2% regel
2% -regelen er en pengestyringsstrategi der en investor ikke risikerer mer enn 2% av tilgjengelig kapital på en enkelt handel. For å implementere 2% -regelen, beregner investoren først 2% av sin tilgjengelige handelskapital; dette blir referert til som risikokapitalen. Megleravgift for kjøp og salg av aksjer føres inn i risikokapitalen for å beregne den maksimalt tillatte risikoen. Den maksimalt tillatte risikoen deles deretter med stopp-tapsbeløpet for å bestemme antall aksjer som kan kjøpes.
Å bryte ned 2% regel
Hvis markedsforholdene endres og fører til at den næringsdrivende stopper ut av handelen, er eksponering for nedsiden begrenset ettersom den tapende handelen bare utgjør 2% av den totale tilgjengelige handelskapitalen. Selv om en næringsdrivende har ti tap på rad, trekker de bare kontoen ned med 20%. 2% -regelen kan brukes sammen med andre risikostyringsstrategier for å bevare en næringsdrivendes kapital. For eksempel kan en investor slutte å handle for måneden hvis kontoen deres faller under en maksimal trekningsprosent.
2% -regelen er en begrensning skapt av investorer for å holde seg innenfor risikostyringsparametrene til et handelssystem. For eksempel risikerer en investor som bruker 2% -regelen og har en handelskonto på $ 100.000, ikke mer enn $ 2000 - eller 2% av kontoenes verdi på en bestemt investering. Ved å vite hvilken prosentandel av investeringskapital som kan risikere, kan investoren jobbe bakover for å bestemme det totale antallet aksjer som skal kjøpes. Investoren kan også bruke stop-loss-ordre for å begrense nedsiderisikoen.
Bruke 2% -regelen med en stopp-tap-ordre
Anta at en næringsdrivende har en handelskonto på $ 50 000 og ønsker å handle Apple Inc. Den næringsdrivende kan risikere 1 000 dollar kapital ved å bruke 2% -regelen ($ 50 000 x 0, 02%). Hvis Apple handler for $ 170 og den næringsdrivende ønsker å bruke et stopptap på $ 15, kan han eller hun kjøpe 67 aksjer ($ 1000 / $ 15). Hvis det er en provisjonskostnad på $ 25, kan den næringsdrivende kjøpe 65 aksjer ($ 975 / $ 15). I praksis må næringsdrivende vurdere glidekostnader og gaprisiko som har potensial til å resultere i tap som er betydelig større enn 2%. For eksempel, hvis den næringsdrivende holdt Apple-posisjon over natten og den åpnet på $ 140 dagen etter etter en inntektmelding, resulterer det i et tap på 4% ($ 1000 / $ 30).
(For mer, se: Stopp eller begrens ordre beskytte deg mot hull i aksjekursen?)
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.