Hva er minimumsbeløpet jeg kan investere i et aksjefond?

Selv om det er verdipapirfond uten minimum, krever de fleste verdipapirfond en begynnelsesinvestering på mellom $ 500 og $ 3000, med institusjonelle klassefond og hedgefond som krever minimum $ 1 million eller mer. For begynnende investorer kan dette beløpet være vanskelig å nå og betyr ofte at hele kontosaldoen deres blir investert i bare ett fond. Disse minimumsbeløpene settes av hvert fond som et middel til å hindre små, kortsiktige handler fra å påvirke kontantstrømmer og fondets daglige forvaltning. Hvert fonds minimum er diktert av fondets stil og investeringsmål. Imidlertid er det noen fond med lavere minimumsnivå som gjør aksjefondsinvestering tilgjengelig for alle investorer.

Kiplinger's anbefaler noen få fond som har lavere minimumskjøpsbeløp. Charles Schwab Corporation (SCHW) tilbyr et bredt markedsindeksfond og en rekke måldatafond, hver med et minimumskjøp på minimum $ 100. Investorer med muligheten til å investere minst $ 250 har tilgang til mange flere fond fra mange forskjellige selskaper. For eksempel tilbyr American Funds flere solide fond i mange forskjellige sektorer og investeringsstiler, alt på dette prispunktet.

Fondets minimum varierer også avhengig av kontotype. Noen selskaper har lavere innkjøpsbeløp for IRA-kontoer. F.eks. Krever T. Rowe Price (PRNEX) et minimumskjøp på minst 2500 dollar for sine aksjefond som er holdt i ikke-pensjonskontoer, men bare $ 1000 for pensjonskontoer som IRAs. College spareplaner og Uniform Transfers to Minors Act, eller UTMA, kontoer har vanligvis også mye lavere fondsminimum, og noen fondselskaper lar til og med oppfylle minimum gjennom systematiske innkjøp så lave som $ 25 per måned.

Rådgiver Insight

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA

Verdipapirfond er enten lukkede eller åpne fond. Lukkede fond utsteder et fast antall aksjer til publikum gjennom et børsnotering. Disse aksjene handler på det åpne markedet via markedets tilbud og etterspørsel. Derfor er de ikke underlagt minimum investeringsbeløp; prisen reflekteres av markedet, og du kan kjøpe så mange enheter du har råd til.

Åpne fond utsteder ikke et bestemt antall aksjer og er “åpne” for nye investeringer, og aksjer opprettes eller avskrives etter behov. Disse midlene håndhever en minimumsinvestering, som vanligvis varierer mellom $ 1000 - $ 5000. Minimumet kan reduseres eller fravikes betydelig dersom investeringen gjøres på en pensjonskonto, eller hvis investoren samtykker til automatiske, gjentatte investeringer.