Hvordan inntektsfordeling av gjensidig fond kan komme deg til gode
En inntektsfordeling fra et aksjefond til sine aksjonærer kan ha to former:
- En aksjonær kan velge å få utbetalt direkte, noe som setter pengene i lommen hans
- Andelseieren kan velge å kjøpe flere aksjer i fondet, noe som betyr at vedkommende investerer på nytt utbytte i flere aksjer.
Aksjonærfordel
Uansett hvilket aksjefond aksjonærer velger, har de enten fordeler av $ 100 som er utbetalt til dem kontant eller $ 100 reinvesteres i tilleggsandeler i ABC Fund. Hvis du lever av investeringsinntekter, velger du et av utbyttealternativene. Hvis du bygger et pensjoneringsegg, vil du velge å pløye utbyttet til flere andeler i fondet og nyte de langsiktige fordelene ved å sammensette investeringen.
La oss for eksempel si at ABC-fondet gir en kvartalsvis inntektsfordeling på $ 100 som utbytte til aksjonæren Mary Smith. Hvis fondsselskapet har et pengemarkedsfond, kan Mary legge de $ 100 der, som holder det flytende og til hennes øyeblikkelige disposisjon. 100 dollar kan sendes til henne med sjekk eller settes inn på bankkontoen hennes. I alle disse tilfellene får Mary bruke utbyttebeløpet uansett hva hun vil. Som et alternativ kan hun velge å reinvestere utbytteutbetalingen på $ 100 i flere aksjer i ABC-fondet. Generelt gjøres dette gjennom automatiske instruksjoner for reinvestering av utbytte etablert av Mary og automatisk utført av fondsselskapet for hennes konto. Dollarsbeløpet for investeringen hennes i fondet vil øke med 100 dollar.
Ved lov skal verdipapirfond utbetale inntekter og realiserte kapitalgevinster til fondenes aksjonærer. Disse distribusjonene kommer fra et fonds eiendeler, og grunnen til at fondets netto formuesverdi - og derfor prisen - faller tilsvarende.
Rådgiver Insight
Russell Wayne, CFP®
Sound Asset Management Inc., Weston, CT
Når et verdipapirfond deklarerer en fordeling, faller fondets pris med et tilsvarende beløp, men du taper ikke penger som et resultat. Du vil motta utdelingen i kontanter, som du kan investere i ytterligere andeler i fondet.
Distribusjonen vil kanskje ikke komme deg til gode. Hvis fondet har vært vellykket og NAV vokser, vil det være et godt tegn. Men distribusjonen kan gjenspeile gevinstene som er bygd opp over tid som akkurat nå realiseres. Det kan være grunn til bekymring. Det er mer nyttig å fokusere på endringer i fondets NAV og hvordan disse endringene sammenlignes med fondets referanseindeks. Hvis for eksempel fondet investerer i et bredt spekter av amerikanske aksjer, kan referanseindeksen være Standard & Poor's 500-indeksen. Hvis NAV-avkastningen var bedre enn S&P, ville det være bra.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.