Chartered Life Underwriter (CLU)
En chartret livsforfatter (CLU) er en profesjonell betegnelse for personer som ønsker å spesialisere seg i livsforsikring og eiendom. Enkeltpersoner må gjennomføre fem kjernekurs og tre valgfag, i tillegg til å bestå åtte 100-spørsmål, to-timers eksamener for å få betegnelsen. De nødvendige kurstitlene inkluderer Fundamentals of Insurance Planning, Individual Life Insurance, Life Insurance Law, Fundamentals of Estate Planning and Planning for Business Owners and Professionals . Andre kursemner inkluderer økonomisk planlegging, helseforsikring, inntektsbeskatning, gruppefordeler, investeringer og pensjonsplanlegging.
BREAKING NED Chartered Life Underwriter (CLU)
Økonomiske planleggere med en CFP-betegnelse vil ofte tjene CLU-betegnelsen for å demonstrere sin kompetanse innen områdene livsforsikring og eiendomsplanlegging. Å ha ytterligere kunnskap på disse områdene gir økonomiske planleggere et konkurransefortrinn i forhold til andre planleggere med færre legitimasjon. CLU-betegnelsen er en av de eldste og mest respekterte legitimasjonene i finansielle tjenester, som dateres tilbake til slutten av 1920-tallet. Det representerer en grundig forståelse av et bredt spekter av personlige risikostyrings- og livsforsikringsplanleggingsspørsmål og understreker etikk, profesjonalitet og dyptgående kunnskap om levering av økonomisk rådgivning.
En CLU må forholde seg til The American College of Financial Services 'etiske retningslinjer, som inkluderer følgende profesjonelle løfter: “Jeg skal, i lys av alle forhold rundt de jeg tjener, som jeg vil gjøre enhver pliktoppfyllende innsats for å konstatere og forstå, gjøre den tjenesten som jeg under samme omstendigheter vil bruke meg selv. "
Å opprettholde betegnelsen krever 30 timer etterutdanning hvert år, og betegnelsen kan fjernes for uetisk oppførsel gjennom sertifiseringsutvalget til The American College's Board of Trustees. American College er en akkreditert non-profit utdanningsinstitusjon stiftet i 1927. Det tildeler CLU og har det høyeste nivået av utdanningsakkreditering - regional akkreditering - gjennom Midtstatskommisjonen for høyere utdanning. Høgskolen har et heltidsfakultet med bransjeeksperter og er den ledende pedagogen for finansfolk i USA.
Hvordan chartered Life Underwriters hjelper kunder
Emneområder inkluderer:
- Livsforsikring
- Forretningsplanlegging
- Eiendomsplanlegging
I følge høgskolen kan økonomiske fagpersoner som har en CLU-betegnelse gjennomsnittlig 51 prosent større inntekt enn sine kolleger fordi de har spesialiserte ferdigheter for å hjelpe klienter:
- Sett deg og nå økonomiske mål ved å analysere deres økonomiske liv og identifisere livs- og helseforsikringsbehov samt personlige eiendoms- og ansvarsrisikoer
- Oppnå økonomisk sikkerhet gjennom livsforsikrings- og livrenteprodukter
- Administrer vellykkede virksomheter med strategisk organisatorisk og forebyggende planlegging
- Forbedre eiendomsverdien, bevare eksisterende eiendeler og sørge for økonomisk sikkerhet under pensjonering.