorer.

For eksempel er Invesco S&P 500 Equal Weight Technology Portfolio (RYT) et likeverdig fond der ingen av selskapets eierandeler overstiger vektene på 1, 85%. Å trimme vektene til teknologiske titaner som Apple Inc. (AAPL) og Microsoft Corp. (MSFT), kan aksjer som brøler høyere i det amerikanske oksemarkedet siden mars 2009, virke risikabelt, men RYT antyder noe annet.

Fra slutten av mars 2019 har RYT en 10-årig gevinst på 21, 33%. Sammenlign det med 16, 37% vekst av S&P over samme tidsperiode. Selv om RYTs likevektstrategi betyr at den tillegger mindre aksjer større betydning, var fondet bare litt mer ustabilt enn Nasdaq 100 med store takster i løpet av de ti årene.

Beste ETF-er for varer

Varer pleide å være vanskelig å komme inn, men har blitt en av de mest omsatte aktivaklassene som ble gjort mer tilgjengelige av ETF-er. Noen ETF-varer, inkludert gullfond, er så store at ETF-markedet nå spiller en viktig rolle i prisoppdagelsen.

ETF-er av gull og sølv: Blant ETF-er støttet av fysiske beholdninger av gull, hvorav dusinvis er notert over hele verden, er SPDR Gold Shares (GLD) det viktigste valget for profesjonelle handelsmenn på grunn av sin solide likviditet og stramme bud / spørre spredning. For kjøp og hold investorer er iShares Gold Trust (IAU) ideell fordi den årlige utgiftsgraden er 15 basispunkter under GLD.

IShares Silver Trust (SLV) er den største og mest solgte sølvstøtte ETF i USA, men den er dyrere enn sine gullmotparter med en årlig avgift på 0, 50%.

ETF-er for olje: ETP-er av olje er forskjellige dyr enn deres kolleger av edle metaller. På grunn av bruk av futures-kontrakter sørger mange ETP-er for dårlige langsiktige investeringer fordi de kan utsette investorer for kontango ved å bruke fremtidsmåneders. USAs 12-måneders oljefond (USL) tar en annen tilnærming.

"USLs benchmark er futureskontrakten for nærmeste måned som skal utløpe og kontraktene for de neste 11 månedene, i totalt 12 måneder på rad. Hvis futureskontrakten i løpet av nærmeste måned er innen to uker etter utløpet, vil Benchmark være kontrakten neste måned som skal utløpe og kontraktene for de påfølgende 11 påfølgende månedene, ”ifølge utstederen, USCF Investments. Investorer som ønsker økt likviditet kan vurdere (USO) som et alternativ.

Beste ETF-er å kjøpe og holde

Å bestemme de beste børshandlede fondene for kjøp og hold er subjektivt og et spørsmål om personlig preferanse, men noen fond regnes som hjørnesteiner i mange porteføljer. For investorer som leter etter et kjøp og hold-alternativ for innenlandske storkapsler, er et godt sted å begynne å fokusere på fond med lav volatilitet, som iShares Edge MSCI Min Vol USA ETF (USMV).

ETF-er med liten volatilitet, en av de dominerende typene i smartbetasegmentet, er designet for å prestere mindre dårlig enn tradisjonelle fond under bjørnemarkeder, ikke fange opp alle oppgangstider i et oksemarked. Når det er sagt, aksjer med lav volatilitet overgår høyere volatilitetspersoner over lange holdeperioder, og USMV har fulgt S&P 500 bare litt, selv om de forblir mindre ustabile.

Når vi snakker om flyktighet, er mellomhetter vanligvis mindre flyktige enn småhetter på lang sikt, mens de gir bedre avkastning enn storhetter uten betydelig større flyktighet. For langsiktige investorer er en enda bedre måte å få tilgang til mid-cap med utbytte via WisdomTree US MidCap Dividend Fund (DON). DON sporer en utbyttet vektet indeks og har tilbudt imponerende langsiktig ytelse av S&P MidCap400-indeksen.

DON har vært et av de best presterende mid-cap-fondene, aktive eller passive siden oppstarten for mer enn ti år siden.

