Definert portefølje
En definert portefølje er en investeringstillit som investerer i et forhåndsdefinert sett med obligasjoner, aksjer eller begge deler som er valgt av fondselskapet. I likhet med noen klasser av verdipapirfond, er trustene stengt og administreres ikke aktivt. Som et aksjefond er et lukket fond et samlet investeringsfond som har en forvalter som fører tilsyn med porteføljen. Det hever et fast beløp på kapital gjennom et børsnotering. Fondet struktureres, noteres og omsettes som en aksje på en børs.
BREAKING NED Defined Portfolio
En definert portefølje, som andre porteføljetyper, er en samling av finansielle eiendeler som aksjer, obligasjoner, råvarer, valutaer og kontantekvivalenter, samt fondets motstykker, inkludert aksjer, børshandlede og lukkede fond.
I en definert portefølje er verdipapirene faste, og enheter kan bare selges etter fullføring av den innledende kjøpsfasen. Disse enhetene har en definert holdbarhet, hvoretter de avvikles og utbyttet blir returnert til investorene. En definert portefølje kan handle til forskjellige priser i løpet av handelsdagen. Tilbud og etterspørsel bestemmer prisen på enhetene i en definert portefølje, noe som kan føre til avvik i prissettingen fra nettoverdien til underliggende eiendeler. Verdipapirfond kan synkroniseres med netto formuesverdier, men blir bare priset en gang per dag til netto formuesverdi ved avsluttet handel.
Definert portefølje og risikotoleranse
En investeringsportefølje er delt inn i segmenter av ulik størrelse, som representerer en rekke aktivaklasser og typer investeringer for å oppnå en passende allokering av risiko-avkastning. Mange forskjellige typer verdipapirer kan brukes til å bygge en diversifisert portefølje, men aksjer, obligasjoner og kontanter blir generelt sett på som en porteføljes viktigste byggestein.
De mest forsiktige investorene bygger investeringsporteføljer som er i tråd med deres risikotoleranse og deres mål. Risikotoleranse kan defineres som graden av variabilitet i investeringsavkastning som en investor er villig til å akseptere, spesielt når markedet blir lavere.
Risikotoleranse er et av de viktigste hensynene når du bestemmer hvordan du skal investere. Investorer bør ha en realistisk forståelse av deres evne og vilje til å fordøye store bevegelser i verdien av investeringene. Hvis investorene tar for mye risiko, kan de være mer tilbøyelige til å selge midt i en nedgang i markedet og gå glipp av et markedstap.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.