Hva er de eldste gjensidige fondene?

Verdipapirfond, en viktig del av pensjons- og investeringsstrategien til så mange mennesker og institusjoner i dag, ble først introdusert i USA i 1924 av MFS Investment Management. Selv om det ikke var offentlig tilgjengelig før i 1928, ga det aller første fondet, MFS Massachusetts Investors Fund, en måte for utvalgte investorer å samle pengene sine og potensielt se større avkastning ved å utnytte stordriftsfordeler og profesjonell porteføljestyring.

Tanken bak å skape denne typen samlede investeringer var å gi en gruppe små investorer tilgang til en rekke aksjer og en gruppe fondsforvaltere som ellers ville vært utenfor deres prisklasse.

Viktige takeaways

• Verdipapirfond er en hjørnestein i investeringsverdenen, med billioner av dollar som forvaltes av verdipapirfond over hele verden.
• Det aller første aksjefondet, MFS Massachusetts Investors Fund, ble lansert i 1924 og begynte å akseptere utenlandske investorpenger i 1928.
• Flere verdipapirfond fra den tiden er fremdeles rundt, noe som gjør dem til de eldste verdipapirfondene som fremdeles eksisterer.
• En fondsinvestor kan se denne lang levetiden som et signal om kontinuerlig suksess og legitimitet.
• Et fonds oppstartdato skal alltid være en nøkkeldel av data som vurderes før du kjøper et fond, selv om mange nye fond også ser suksess.

Eldste gjensidige midler etter oppstartdato (fortsatt aktiv)

Hvorfor begynnelsesdatoen er viktig

Når du ser på et aksjefonds resultat, har du flere valg. Du kan se på ettårs ytelse, treårs ytelse, fem års ytelse eller 10 års ytelse. Du vil også finne et tall som gir fondets resultater siden oppstarten.

Men ytelsen siden begynnelsen kan være villedende. Du tror kanskje du har funnet et fond med god avkastning. Men hvis du ikke vet hvor lenge fondet har vært i drift, ser du kanskje på et som kanskje bare er et år eller to gammelt. Prestasjoner på kort sikt er lettere å oppnå enn på lang sikt. For fondene oppført ovenfor er oppstartdatoen så langt tilbake at du har en god ide om hvor bra den har prestert i flere tiår. En sterk ytelse i så lang tid antyder nivåstyrt ledelse og kloke valg.

Bør du unngå nye gjensidige midler?

Selv om de eldre fondene på listen vår er imponerende for lang levetid, betyr det ikke nødvendigvis at nyere fond er risikofyltere investeringer.

Å søke etter aksjefond i henhold til oppstartdatoen er bare en måte å sortere gjennom de tusenvis av verdipapirfond som er tilgjengelige. Ekstra sorteringsalternativer inkluderer etter risiko, aktivaklasse eller investeringsstil. Gode ​​ressurser for verdipapirfond inkluderer Morningstar, Zacks Investment Research og Yahoo! Finansiere. Se etter screeningsverktøyet i verdipapirfondet og velg egenskapene du ønsker. Du kan trenge et abonnement for å få tilgang til mer avanserte screeningverktøy.

Bunnlinjen

En klok investor bruker flere kriterier for å velge investeringer. Når det er sagt, har et aksjefond med lang levetid tilsynelatende tilfredsstilt mange investorer. Men et eldre aksjefond kan også sitte fast på sine måter. Ta en titt på dagens forvaltning og fondets investeringsfilosofi. Tiden marsjerer, og et fond med lang merittliste må tilpasse seg dagens forhold, ny teknologi og de nyeste investeringskjøretøyene.

Husk din egen investeringshorisont. Det er ikke sannsynlig at du vil ha et aksjefond på flere tiår, og resultater over en lengre periode kan utjevne tapene som skjedde i løpet av noen korte perioder. Hvis horisonten din er kort, ikke forvent at et eldre fond samsvarer med resultatene siden starten. Kortsiktige svinger er et faktum i aksjemarkedet.