Småkapper er også vinnere på lang sikt, men mindre aksjer er historisk mer ustabile enn deres store og mellomstore likere. Investorer kan forbedre den situasjonen ved å omfavne en potent faktorkombinasjon: liten størrelse og verdi. Verdipapirer med liten verdi har historisk sett gitt fremragende langsiktig avkastning mens de er mindre ustabile enn mindre aksjer uten verdibetegnelsen.

IShares S&P Small-Cap 600 Value ETF (IJS) har et treårig standardavvik på 16, 49%, noe som ligger godt under den sammenlignbare beregningen for referanseindeks for småkapslige vekstindekser. Eksponering for industrisektorer med liten verdi inkluderer ofte finansielle tjenester, industri og kanskje en viss konjunktursyklus.

Beste internasjonale ETF

Aksjeplukking er en vanskelig innsats, og det er grunnen til at mange aktive forvaltere ikke klarer å slå sine benchmarks, og hvorfor mange investorer har tynget til passivt forvaltede ETF-er. Det er enda vanskeligere å plukke aksjer i markeder utenfor USA.

Et ideal for mange investorer å benytte seg av utenlandske markeder er via en bredbasert tilnærming som kombinerer utviklede og fremvoksende markeder. IShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS) gjør det, selv om det vipper mer mot utviklede markeder. IXUS leverer eksponering for over 4 150 aksjer mot en beskjeden årlig avgift på 0, 10%.

"Fondets tilnærming til markedskapitalisering vekter skje porteføljen mot store multinasjonale selskaper, " sa det uavhengige investeringsforskningsfirmaet Morningstar. "Disse selskapene har en tendens til å være mer lønnsomme og mindre ustabile enn sine mindre kolleger."

Med et lite standardavvik er IXUS også egnet for konservative investorer som ønsker å skille ut internasjonal eksponering i porteføljene sine.

Beste utbytte ETF

Utbytteinvestorer har mange utvekslingsfond å velge mellom, men mange av de eldste fondene i denne kategorien tilskriver en av to tilnærminger: Vekting av aksjer etter avkastning eller måling av komponenter etter lengden på utbytteøkning.

Selv om selskapets utbyttespor kan være lærerikt, er det ikke den eneste måten å spå utbetalingsvekst på. Hva et selskap gjorde i fjor (eller for fem år siden) betyr ikke at det vil bli gjentatt i år. WisdomTree US Quality Dividend Growth Fund (DGRW) metodikk gjør det til et overbevisende spill for enhver inntektsinvestor.

DGRW sporer WisdomTree US Quality Dividend Growth Index, som sysselsetter kvalitets- og vekstfaktorer.

"Vekstfaktorrangering er basert på langsiktige forventninger til inntjeningsvekst, mens kvalitetsfaktorrangering er basert på tre-årige historiske gjennomsnitt for avkastning på egenkapital og avkastning på eiendeler, " ifølge utstederen WisdomTree. I tillegg betaler DGRW et månedlig utbytte.

Beste Vanguard ETF 2019

Vanguard er den nest største amerikanske ETF-sponsoren av eiendeler. Valley Forge, Pennsylvania-baserte indeksfondgiganten hadde 5, 3 billioner dollar i forvaltede eiendeler (AUM) fra 15. mars 2019, og hadde bare iShares i ETF AUM. Sammenlignet med rivaler som iShares og State Street's SPDR-merke, er Vanguards totale ETF-stall relativt liten, men fremdeles stor nok til å gjøre det beste Vanguard ETF å slå ned til en vanskelig oppgave.

Én Vanguard ETF som kunne skille seg ut i 2019 er Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA). Med utviklede markedsandeler som handler med bratte rabatter i forhold til S&P 500, kan investorer være tilbøyelige til å omfavne VEA igjen i 2019.

VEA gir eksponering for nesten 3 937 aksjeeiere fra over 20 land fra januar 2019. ETF belaster bare 0, 07% per år, noe som gjør det billigere enn 93% av konkurrerende strategier.

Beste Fidelity ETF

Fidelity Investments, først og fremst kjent for sine aktive aksjefond og sitt enorme fotavtrykk i markedet 401 (k), var en sen aktør på ETF-arenaen, men det Boston-baserte selskapet har gjort seg gjeldende med ETF-er med lavest kostnadssektor samt noen smarte betaprodukter.

