Strategier for volatilitet-bevis din portefølje

Med volatilitet tilbake og en forlangt korreksjon av aksjemarkedet i den siste tiden, er det mange tidligere selvtilfredse investorer som rusler seg for å beskytte seg fremover. Faktisk bør alle investorer følge fire rettidige tips som tilbys av The Wall Street Journal. Dette er: unngå konsentrerte posisjoner; redusere ulemper risiko; ikke få panikk over volatilitet; og jakt etter gode kjøp i neste salg. "Investorer som holder seg diversifiserte, balanserer regelmessig og holder seg til en plan og forstår deres ulemper er mye bedre i denne typen marked, " som Glenn Wiggle, administrerende partner for Peak Brokerage Services, til Journal.

CBOE Volatility Index (VIX) tilbrakte store deler av 2017, og åpningsukene i 2018, på et ganske rolig nivå på rundt 10. Da begynte det å sveve 5. februar og til slutt nådde en nylig høyde på 50, 30 i intradagshandel 6. februar, per Yahoo Finance. Nylig har utvalget vært rundt 18, langt under panikkinduserende (eller panikkinduserte) nivåer i begynnelsen av februar, men betydelig over der det startet året. I mellomtiden, delvis på grunn av volatilitetens avkastning, har Investopedia Anxiety Index (IAI) registrert svært høye bekymringsnivåer for verdipapirmarkedene blant våre millioner av lesere over hele verden.

1. Hold deg diversifisert

Investorer bør sjekke porteføljene sine regelmessig, slik at ingen gitt aksjeposisjon utgjør en unødvendig stor prosentandel av totalen. En tommelfingerregel som mange rådgivere bruker, i henhold til tidsskriftet, er å trimme en egenkapitalfordeling hvis den beveger seg mer enn fem prosentpoeng over det langsiktige målet ditt. (For mer, se også: Aksjestrategier for et svært ustabilt marked .)

2. Reduser risikoen for nedsiden

Investorer i fond bør legge merke til hvordan de presterte da referanseporteføljen var nede. Hvis et fond falt mer enn referanseporteføljen, kan det ha en mer risikofylt portefølje enn du forventet. Kanskje fondsforvalteren la til noen varme aksjer som ikke er i mål, i et forsøk på å overgå den referansen da markedet økte. Uansett kan du ikke stole på et fonds navn, oppgitt stil eller oppgitt referanseindeks for å vite nøyaktig hva du får, konstaterer Journal, og antyder at det ofte kan være nødvendig med mer graving av denne typen.

3. Ikke få panikk over volatilitet

"Volatilitet er en normal del av investeringer som kan utløses av et hvilket som helst antall hendelser, så investorer bør ikke bli overrasket når det inntreffer, sier rådgivere, " ifølge tidsskriftet. Faktisk bør investorene følge med på lang sikt og ignorere midlertidig markedsstøy, slik investeringsguruer Warren Buffett og John Bogle, grunnlegger av Vanguard Group, gjentatte ganger gir råd, per MarketWatch. (For mer, se også: Buffett advarer investorer om å unngå å låne penger for å kjøpe aksjer .)

3a. Å unngå flyktighet har en kostnad

Blant de mange nye investeringstemaene er fond med lav volatilitet, som har de minst ustabile aksjene i S&P 500-indeksen (SPX). I følge analyser fra finansdata-leverandøren CFRA, sier tidsskriftet, falt disse midlene mindre enn det bredere markedet i den siste korreksjonen. Men fordelen var beskjeden, omtrent 50 til 60 basispunkter i løpet av uken som avsluttet 9. februar, da S&P 500 falt med 5, 2%.

Kanskje mer betydelig lagde disse lavvolatilitetsfondene S&P 500 med så mye som fem prosentpoeng (eller 500 basispoeng) på en total avkastningsbasis i 2017, da markedet var oppe, per CFRA og Journal. Investorer som stablet inn i disse fondene etter den nylige korreksjonen, vil dermed sannsynligvis underprestere hvis markedet fortsetter å rally, advarer Journal. (For mer, se også: 10 aksjer med lav volatilitet for ville markeder .)

4. Gjør Volatilitet til din venn

Hvis du mener at de økonomiske grunnleggende faktorene er sterke og garanterer en fortsatt rally, bør du være forberedt på å handle gode kjøp i fremtiden. I stedet for å kjøpe dyppene uten en klar strategi, råder tidsskriftet å ta en mer selektiv tilnærming. Siden for eksempel Federal Reserve har kunngjort sin intensjon om å fortsette å heve renten, kan det være fornuftig å unngå bruks- og telekomaksjer som er rentesensitive obligasjonserstatninger. Materialer og råvarelagre har en tendens til å overgå bedre i de siste stadiene av en økonomisk syklus, men investorene bør vente med å kjøpe til lavere verdivurderinger, slik Jay Batcha, grunnlegger og sjef for investeringssjef (CIO) ved Michigan-baserte Optima Capital fortalte Journal.

Bunnlinjen

Len Hayduchok, administrerende direktør for New Jersey-baserte dedikerte finansielle tjenester, advarer om at det å prøve å slå markedet på kort sikt sjelden overgår en veloverveid, langsiktig buy-and-hold-strategi. "Hvis du ikke forstår at du kan tape et betydelig beløp i løpet av en kort periode, bør du ikke være i aksjemarkedet, " sa han til Journal.