De 5 største finansielle rådgivningsfirmaene i USA (ALV, JPM)

Fire finansielle rådgivende firmaer kom inn i 2015 med mer enn en billion dollar i forvaltningskapital (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. og JP Morgan Asset Management. En femtedel, Fidelity Investments, var ikke langt etter på omtrent 920 milliarder dollar i AUM. Hvert av disse selskapene ankom øverst på listen av forskjellige grunner, enten det er lave gebyrer og innovasjon (Vanguard), mer enn et århundre med dedikert økonomistyring (JP Morgan) eller stor kundetilfredshet (Fidelity).

Amerikanske investorer kan velge blant tusenvis av finansielle rådgivende firmaer. Faktisk anslår US Money News at det fra midten av 2015 var mer enn 16.000 børsnoterte kapitalforvaltnings- og investeringsrådgivningsselskaper i USA. Av disse var mer enn 7500 registrert for å tilby tjenester for økonomisk planlegging. Markedet er topptungt, noe som gir mening; et kjent og respektert navn går langt i å sikre eiendeler fra familier og bedrifter.

Det er ikke tilfeldig at disse selskapene er topphunder, og potensielle investorer kan finne grunner til å like hver enkelt.

fortropp

Vanguard har vært en åpenbaring i investeringsstyringsverdenen, spesielt siden århundreskiftet. I likhet med Walmart i detaljhandelen ble Vanguard konge av bakken gjennom billige priser og et stort utvalg av tilbud. Selskapet er kjent for sine lave utgiftsforhold på fond og passiv investeringsforvaltning.

Med 3 billioner dollar totalt AUM, er Vanguard langt fra det største rådgivningsfirmaet; ingen andre selskaper kan skryte av til og med $ 1, 75 billioner. Selskapet lever etter mantraet av lavere priser og lar investorer beholde mer av avkastningen, og kundene har svart ved å strømme til Vanguard i hopetall. Mer enn noe annet økonomisk rådgivningsfirma, har Vanguard utnyttet internettalderen.

PIMCO

PIMCO er et California-basert ledelsesselskap med kontorer i et dusin land. PIMCO, som står for Pacific Investment Management Company, LLC, ble lansert i 1971 og ble til slutt kjøpt opp av Allianz SE (ALV), et tysk firma, i 2000. De to selskapene opererer som autonome datterselskap og mor.

I likhet med Vanguard har PIMCO et veldig stort tilbud av egne produkter. I motsetning til Vanguard, markedsfører PIMCO hele spekteret av investorer og ikke bare på lave prisopsjoner. Selskapet er aktivt i å omfordele fokuset til endrede markedsforhold, og det myntet på begrepet "The New Normal" etter finanskrisen i 2008-2009.

Selskaper i Capital Group

Capital Group Companies er bedre kjent av noen av sine individuelle investeringsforvaltningsselskaper, for eksempel American Funds og Capital International Funds. Selskapet forvaltet rundt 1, 3 billioner dollar i eiendeler fra første kvartal 2015.

Firmaet er arrangert i tier av datterselskaper, så investorer og rådgivere fokuserer ofte bare på visse aspekter av den totale kapitalgruppepakken. Den manglende generelle navnegjenkjenningen har ikke skadet den i forhold til konkurransen. en studie fra 2009 konkluderte med at Capital Group var den mest innflytelsesrike interessenten i globale aksjemarkeder.

JP Morgan Asset Management

JP Morgan & Co., nå JPMorgan Chase & Co. (JPM), som ble grunnlagt av den legendariske John Pierpont Morgan, er kanskje den viktigste private finansinstitusjonen i USAs historie. Firmaet er den største banken i USA og et av de største finansielle konglomeratene i verden.

Det er ingen overraskelse at JP Morgan er blant de fem største økonomiske rådgivende selskapene, gitt sin merittliste og navnet anerkjennelse. Blant de målrettede rådgivende gruppene er andre finansinstitusjoner, myndigheter, pensjoner, bedrifter og enkeltpersoner.

Fidelity Investments

Fidelity Investments fikk navnet sitt i megler- og verdipapirfondleverandørområdene. Det er passende at Fidelity - et ord som betyr lojalitet, støtte og trofasthet - er et av de mest rangerte investeringsrådgivningsfirmaene når det gjelder kundetilfredshet og online support.

Den eneste store veisperringen for potensiell kundekrets er Fidelitys høye minimumsgrense for investering; det tar minst $ 50 000 for å åpne en konto for aktiv styring av Fidelitys strategiske rådgivere.