Et av selskapets beste ETF-tilbud kan være Fidelity Quality Factor ETF (FQAL), som debuterte i tredje kvartal 2016. Kvalitetsfaktoren er ofte holdbar på lang sikt og kjennetegnene inkluderer utbyttebetalende selskaper, firmaer med lyd balanser og / eller imponerende generering av kontantstrømmer, og selskaper med stor vollgrav, blant andre egenskaper.

FQAL sporer Fidelity US Quality Factor Index, som er hjemsted for rundt 125 aksjer, noe som antyder at kvalitetsbetegnelsen ikke er lett å oppnå. ETF belaster 0, 29% per år, noe som er greit blant smarte betastrategier, og Fidelity-kunder kan handle uten provisjon.

Beste energi ETF

Erfarne investorer i energisektoren vet at denne sektoren i stor grad er et forslag til risiko / belønning. I ETF-rom kan lik vekt og andre smarte beta-strategier være effektive på sektornivå, men med energi kan det være best å holde seg til prosaiske metoder.

Fidelity MSCI Energy Index ETF (FENY) er egnet for en rekke investorer. Som alle andre cap-vektet energi ETF på markedet, er FENY sterkt tildelt Exxon Mobil Corp. (XOM) og Chevron Corp. (CVX), de to største amerikanske oljeselskapene. FENY har imidlertid 130 aksjer, noe som indikerer at den har en viss eksponering for potensielt lovende mindre energilagre og en større liste enn S&P 500 Energy Index.

FENY har en årlig avgift på bare 0, 08%, noe som gjør den til den rimeligste ETF-energien på markedet. I likhet med FQAL er FENY tilgjengelig for Fidelity-kunder uten provisjon.

Beste økonomiske ETF

Det er rundt 40 amerikanske børsnoterte ETF-er dedikert til finanssektoren, og mange av disse er kvalifiserte som solide opsjoner. Størrelse alene er ikke en bestemmende faktor for en ETFs verdi eller alfa-leveringspotensial, men når det gjelder Financial Select Sector SPDR (XLF), skader ikke størrelsen. Som den største ETF som sporer denne sektoren med over 24 milliarder dollar AUM fra 15. mars 2019, har XLF attraktive lave bud- / spørringsoppslag, en faktor å vurdere for aktive handelsmenn. XLF krever en utgiftsgrad på 0, 13%.

Hjem til nesten 70 aksjer, har XLF selskaper i de diversifiserte finansielle tjenestene; forsikring; banker; kapitalmarkeder; pantelån i fast eiendom investering (REIT); forbrukerfinansiering; og thrifts og boliglån finansiering næringer. De største finansielle selskapene i USA er vanligvis pengesenter eller investeringsbanker, og som sådan representerer de to næringene nesten to tredjedeler av XLFs vekt.

Den vektede gjennomsnittlige markedsverdien for XLFs komponenter er mer enn 94, 81 milliarder dollar.

Beste bank ETF

Det er viktige forskjeller mellom diversifiserte ETF-er i finansielle tjenester, for eksempel XLF, og bank-ETF-er. Den tidligere gruppen hevder å være diversifisert mens bank ETF-er prøver å være dedikert til bankaksjer uten å inkludere kapitalmarkedsfirmaer eller forsikringsleverandører.

First Trust Nasdaq Bank ETF (FTXO), som debuterte i tredje kvartal 2016, er ny i forhold til andre banker ETF, men fondet bruker en interessant metodikk. FTXO sporer Nasdaq US Smart Banks-indeksen, som sysselsetter vekst-, verdi- og volatilitetsfaktorer i vektingsordningen. Komponenter vektes basert på score på tvers av disse faktorene.

På grunn av de strenge naturene til FTXOs smarte beta-vektingsmetodikk, er oppstillingen liten sammenlignet med velkjente bankinnhold. First Trust ETF har 30 aksjer sammenlignet med 77 i S&P Banks Select Industry Index.

Mens FTXO er en avgang fra tradisjonelle finansielle tjenester og bank-ETF-er, bør den sannsynligvis ikke være sammenkoblet med fond som XLF på grunn av stor overlapping blant store aksjesentre i banker inkludert JPMorgan Chase & Co. (JPM) og Bank of America Corp. BAC).

FTXOs ti beste eierandeler kvalifiserer seg som store pengesenter eller superregionale banker.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.
Anbefalt
Legg Igjen Din Kommentar