Hva du skal vite før du blir porteføljeforvalter

En av de mest ettertraktede karrierer i finansnæringen er porteføljeforvalteren. Porteføljeforvaltere jobber med et team av analytikere og forskere og er til syvende og sist ansvarlige for å ta de endelige investeringsbeslutningene for et fond eller kapitalforvaltningskjøretøy. Mens en porteføljeforvalter er en stilling en person må jobbe seg fram til i løpet av en karriere, er det noen deler av jobben du bør vite før du vurderer å gå opp til å administrere en portefølje.

Bakgrunn for porteføljeforvaltere

Hvis du fortsatt er en bachelorstudent som vurderer en karriere som porteføljeforvalter, kan du ta kurs i virksomhet, økonomi, økonomi, regnskap og matematikk. En MBA-grad, i tillegg til en lavere grad, er avgjørende for grensen. Private investeringsselskaper eller investeringsbanker ser positivt på tidsbruk som studerer risikostyring, regnskap og finans. Noen masterstudier tilbyr aksjemarkedsspesifikke kurs.

I et firma fremmes porteføljeforvaltere ofte fra rang som forskningsanalytiker etter å ha jobbet i den stillingen i to til fire år. Å jobbe som analytiker er god trening for å bli porteføljeforvalter. Det gir et rammeverk for å ta avgjørende porteføljevedtak, for eksempel å kjøpe eller selge et verdipapir og bestemme de underliggende økonomiske forholdene som påvirker disse verdipapirene.

Typer porteføljeforvalterstillinger

Det er et bredt spekter av stillinger innen porteføljeforvalter. Stillingene avhenger av følgende kriterier:

1. Størrelse på fond: En porteføljeforvalter kan forvalte eiendeler for et relativt lite uavhengig fond eller en stor kapitalforvaltningsinstitusjon. En porteføljeforvalter kan også administrere kapitalen i en stor virksomhet, for eksempel en bank eller en organisasjon med et stort begavelse, for eksempel en høyskole eller et universitet.
2. En forvalter som forvalter eiendeler for en stor institusjon for pengestyring blir ofte referert til som en porteføljeforvalter, mens en som forvalter mindre fondsmidler vanligvis kalles en fondsforvalter. Noen som forvalter eiendeler for en stor bedriftsorganisasjon eller høyskole blir ofte referert til som en sjefsinvesteringssjef (CIO).
3. Type investeringskjøretøy: Alle typer penger forvaltere utfører praktisk talt samme funksjon: administrere eiendeler for sine respektive investeringskjøretøyer, som varierer mye. Utvalget av investeringsbiler inkluderer detaljhandels- eller verdipapirfond, institusjonsfond, hedgefondsprodukter, tillits- og pensjonsfond, og råvareprodukter og investeringsbassenger med stor verdi. Porteføljeforvaltere kan administrere aksjer eller renteinvesteringer og spesialiserer seg ofte i det ene eller det andre.
4. Investeringstil: I tillegg til å spesialisere seg på aksje- eller renteinvesteringer, har porteføljeforvaltere en tendens til å spesialisere seg når det kommer til investeringsstiler. Investeringsstiler inkluderer: sikringsteknikker, vekst eller verdistyring, små eller store spesialiteter og innenlandske eller internasjonale fondsinvesteringer.

Lisens og sertifisering

Å jobbe i porteføljestyring krever faglige lisenser fra Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Det spesifikke settet med FINRA-lisenser varierer basert på type verdipapirer og andre investeringsfordeler.

Porteføljeforvaltere, i motsetning til fondsforvaltere, tar ofte kontroll over veldig store porteføljer for store finansinstitusjoner. Hvis den potensielle jobben din involverer kapitalforvaltning som overstiger 25 millioner dollar, vil du bli pålagt å registrere deg i Securities and Exchange Commission (SEC).

For håpefulle porteføljeforvaltere er profesjonelle sertifiseringer. Med tilstrekkelig erfaring fra tidligere kan det beste alternativet være en chartret finansanalytiker (CFA) -betegnelse. Andre sertifiseringer - forutsatt at de er relatert til økonomi, finans, investering eller regnskap - kan styrke en gjenoppta, men er ingen garanti. Som det er uheldig med mange andre stillinger, kan spillet handle mer om hvem du vet at hva.

En dag i en porteføljeforvalteres liv

Selv om en dag i livet en porteføljeforvalter er mangfoldig, er det en konstant å sjekke statusen til finansmarkedene og holde seg oppdatert på dagens begivenheter. En porteføljeforvalter vil møte jevnlig med analytikerne sine for å diskutere markedsutviklingen og trendene for aktuelle aktuelle hendelser.

En porteføljeforvalter leder alle de handler investeringsfondet eller porteføljen gjør i løpet av dagen ved å ta endelige beslutninger om de involverte verdipapirene. Han eller hun møter analytikere som har forsket på ulike verdipapirer og institusjonene som har utstedt dem. Basert på deres anbefalinger, tar porteføljeforvalteren den endelige beslutningen om hvilke verdipapirer som skal kjøpes eller selges. Noen kapitalforvaltningsstiler, for eksempel vekstporteføljer eller fond, har en høyere sikkerhetsomsetning enn andre, for eksempel verdistyring.

I tillegg til å møte med analytikere på personalet og overvåke markedene og aktuelle hendelser, har en porteføljeforvalter mange andre ansvarsområder. Porteføljeforvaltere møter ofte investorer på høyt nivå og potensielle investorer personlig eller over telefon. I tillegg gjennomfører porteføljeforvaltere av store fond ofte intervjuer med de finansielle mediene som The Wall Street Journal, The Financial Times eller CNBC. Selv om de ofte bare gir en oversikt over nåværende økonomiske forhold, er det å vises i de finansielle mediene publisitet for investeringskjøretøyene de forvalter, samt firmaene de representerer.

Bunnlinjen

En dag i porteføljeforvalteres liv er fylt med utfordringer, men tilbyr også en økonomisk og intellektuell belønning. Det begynner tidlig og slutter ofte sent, men i mellom ligger mange interessante utfordringer og muligheter. Hvis du er veldig analytisk og har en forkjærlighet for finansmarkedene og den stadig skiftende verden av aktuelle hendelser, kan en karriere som porteføljeforvalter være noe for deg.