Hvem er Charles Schwabs hovedkonkurrenter?

Charles Schwab er et finansserviceselskap som opererer gjennom forskjellige datterselskaper for å tilby kapitalforvaltning, rabattmegling, bank og rådgivningstjenester. Dens nærmeste konkurrenter innen rabattmeglerbransjen inkluderer Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE og Interactive Brokers. Schwabs kapitalforvaltning og rådgivningstjenester støtter det mot større firmaer i sektoren som Goldman Sachs. Det er aksjefondstilbud som blir stadig mer konkurransedyktige på kostnader kontra velkjente aktører som Vanguard.

Viktige takeaways

• Charles Schwab er et av USAs største finansforetak med fokus på enkeltinvestorer.
• Selskapet var et av de første som tilbød rabattmeglingstjenester
• Schwab tilbyr et komplett utvalg av finansielle tjenester inkludert og produkter, inkludert ETF-er og aksjefond.
• Schwab tilbyr også rådgivningstjenester og banktjenester til enkeltpersoner.

Charles Schwab: Historie og økonomi

I de første dagene ga Charles Schwab et navn for seg som en av verdens første og ledende rabattmeglertjenester, og dette segmentet er fortsatt en stor del av selskapets virksomhet. Selskapet fortsetter å tilby et komplett utvalg av meglertjenester gjennom datterselskapet Charles Schwab & Co. Det driver også Schwab Bank, en føderal sparebank i Reno, Nevada, som ble opprettet i 2003.

Schwab forvalter også sin egen linje med aksjefond og børshandlede fond (ETF), som alle er tilgjengelige for kundene ved siden av tilbud fra tredjepart. Disse midlene kan kjøpes gjennom hvilken som helst av de kontotypene Schwab tilbyr, inkludert fullfunksjons meglerkontoer, individuelle pensjonskontoer (IRAs) eller dets 529 college-kontoer. Schwab betjener kunder over telefon, online eller i et av sine 365 fysiske avdelingskontorer.

Schwab ekspanderte aggressivt til kapitalforvaltning og investeringsrådgivningstjenester. Fra 31. august 2019 hadde Schwab $ 3, 7 billioner i klientens eiendeler under forvaltning. Det har også 12, 1 millioner aktive meglerkontoer, 1, 7 millioner deltakere i bedriftens pensjonsplan og 1, 4 millioner bankkontoer. I 2018 tjente Schwab 4, 5 milliarder dollar i driftsinntekter på 10, 99 milliarder dollar i omsetning.

3. oktober 2019 kunngjorde Schwab at den ikke lenger vil belaste handelskommisjoner for aksjer og ETF-er i USA

Selskapets nærmeste konkurrenter innen rabattmeglerbransjen er Fidelity, E * TRADE og TD Ameritrade. 3. oktober 2019 kunngjorde Schwab at den ikke lenger vil belaste handelskommisjoner for aksjer og ETF-er i USA, som utgjorde 80- $ 100 millioner dollar i årlige inntekter. E * TRADE, TD Ameritrade og Ally Financial fulgte etter.

Eiendeler under ledelse

Schwab leder også sine konkurrenter i totale klienteiendeler under forvaltning (AUM). Fra utgangen av 2018 klarte Schwab over $ 3, 25 billioner i klienteiendeler, mens T. Rowe Price bare hadde $ 1, 03 billioner i klienteiendeler og TD Ameritrade 1, 3 billioner dollar i klienteiendeler under forvaltning.

Schwabs utvidelse til flere markedssektorer betyr at den vil møte økende konkurranse fra etablerte større aktører, inkludert investeringsbankfirmaer som Goldman Sachs.

Goldman Sachs 'markedskapital 1. oktober 2019 var 73, 3 milliarder dollar, betydelig mer enn Schwabs 50 milliarder dollar i samme tidsperiode. Samtidig hadde Goldman Sachs for andre kvartal 2018 drøyt 1, 54 billioner dollar i eiendeler under forvaltning, omtrent halvparten av Schwabs 3, 25 billioner dollar AUM. Goldman tilbyr ikke rabattmeglingstjenester, men konkurrerer med Schwab innen bank- og rådgivningstjenester.

Verdipapirfond og ETF

Schwab-klienter har tilgang til 175 kommisjonsfrie ETF-er og mer enn 3500 OneSource-aksjefond, som ikke har belastninger og ingen transaksjonsgebyrer. Til sammenligning tilbyr TD Ameritrade 296 provisjonsfrie ETF-tilbud og tilgang til mer enn 11 000 verdipapirfond, hvorav nesten 2000 har ingen transaksjonsgebyr og ingen belastning. I mellomtiden tilbyr Fidelity mer enn 10 000 verdipapirfond, hvor 3 375 har ingen transaksjonsgebyr, og mange av dem har ingen belastning. Fidelity tradere har også tilgang til 84 kommisjonsfrie ETF-er. Ally Invest tilbyr 8 095 aksjefond til nye investorer. Av dem har 1 672 fond ingen belastning. I tillegg får kunder som gjør 30 eller flere handler på et kvartal, sin handelsprovisjon slått ned til $ 3, 95 for aksje- og ETF-handler og bare 50 øre for opsjonskontrakter.

Schwabs ETF-tilbud er også veldig konkurransedyktige når det gjelder forvaltningshonorar og utgiftsforhold, med indeksfond som samsvarer med eller overskrider Vanguard og Fidelity.

Undersøkelser

Gjennom Schwab får kunder tilgang til gratis aksjerapporter fra Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse og andre. Fidelity tilbyr også en serie forskningsverktøy med forskning av høy kvalitet. Men TD Ameritrade tilbyr det største utvalget av uavhengig, tredjeparts investeringsundersøkelse fra 13 selskaper (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet, etc.)

Når det gjelder kartlegging, kan Ally Invests nettsted skryte av et stort tilbud. Øvre og nedre tekniske indikatorer kan legges til et diagram, sammen med selskapshendelser, for eksempel splitt, inntjening og utbytte. Sammenligninger kan gjøres med aksjer, indekser og råvarer - en sjelden funksjon. Kunder kan velge grafstiler, som inkluderer fjell-, OHLC-barer og lysestaker.

Kundeservice

Schwab-kunder kan få støtte via et online chatsystem, telefon, faks eller e-post. Telefontjenesten er bemannet 24 timer i døgnet, 7 dager i uken, og representantene er vanligvis godt trent.