Main » bindinger » Investeringskonsulent

Investeringskonsulent

bindinger : Investeringskonsulent
Hva er en investeringskonsulent?

En investeringskonsulent viser til en profesjonell som gir investorer investeringsprodukter, rådgivning og / eller planlegging. Investeringskonsulenter jobber grundig med å formulere investeringsstrategier for kunder, hjelpe dem å oppfylle deres behov og nå sine økonomiske mål.

Investeringskonsulenter har erfaring i mange forskjellige fasetter av finansverdenen, og kan jobbe for en bank, et verdipapirforetak eller på egen hånd. De er normalt utdannet innen et økonomisk felt, må ha erfaring i finansservicebransjen og må være lisensiert for å jobbe.

Forstå investeringskonsulenter

En investeringskonsulent samarbeider med kunder for å danne en investeringsstrategi. Klienter kan være enkeltpersoner eller bedrifter - små bedrifter til større selskaper. Investeringskonsulenten er ansvarlig for å gjennomgå kundens økonomiske situasjon og komme med en plan for å oppfylle sine mål. Noen av oppgavene inkluderer aktivt overvåking av klientens investeringer og samarbeid med dem når de økonomiske målene endrer seg over tid. På grunn av arten av arbeidet deres, utvikler mange investeringskonsulenter et langsiktig arbeidsforhold til sine kunder.

Disse økonomiske fagfolkene jobber i en rekke innstillinger, inkludert banker, kapitalforvaltningsselskaper, private investeringsselskaper, eller de kan jobbe uavhengig. De gir en viktig tjeneste til kundene sine, og hjelper dem med å organisere økonomien og forbedre dem
økonomisk situasjon. Mange investeringskonsulenter er ofte erfarne innen skatte- og eiendomsplanlegging, formueallokering, risikostyring, utdanning og pensjonsplanlegging.

Å bli investeringskonsulent krever en høyskole grad og arbeidserfaring. Noen av de viktige ferdighetene en investeringskonsulent trenger er problemløsning, matematikk og evnen til å kommunisere. Denne siste ferdigheten er viktig fordi konsulenter kan trenge å forklare komplekse økonomiske ideer til sine kunder.

Investeringskonsulenter får godtgjørelse gjennom å ta betalt gebyr og / eller provisjon, og kan også få en fast lønn. Payscale.com rapporterte gjennomsnittlig årslønn for en investeringskonsulent var $ 67.984, som oversatte til $ 21.99 i timen. Den nærmeste okkupasjonen til en investeringskonsulent under US Bureau of Labor Statistics er en personlig økonomisk rådgiver. Medianlønnen for en personlig økonomisk rådgiver i 2018 var $ 42, 73 per time eller $ 88 890 per år. Arbeidsmarkedet for personlige økonomiske rådgivere var forventet å vokse 15% t fra 2016 til 2026.

Viktige takeaways

  • En investeringskonsulent viser til en profesjonell som gir investorer investeringsprodukter, rådgivning og / eller planlegging.
  • De jobber grundig med å formulere investeringsstrategier for kunder, hjelpe dem å oppfylle deres behov og nå sine økonomiske mål.
  • Noen av oppgavene inkluderer aktivt overvåking av klientens investeringer og samarbeid med dem når de økonomiske målene endrer seg over tid.
  • Å bli investeringskonsulent krever en høyskole grad og arbeidserfaring, og de må være lisensiert for å jobbe.

Typer investeringskonsulenter

Investeringskonsulenter faller inn i fire hovedkategorier:

  • Registrerte representanter : Dette er investeringskonsulenter som får betalt en provisjon for å selge investerings- og forsikringsprodukter som aksjemeglere og bankrepresentanter. De jobber for det som er kjent som selskaper som selger sider - finansielle organisasjoner som oppretter, markedsfører og selger finansielle instrumenter. Registrerte representanter har vanligvis en serie 6 eller serie 7 lisens.
  • Finansielle planleggere: Investeringskonsulenter som administrerer kundenes personlige økonomi er kjent som økonomiske planleggere. De kan utvikle en økonomisk plan for å hjelpe en klient med å administrere skolepenger. Kvalifiserte økonomiske planleggere har en Certified Financial Planner (CFP), Certified Public Accountant (CPA), eller Personal Financial Specialist (PFS) sertifisering.
  • Finansielle rådgivere: Disse investeringskonsulentene gir generell og personlig økonomisk rådgivning. De kompenseres gjennom ladeavgifter og har vanligvis en serie 65 eller 66-lisens.
  • Pengebehandlere: Investeringskonsulenter som tar investeringsbeslutninger på vegne av kunden kalles forvaltere. Pengeforvaltere jobber for kapitalforvaltningsfirmaer, fondsforvaltere eller hedgefond, som blir referert til som kjøpesidefirmaer.

Kvalifikasjoner for investeringskonsulenter

Investeringskonsulenter har vanligvis en bachelor- eller hovedgrad i finansrelaterte fagfelt som regnskap, virksomhet eller økonomi. Selv om det ikke er et krav, kan de også fullføre kurs i investeringer, skatter, risikostyring og eiendom planlegging.

Investeringskonsulenter må ha lisens for å jobbe i USA.

I USA er de fleste investeringskonsulenter lisensiert av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), som er en uavhengig regulator. Securities and Exchange Commission (SEC) fører tilsyn med aktivitetene til investeringskonsulenter fra myndighetsnivå.

Velge en investeringskonsulent

Undersøk en investeringskonsulentens bakgrunn før du ansetter tjenestene deres. Gå gjennom samsvarsregistrene og sjekk for alvorlige brudd. For eksempel, sjekk for å se om de har blitt undersøkt for innsidehandel. Det er også forsvarlig å sjekke tillitsmannsstatus og kriminell registrering.

Sjekk en investeringskonsulents sertifiseringer for å sikre at han eller hun har de riktige lisensene. Evaluer deres utdannings- og foreningsmedlemskap for å finne ut om de har nødvendig erfaring og kompetanse.

Før du velger en investeringskonsulent, er det alltid en god ide å arrangere et møtet for å avgjøre om de forstår dine økonomiske mål og er tilgjengelige. Spør om gebyrer og om de mottar noen provisjoner.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Definisjon av finansiell planlegger En finansiell planlegger er en kvalifisert fagledelse som hjelper kunder å oppfylle sine økonomiske mål. mer Fiduciary En fiduciary er en person som opptrer på vegne av en annen person eller personer for å forvalte eiendeler. mer Paraplanning Paraplanning er definert som de administrative pliktene til en finansiell planlegger. mer Chartered Wealth Manager (CWM) Definisjon Chartered Wealth Manager er en profesjonell betegnelse utstedt av Global Academy of Finance and Investment. mer Personlig økonomisk rådgiver En personlig økonomisk rådgiver er en profesjonell som tilbyr økonomisk rådgivning og tjenester til kunder i henhold til deres spesifikke behov. mer Introduksjon til Chartered Financial Consultant (ChFC) En Chartered Financial Consultant er en profesjonell betegnelse som representerer gjennomføring av et omfattende kurs bestående av finansiell utdanning. mer Partnerkoblinger
Anbefalt
Legg Igjen Din Kommentar