B-Del

Hva er en B-andel?

En B-aksje er en aksjeklasse som tilbys i et aksjefond med åpen slutt. Det er en av mange aksjer som er tilgjengelige for detaljinvestorer.

B-aksjer forklart

B-aksjer sammenlignes ofte med A-aksjer og C-aksjer, som også er aksjeklasser som tilbys i åpne aksjefond for detaljinvestorer. Disse detaljhandelsklassene belaster varierende salgsmengde som er strukturert av aksjefondsselskapet og betalt til formidlere. I tillegg til salgsmengder, vil investorer bli belastet driftsutgifter som betales indirekte fra fondets eiendeler. Hver detaljhandelsklasse kan ha forskjellige utgiftsforhold, men alle detaljhandelsklasser belastes vanligvis 12b-1 distribusjonsgebyr som øker deres totale utgifter.

Salgbelastning

A-aksjer er preget av en back-end salgsbelastningsstruktur. Baksiden kan være statisk eller betinget utsatt. Ved tilbakeleveringskostnader påløper en investor et gebyr når de forlater fondet. Gebyrer belastes som prosent av transaksjonen og betales til formidleren. Disse salgsbelastningene er atskilt fra driftsutgiftene til et fond.

Salgsbelastninger på baksiden er vanligvis strukturert med de laveste salærprovisjonsavgiftene. Statisk belastning på baksiden varierer fra 1% til 4% og belastes uansett holdeperiode. Betingede utsatte belastninger på baksiden er ladninger som reduseres over tid. Disse salgsbelastningene kan starte fra 1% til 2%, og synke til null etter en spesifisert tidsramme. Noen B-aksjer med utløpte betingede utsatte gebyrer kan bli omklassifisert til A-aksjer, som gir investorene fordelen av en lavere årlig utgiftsgrad. Fullstendige detaljer om fondets salgsbelastningsstruktur vil bli inkludert i prospektet.

B-andelsutgifter

Som detaljhandelsklasse belastes driftskostnader for B-aksje 12b-1. 12b-1-gebyrer kompenserer formidlere og distributører for markedsføring og salg av detaljistfond. Disse avgiftene kan ofte være høyere for B-aksjer siden de ikke krever frontbelastning og kan ha provisjonsavgift som reduseres over tid. Som et resultat belaster B-aksjer ofte en av de høyeste totale utgiftsforholdene.

De totale utgiftsforholdene for andelsklasser i detaljhandelen kan variere fra 1% til 2%. I tillegg til 12b-1-gebyrer belastes investorer i detaljhandelsklasser også standardstyring og andre driftskostnader. Administrasjons- og andre utgiftsgebyrer er vanligvis de samme i alle aksjeklasser.

MFS Global Equity Fund

MFS Global Equity Fund gir et eksempel på et aksjefond med åpne aksjer med flere aksjeklasser i detaljhandelen. Fondets B-aksjer belastes med 4% back-end belastning. B-aksjene har de høyeste totale driftsutgiftene til 1, 97% og den høyeste avgift på 12b-1 til 1%. Forvaltningshonorar er 0, 81% og andre utgifter er 0, 16% i alle tre detaljhandelsklasser.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

A-aksje-definisjon En A-aksje er en aksjeklasse som tilbys i en familie av flerklasse aksjefond. mer Load Fund Definisjon Load midler krever gebyrer på under 1% for å kompensere megleren eller fondsforvalteren tilknyttet fondet. mer Når skal du kjøpe andeler i fondsklasse C? A-andeler i klasse er klasser av aksjefondandeler som har årlige administrasjonsgebyrer, fastsatt til en fast prosentandel. I motsetning til andre andelsklasser, bærer de imidlertid ikke salgskostnader når de blir kjøpt eller når de selges etter en viss periode. mer 12B-1 Avgift En avgift på 12b-1 går mot å betale for markedsføring, distribusjon og andre utgifter et verdipapirfond medfører. mer Load Definition En last er en salgskostnadsprovisjon som belastes en investor ved kjøp eller innløsning av aksjer i et aksjefond. mer Hva er en Y-andel? Y-aksjer er en institusjonell aksjeklasse som tilbys i åpne aksjefond. Oppdag mer om dem her. mer Partnerkoblinger