Sertifiseringer for eiendom planlegging

Eiendomsplanlegging innebærer et sett juridiske, økonomiske og regnskapsmessige rådgivningstjenester som gis for å hjelpe klienter med å overføre eiendelene til arvinger på en skatteeffektiv måte. Det er en rekke eiendomsplanleggingssertifiseringer tilgjengelige for finansiering, regnskap og juridiske fagpersoner med relevant erfaring. Kandidatene må oppfylle et minimumsnivå først.

Hvis du vurderer en karriere innen eiendom planlegging - eller ønsker å ansette en eiendom planlegger - vil følgende gi deg en oversikt over de spesifikke sertifiseringene knyttet til rollen og hva hver enkelt krever og leverer.

Viktige takeaways

• Å bli en eiendomsplanlegger krever å ha finansiell, skatt og regnskapskunnskap.
• Eiendom planleggere har vanligvis jus, regnskap og / eller økonomi grader og sertifiseringer.
• Vanlige sertifiseringer som eiendomsplanleggere kan inneholde inkluderer Chartered Trust and Estate Planner (CTEP), Akkreditert Estate Planner (AEP) og Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).

Eiendomsplanleggernes rolle

Eiendomsplanleggere jobber vanligvis med individuelle investorer, familiekontorer, bedriftseiere og individer med høy nettoformue. Eiendomsplanleggerens rolle er sammensatt og involverer mange bevegelige deler.

Eiendomsplanlegger jobber sammen med klienter for å formulere og implementere en skatteplanleggingsstrategi for effektivt å overføre eiendeler, i henhold til deres ønsker, til arvinger og andre mottakere. Andre aspekter ved planlegging av eiendommer spenner fra etterfølgende veldedige bidrag til valg av livsforsikring.

Noen store eiendomsplanleggingsleverandører integrerer sin praksis med økonomisk rådgivning og formuesforvaltningstjenester. Rikdomssjefer, tillitsmenn og tillitsadministratorer, investeringsansvarlige, advokater, regnskapsførere og økonomiske planleggere kan alle ha en interesse i å forfølge sertifiseringer.

Utdanning og kompetanse

De fleste eiendomsplanleggere har jus, regnskap og / eller økonomi grader og sertifiseringer og med god grunn. Godsplanlegging er en komplisert labyrint av føderale og statlige lover, IRS kjennelser og rettslige tolkninger. Disse påvirker alle hvordan eiendeler og inntekter behandles skattemessig, basert på en lang rekke typer transaksjoner, overføringer, utløsende hendelser, individuelle profiler - alder, enslige eller gifte osv. - og enheter. Å opprette og administrere disse transaksjonene krever forståelse av tillitsmessige plikter og ansvar.

De stadig skiftende lovene, så vel som rettslige og politiske klima, gjør eiendomsplanlegging til et svært dynamisk felt der rådgivere er ingeniørtransaksjoner som må holde vann med myndighetene. Enkelte praksis og innsikt kan ha kort holdbarhet. I tillegg til forskjellige økonomiske avanserte grader, jusgrader og sertifiseringer - en MBA, MPA, JD, CPA og CFA - gjør den spesifikke, komplekse og stadig skiftende naturfeltet spesielle sertifiseringer nyttige. Å ha dem gir også eiendomsplanleggere økt troverdighet, noe som hjelper med å øke virksomheten.

Å tjene en eiendomsplanleggingssertifisering krever vanligvis opplæringskurs om etikk, økonomisk planlegging, skatterett, overholdelse og lovgivningsmiljøet.

Godset planlegging sertifiseringer

Nedenfor er de vanligste sertifiseringene en eiendomsplanlegger kan inneholde.

Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)

Global Academy of Finance and Management er det sertifiserende organet for CTEP-betegnelsen, som har en vekt på fagpersoner som betjener kunder med høy nettoformue. Å tjene en CTEP krever minst tre års erfaring i eiendomsplanlegging eller tillit. I tillegg må kandidatene ha:

• En lavere eller høyere grad i finans, skatt, regnskap, finansielle tjenester, jus eller en MBA, MS, Ph.D., eller JD fra en akkreditert skole eller organisasjon.
• Fem eller flere godkjente og beslektede kurs.
• Et sertifiseringskurs.
• Årlige krav til etterutdanning, som varierer.

Akkreditert Estate Planner (AEP)

AEP-betegnelsen tildeles av National Association of Estate Planners & Councils. Kandidatene må:

• Bli lisensiert til å praktisere jus som advokat, for å praktisere som CPA, eller bli for tiden utpekt som Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP), eller Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) ), blant andre.
• Bli engasjert i eiendomsplanleggingsaktiviteter som advokat, regnskapsfører, livsforsikringsfagmann, finansplanlegger eller tillitsmann.
• Har minimum fem års erfaring med eiendom planlegging og eiendom planlegging.
• Har minimum 30 timer etterutdanning i løpet av de siste 24 månedene, hvorav minst 15 timer må ha vært i eiendomsplanlegging.
• De med mindre enn 15 år erfaring med eiendomsplanlegging må gjennomføre to hovedfag gjennom The American College.

Certified Trust and Financial Advisor (CTFA)

CFTA tildeles av American Bankers Association. Kravene inkluderer:

• Minst tre års erfaring i formuesforvaltning og gjennomføring av ett godkjent opplæringsprogram for formuesforvaltning.
• Et anbefalingsbrev.
• Et etisk utsagn.
• Bestått eksamen.

For å opprettholde betegnelsen kreves 45 studiepoeng etterutdanning hvert tredje år.

Relaterte rådgivningssertifiseringer for formuestyring

Det er også en rekke sertifiseringer knyttet til eiendomsplanlegging som kan være nyttige. Disse inkluderer:

• Chartered Wealth Manager
• Chartered Asset Manager
• Chartered Portfolio Manager
• Chartered Compliance Officer

Bunnlinjen

Å bli et eiendomsplanlegger kan være vanskelig og krever erfaring og en bredde av kunnskap inkludert jus, regnskap og økonomi. Å tjene en eiendomsplanleggingssertifisering forbedrer ferdighetene og troverdigheten til en eiendomsplanlegger.