Hvordan kan jeg kjøpe et S&P 500-fond?

Hvis du ønsker å investere i S&P 500-aksjer, men ikke har temperamentet til å kamme gjennom de økonomiske grunnleggende faktorene til 500 enkeltbedrifter på riktig måte, kan en S&P 500-indeks hjelpe deg med å få eksponering for disse aksjene - uten den overveldende analysen.

S&P 500-indeksen sporer de største og kraftigste selskapene i USA. De bestående aksjene er kuratert av S & P-indeksutvalget, som velger selskaper basert på en rekke faktorer, inkludert markedskapital, likviditet og sektortildeling.

I 1976 introduserte Vanguard enkeltinvestorer til landets første aksjefond designet for å etterligne S&P 500-indeksen. Noen år senere ble det første børshandlede fondet (ETF) lansert, som på samme måte sporet S&P 500-indeksen. I dag tilbyr nesten alle større meglervirksomheter og fondselskaper en eller annen type S&P 500-fond. Investorer kan få tilgang til disse midlene gjennom økonomiske rådgivere, megler med full service eller rabattmeglere.

Viktige takeaways

• Hvis du undersøker muligheten for å legge S&P 500-aksjer til porteføljen din, kan et S&P 500-indeksfond hjelpe deg med å lette bred eksponering for slike aksjer, med minimal due diligence.
• Børsnoterte fond (ETF) opprettholder en strategi for passiv indeksreplikasjon, noe som gir investorer bred tilgang til alle verdipapirene innenfor den gitte indeksen.

ETF vs. gjensidig fond

ETF-er fokuserer først og fremst på passiv indeksreplikasjon, noe som i hovedsak gir investorer tilgang til alle verdipapirer innenfor den spesifiserte indeksen. Disse ETF-ene, som vanligvis tilbyr rimelige kostnadsforhold på grunn av den minimerte aktive forvaltningen, handler hele dagen, likt aksjer. Følgelig er de svært likvide og utsatt for kursdagsvingninger - akkurat som aksjer.

Derimot kan S&P 500 aksjefond være passive eller aktive. De har en tendens til å ha litt høyere gebyrer enn ETF-er på grunn av tilhørende 12b1-kostnader. Videre har verdipapirfond litt forskjellige strukturer, der investorer bare kan kjøpe dem til dagens kurs for sluttverdi av netto aktiva.

Avgiftsmodeller

De som ønsker å investere billig i S&P 500 ETF-er, kan få eksponering gjennom rabattmeglere, som tilbyr provisjonsfri handel på alle passive ETF-produkter. Men husk at noen meglere kan stille minimumskrav til investering. For øyeblikket er den største S&P 500 ETF State Street Global Advisors 'SPDR S&P 500 ETF (SPY), som kan skryte av 279, 41 milliarder dollar i forvaltede midler fra april 2019.

Verdipapirfond handler også gjennom meglere og rabattmeglere, men kan også fås tilgang direkte fra fondselskapene. Noen investorer ønsker å administrere porteføljen helhetlig gjennom en rådgiver eller megler. Andre foretrekker å forvalte en portefølje av fond som alle er plassert i en spesifikk aksjefondleverandør. Investorer kan også få tilgang til midler via 401 000-arbeidsgiverprogrammer, individuelle pensjonskontoer eller roboadvisor-plattformer

Fremover utover bare det passive S&P 500-indeksfondet

Investorer på jakt etter en mer avansert tilnærming til S & P 500-fondsinvestering kan være lurt å vurdere smarte beta-indekser, som påfører lavere kostnader, og gir fordelen med grunnleggende eller tilpassede investeringer. Eksempler på slike fond inkluderer AAM Dividend Fund (SPDV) og S&P 500 Equal Weight Index Fund (RSP). Investorer kan også målrette seg mot visse segmenter av S&P 500-indeksen som tilbyr kapitalvurderingspotensial, med fond som SPDR-sektoren eller utdelingsfokuserte fond.

Mange fondsforvaltere tilbyr også aktive S&P 500-fond, som hovedsakelig fokuserer på S&P 500-navn, men aktivt handler navn utover de som strengt tatt finnes i indeksen. Det er også gearede midler, som tilbyr en forenklet sikringsmetode. Bullish gearede midler bruker gearing for å multiplisere avkastningen på S&P 500 når den klarer seg bra. Bearish gearede midler korter S&P 500 for å trekke positiv avkastning når indeksen faller.