Betaler aksjefond utbytte eller renter?

Avhengig av hvilken type investering som er inkludert i porteføljen, kan aksjefond betale utbytte, renter eller begge deler.

Typer av gjensidige fond

Det er fire hovedkategorier av aksjefond, og hver kategori passer til forskjellige investeringsmål. Aksjefond inkluderer bare investeringer i aksjemarkedet. Hvis noen av disse aksjene betaler utbytte, betaler også fondet utbytte.

Tilsvarende inkluderer obligasjonsfond bare investeringer i foretaks- og statsobligasjoner. De fleste obligasjoner betaler garanterte renter hvert år, kalt kupongbetalinger. Fordi obligasjoner betaler renter, gjør obligasjonsfond også.

Balanserte fond investerer i aksjer og obligasjoner. Balanserte fond er derfor nesten garantert å betale renter, og de kan også betale utbytte avhengig av de spesifikke aksjene som er inkludert i porteføljen.

Pengemarkedsfond regnes som den mest stabile typen aksjefond og inkluderer bare investeringer i svært kortsiktige gjeldsinstrumenter som kommunale obligasjoner. Pengemarkedsfond betaler også renter, selv om avkastningen generelt er lavere enn andre fondstyper.

Hvorfor betaler gjensidige fond utbytte og renter?

For å unngå å betale skatt på investeringsinntekter, kreves det aksjefond for å dele ut nesten alt utbyttet til aksjonærene. Dette betyr at når en aksje eller obligasjon i fondets portefølje betaler utbytte eller renter, så må pengene fordeles til fondets aksjonærer, slik at fondet ikke er pålagt å inkludere det som inntekt. Individuelle aksjonærer rapporterer deretter at investeringsinntektene på skatten for året. Det samme er tilfelle hvis fondet tjener på salg av en eiendel, kalt en kapitalgevinst.

Tidspunktet for verdipapirfondsutdelinger, inkludert utbytte og rentebetalinger, er bestemt av hvert enkelt fond og kan variere mye. Generelt må fond som genererer utbytte eller renter foreta utdeling til aksjonærene minst en gang i året.

Rådgiver Insight

Dan Stewart, CFA®
Revere Asset Management, Dallas, TX

Verdipapirer av verdipapirfond klassifiseres etter distribusjonens type og karakter. Dermed kan aksjefond betale renter, utbytte og / eller kapitalgevinster via utdelinger, som vil bestemme mengden skatt du må betale.

Et obligasjonsfond vil for eksempel vanligvis betale renter, men også kapitalgevinster når obligasjonene selges. Et balansert fond har både aksjer og obligasjoner, og derfor kan du ha alle tre typer distribusjoner.

Årsaken til dette er fordi et aksjefond ganske enkelt går gjennom distribusjonene det mottar fra verdipapirene, for ikke å pådra dobbeltbeskatning (på fondsnivå og deretter til aksjonæren). Hvis investeringene dine holdes på en IRA eller en annen pensjonskonto, er skattemessige konsekvenser uten betydning siden de blir utsatt for skatt.