10 tips for vellykket langsiktig investering

Mens aksjemarkedet er full av usikkerhet, kan visse velprøvde prinsipper hjelpe investorene til å øke sjansene for langsiktig suksess. Her er 10 grunnleggende konsepter hver investor bør vite:

Noen investorer låser inn fortjeneste ved å selge sine verdsatte investeringer, mens de holder på underpresterende aksjer de håper vil komme tilbake. Men gode aksjer kan for å klatre lenger, og dårlige aksjer risikerer å gå helt ut. Følgende informasjon kan hjelpe deg med å navigere i disse beslutningene:

10 tips for den vellykkede langsiktige investoren

Å ri en vinner

Peter Lynch snakket berømt om "tenbaggers" -investeringer som økte tidoblet i verdi. Han tilskrev suksessen til et lite antall av disse aksjene i porteføljen. Men dette krevde disiplinen til å henge på aksjer, selv etter at de har økt med mange multipler, hvis han trodde det fortsatt var et betydelig oppsidepotensial. Takeaway: unngå å feste deg til vilkårlige regler, og vurder en aksje på sin egen fortjeneste.

Selger en taper

- Det er ingen garanti for at en aksje vil rebound etter en langvarig nedgang, og det er viktig å være realistisk om utsiktene til dårlige resultater. Og selv om det å erkjenne å miste aksjer psykologisk kan signalisere svikt, er det ingen skam å anerkjenne feil og selge investeringer for å hindre ytterligere tap.

I begge scenarier er det avgjørende å bedømme selskaper etter sine fordeler, for å avgjøre om en pris rettferdiggjør fremtidig potensial.

Ikke jakt etter et varmt tips

Uansett kilde, godta aldri et aksjetips som gyldig. Gjør alltid din egen analyse på et selskap, før du investerer dine hardt opptjente penger. Mens tips noen ganger panorerer, krever langsiktig suksess dypdykkforskning.

Ikke svett små ting

I stedet for å få panikk over en investerings kortsiktige bevegelser, er det bedre å spore den store bildebanen. Har tillit til en større historie, og ikke la deg svinge av kortsiktig volatilitet.

Ikke legg vekt på den få cent forskjellen du kan spare ved å bruke en grense kontra markedsordre. Visstnok bruker aktive handelsmenn svingninger fra minutt til minutt for å låse gevinster. Men langsiktige investorer lykkes basert på perioder som varer i år eller mer.

Ikke overdriv vekt på P / E-forholdet

Investorer legger ofte stor vekt på forhold mellom pris og inntjening, men det er dårlig anbefalt å legge for stor vekt på en enkelt beregning. P / E-forhold brukes best i forbindelse med andre analytiske prosesser. Derfor betyr ikke et lavt P / E-forhold nødvendigvis at en sikkerhet er undervurdert, og heller ikke at et høyt P / E-forhold nødvendigvis betyr at et selskap er overvurdert.

Motstå lokke av Penny Stocks

Noen mener feilaktig at det er mindre å tape på lave priser. Men uansett om en aksje på $ 5 stuper til $ 0, eller en aksje på $ 75 gjør det samme, har du mistet 100% av den innledende investeringen, og derfor har begge aksjene samme ulemper. Faktisk er øre-aksjer sannsynligvis risikofyltere enn aksjer med høyere pris, fordi de har en tendens til å være mindre regulert.

Velg en strategi og hold deg fast med den

Det er mange måter å velge aksjer på, og det er viktig å holde seg til en enkelt filosofi. Å vakle mellom forskjellige tilnærminger gjør deg til en markedstimer, som er farlig territorium. Tenk på hvor bemerket investoren Warren Buffett holdt seg til sin verdiorienterte strategi, og styrte unna dotcom-boom på slutten av 90-tallet - og følgelig unngå store tap når tech-startups krasjet.

Fokus på fremtiden

Investering krever å ta informerte beslutninger basert på ting som ennå ikke har skjedd. Tidligere data kan indikere ting som kommer, men det er aldri garantert.

I denne boka fra 1990, "One Up on Wall Street", uttalte Peter Lynch: "Hvis jeg hadde giddet å spørre meg selv: 'Hvordan kan denne aksjen gå noe høyere?' Jeg ville aldri ha kjøpt Subaru etter at den allerede gikk opp i tyvetallet. Men jeg sjekket det grunnleggende, innså at Subaru fortsatt var billig, kjøpte aksjen og gjorde syvfold etter det. " Det er viktig å investere basert på fremtidig potensial kontra tidligere resultater

Vedta et langsiktig perspektiv

Selv om store kortsiktige overskudd ofte kan lokke markedsnofyter, er langsiktig investering viktig for større suksess. Og mens aktiv handel på kort sikt kan tjene penger, innebærer dette større risiko enn kjøp og hold strategier.

Vær åpenlyst

Mange gode selskaper er husholdningsnavn, men mange gode investeringer mangler merkevarebevissthet. Videre har tusenvis av mindre selskaper potensialet til å bli morgendagens blå brikke-navn. Faktisk har småkapitalandeler historisk sett vist større avkastning enn kollegene med storhetskapital. Fra 1926 til 2001 ga småkapitalandeler i USA et gjennomsnitt på 12, 27%, mens Standard & Poor's 500-indeksen (S&P 500) returnerte 10, 53%.

Dette er ikke for å antyde at du bør vie hele porteføljen din til småkapitalandeler. Men det er mange gode selskaper utover de i Dow Jones Industrial Average (DJIA).

Vær bekymret for skatter, men ikke bekymre deg

Å legge skatt over alt annet kan føre til at investorer tar falske beslutninger. Selv om skattemessige implikasjoner er viktige, er de sekundære for å investere og sikre dyrking av pengene dine. Selv om du bør strebe for å minimere skatteplikten, er det å oppnå høy avkastning det primære målet.