Topp 4 amerikanske statsobligasjoner ETF (SHY, ITE)

Amerikanske statsobligasjoner ETF-er fungerer som obligasjonsfond ved å spore indekser sammensatt av amerikanske myndighetsforpliktelser. Indekser kan bestå av nominelle og amerikanske statsskattes inflasjonsbeskyttede verdipapirer, eller TIPS. Nominelle obligasjoner betaler en fast rente, mens TIPS betaler en rente lik inflasjonsrenten pluss en fast premie. Amerikanske statlige ETF-er er unntatt fra å betale statlige og lokale skatter på den opptjente renten. De er også mye tryggere sammenlignet med andre ETF-er med fast inntekt på grunn av svært lav misligholdsrisiko. Samtidig tilbyr de mye lavere avkastning sammenlignet med andre risikofyltere obligasjoner.

Fordi det amerikanske forpliktelsesmarkedet er svært likvidt og ikke medfører høye transaksjonskostnader, har kostnadsforholdet for amerikanske myndigheter ETF-er en tendens til å være veldig lav. Ytelsen til amerikanske myndigheter ETF er tett knyttet til de anslåtte rentene, med stigende renter som fører til at kursen på en obligasjons ETF faller.

iShares 1-3 års statsobligasjons ETF

Startet i 2002 av BlackRock Fund Advisors, prøver iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) å spore resultatene til Barclays US 1-3 Year Treasury Bond Index, som er en indeks sammensatt av amerikanske forpliktelser med løpetid mellom en til tre år. SHY har en effektiv varighet på 1, 86 år og eierandelen er 99% investert i amerikanske statskasser. SHY gir eksponering for kortsiktige amerikanske statsobligasjoner og retter seg mot et spesifikt segment av det amerikanske forpliktelsesmarkedet. Utgiftsgraden til fondet er 0, 15%, noe som er i tråd med sammenlignbare ETF-er.

SHY er mest egnet for investorer som leter etter en erstatning for en kontokonto og eksponering for amerikanske statsobligasjoner med svært lav risiko for mislighold og kortere varighet.

SPDR Barclays mellomfase Treasury ETF

SPDR Barclays Intermediate Term Treasury ETF (ITE) ble opprettet av SPDR i 2007 for å gi investeringsresultater som generelt tilsvarer resultatene til Barclays Intermediate US Treasury Index. ITE investerer primært i amerikanske statsobligasjoner og obligasjoner med løpetid på mellom ett og ti år, og den veide gjennomsnittlige løpetiden på ITE er omtrent fire år. Fra juli 2015 utgjør avkastningen til løpetid 1, 2%, og utgiftsgraden for fondet er 0, 1%.

ITE er best egnet for investorer som leter etter en investering i tryggehavner i høyt rangerte amerikanske statsobligasjoner som har løpetid på mellomlang sikt.

Vanguard Langsiktig statsobligasjons ETF

Vanguard startet Vanguard Long-Term Government Obligasjons ETF (VGLT) i 2009 for å spore resultatene til Barclays US Long Government Float Adjusted Index, som inkluderer nominelle obligasjoner og noter utstedt av det amerikanske statskassen og amerikanske myndighetsorganer med løpetid over 10 år. Fra og med juli 2015 investerte fondet 93% av kapitalen i langsiktige nominelle obligasjoner utstedt av det amerikanske statskassen og 5% av dets beholdning i amerikansk byrågjeld. På grunn av en veldig lav porteføljeomsetningsgrad har ETF en lav årlig utgiftsgrad på 0, 12%. Fondets nåværende avkastning er 2, 86%, og gjennomsnittlig vektet løpetid er 24, 7 år. Fordi fondet investerer i svært langsiktige forpliktelser, er det spesielt følsomt for endringene i markedsrenten.

Denne ETF-en er best egnet for investorer som søker et høyt og bærekraftig nivå av nåværende inntekter gjennom å investere i amerikanske statsobligasjoner med en veldig lang dollarvektet gjennomsnittlig løpetid på mellom 10 og 25 år.

SPDR Barclays 0-5 års TIPS ETF

SPDR Barclays 0-5 år TIPS ETF (SIPE) sporer resultatene av Barclays 0-5 års amerikanske statsinflasjonsbundne obligasjonsindeks, som hovedsakelig er sammensatt av TIPS med løpetid opp til fem år. Fondet gir reelle avkastninger ved å investere i TIPS skjermet for inflasjon som forventes å skje i fremtiden. På grunn av inflasjonsbeskyttelse tilbyr TIPS lavere avkastning i tider med deflasjon og høyere avkastning i tider med inflasjon. Fondet har en utgiftsgrad på 0, 15%, som er i tråd med tilsvarende ETF-er med fast inntekt, og har en gjennomsnittlig vektet løpetid på 1, 3 år.

Dette fondet er best egnet for investorer som ønsker å oppnå beskyttelse av avkastningen fra inflasjon og investere i høyt rente obligasjoner med mellomlang sikt.