Økonomisk planlegger: Karrierevei og kvalifikasjoner

Økonomisk planlegging er jevnlig rangert som et yrke med godt inntjeningspotensial, lite stress og utmerket fremtidig jobbvekst. Department of Labour mener at jobbveksten for økonomiske planleggere vil være hele 27% i hele 2022. Selve nisjen er ganske ny; fram til for noen tiår siden hadde du bare aksjemeglere, bankfolk eller forsikringssalg representanter. Nå hjelper økonomiske planleggere kundene sine med å få tak i alle delene av finanspuslespillet, og etterspørselen etter slike tjenester fortsetter å øke.

utdanning

En bachelorgrad i et finansrelatert felt er et godt utgangspunkt, men noen firmaer ansetter også psykologi og andre humanistiske hovedfag. Finansplanleggerens rolle handler om menneskelig kontakt. Evnen til å bygge tillit, forklare komplekse finansielle produkter i lekmannsbetingelser og få buy-in for en handlingsplan blir ofte sett på som viktigere enn å kjenne til hvert verdipapirfond og unnskyldningsklausul utenat.

En mastergrad i forretningsadministrasjon (MBA) vil hjelpe deg med å klatre opp bedriftsstigen for de som søker lederstillinger. Det er sporadiske doktorgrader innen økonomirelaterte felt i ledelse, men MBA-er er det desidert mest vanlige.

sertifisering

En av de mest kritiske faktorene for å bli en finansiell planlegger er å få sertifisering. Gullstandardene er Certified Financial Planner (CFP) og Chartered Financial Analyst (CFA) akkrediteringer. Dette ligner i betydning som en regnskapsfører som har status som sertifisert regnskapsfører (CPA).

Forutsetningene for CFP-eksamen inkluderer tre års erfaring (to år hvis du oppfyller visse kriterier), høyskolekurs i finans fastsatt av CFP-styret, og en obligatorisk bachelorgrad eller bedre. Selve eksamenen er en brutal, to-dagers, 10-timers sperring av spørsmål på hvert felt av personlig økonomi. Alle søkere må underkaste seg en grundig bakgrunnssjekk før CFP tildeles.

CFA blir ofte sett på som den tøffere akkreditering av de to, som krever fire års erfaring og en serie med tre overveldende eksamener. Enten sertifisering garanterer praktisk talt gode ansettelsesmuligheter.

Det er også Chartered Financial Consultant (ChFC) sertifisering. Dette studiet krever ikke en bachelorgrad, men det anbefales. Sertifiseringen tildeles etter gjennomføring av syv obligatoriske kurs og to valgfag.

Licensing

Selv om jobben i seg selv ikke teknisk krever lisenser, velger noen økonomiske planleggere å få lisenser for Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) som Serie 6, 7 eller 63. Dette gjør det mulig for dem å selge aksjer, obligasjoner, verdipapirfond, forsikring og hva som helst ellers kan klienten trenge. Disse lisensene kan kreve medlemskap i selvregulerende organisasjoner.

Karrierevei

Siden alle de store sertifiseringsorganene krever noen års erfaring i bransjen, starter de nyeste økonomiske planleggere i juniorstillinger som jobber heltid eller fulltid mens de fullfører studiene.

Etter å ha fått sertifisering, kan den økonomiske planleggeren ta kunder uten tilsyn. Medianlønnen for CFP-akkrediterte økonomiske planleggere er $ 63, 969, selv om dette kan variere betydelig mellom byer. De fleste økonomiske planleggere mottar også årlige bonuser og / eller overskuddsdeling som lett kan være i fem-sifferområdet.

Mange økonomiske planleggere er ganske fornøyde med å forbli i rollene sine, og flytter bare til kunder med høyere nettoverdi og høyere kompensasjonsnivå. En senior økonomisk planlegger hos et stort firma kan ha en seks-sifret grunnlønn med en matchende årlig bonus med en relativt lavt stress arbeidssituasjon.

Noen økonomiske planleggere foretrekker å bli selvstendig næringsdrivende etter fullført sertifisering. Siden kostnadene for å drive virksomhet i utgangspunktet bare er et lite kontor, finner mange inntektspotensialet høyere enn vanlig ansettelse hos et finansfirma. Nøkkelen for denne veien er å ha et godt nettverk av kontakter for å bygge en stabil base av klienter.