Certified Trust and Financial Advisor (CTFA)
Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) er en profesjonell betegnelse som tilbys av American Bankers Association (ABA), som gir opplæring og kunnskap innen skatter, investeringer, finansiell planlegging, stiftelser og eiendommer. CTFA-legitimasjonen er passende for fagpersoner som har en karriere innen bank, megling, økonomisk planlegging, skattlegging eller tillitsadministrasjon.
Viktige takeaways
- Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) er en av flere profesjonelle betegnelser som tilbys av American Bankers Association (ABA).
- CTFA-betegnelsen er ment å vurdere og sertifisere en finansiell fagmanns kunnskaper og evne innen fusjoner og økonomisk rådgivning, bredt tolket.
- Søkere må oppfylle minstekrav til arbeidserfaring i finansnæringen og bestå en streng undersøkelse. CTFA må fullføre vanlige krav til etterutdanning.
Forstå sertifisert tillit og finansiell rådgiver (CTFA)
CTFA-sertifiseringen demonstrerer din ekspertise innen tillits- og finans- og rådgivningsyrket. For å få utpekt sertifisert tillit og finansiell rådgiver, må kandidatene ha et minimum av arbeidserfaringserfaring og godkjent opplæringsprogram. Søkere er også pålagt å bestå en eksamen med hell. Etterutdanning er nødvendig for å opprettholde CTFA-betegnelsen.
I følge ABAs nettsted defineres formueforvaltningserfaring som klientinteraksjon, enten de er direkte eller indirekte, i form av fremskaffelse av fortrolige tjenester relatert til trusts, eiendommer, IRAs, kvalifiserte pensjonsplaner, depot og individuelle kapitalforvaltningskontoer. Denne erfaringen kan også omfatte å tilby spesialtjenester og -løsninger i en eller flere administrative, investeringsforvaltnings-, skatte-, juridiske, økonomiske og eiendomsplanleggingstjenester og -løsninger. Det er anerkjent at disse tjenestene kan leveres på en integrert eller spesialfokusert måte. Vær oppmerksom på at erfaring med tillit til ansatte, selskapets tillit eller verdipapirer / tillitsoperasjoner, og forskriftsoverholdelse ikke kvalifiserer som formuestyringserfaring.
Sertifiserte krav til tillit og finansiell rådgiver
Søkere må ha tre års erfaring i formuesforvaltning og oppfylle et av følgende opplæringsalternativer:
- Hold grunnlag, mellomliggende og avanserte ABA Trust Certificate. Disse kan tjenes online på en ABA Trust School, på en ABA-ledet in-Bank Trust School eller en kombinasjon av begge. Hvis søkerne fullfører alle tre sertifikatene på nettet, kreves også ABAs CTFA Exam Online Prep-kurs.
- Gjennomførte Cannon Financial Institutes Trust Schools nivå I, nivå II og nivå III kurs.
- Gjennomført Campbell Universitys grad av tillit og investeringsledelse.
Eller ha:
- Fem års erfaring i formuesledelse og har en bachelorgrad.
- 10 eller flere års erfaring med forvaltning av formue.
ABA definerer profesjonell erfaring med forvaltning av formue som å gi klientrådgivning knyttet til tillit, eiendommer, IRAs, kvalifiserte pensjonsplaner, varetekt og individuelle kapitalforvaltningskontoer. Å tilby spesialitetstjenester innen administrasjon, investeringsforvaltning, skatte-, juridisk-, finans- og eiendomsplanlegging anses også som profesjonell formuesforvaltningserfaring av ABA.
I tillegg til å tilfredsstille disse kravene, må søkerne signere ABA Professional Certifications 'etiske retningslinjer.
Certified Trust and Financial Advisor Exam
Søkere må kjøpe eksamen, som er 725 dollar. Gjentakelse av eksamen koster 425 dollar. Eksamen har en varighet på fire timer og består av 200 flervalgsspørsmål. Testte kunnskapsområder inkluderer fiduciær- og tillitsaktiviteter, finansiell planlegging, skatterett og planlegging, investeringsstyring og etikk. Eksamen tester også søkernes evne til å anvende sin kunnskap på praktiske eksempler. Søkere har ikke lov til å bruke en kalkulator eller noe mobilt utstyr under eksamen.
Certified Trust and Financial Advisor Renewal
For å opprettholde CTFA-betegnelsen, må innehavere fullføre 45 CE-kreditter hvert tredje år, overholde ABA Professional Certifications 'Code of Ethics og betale et årlig fornyelsesgebyr på $ 249. Personer som har to eller flere ABA-sertifiseringer, får fornyelsesrabatt.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.