Samsvarsavdeling

Hva er samsvarsavdelingen?

Samsvarsavdelingen sørger for at en virksomhet overholder eksterne regler og internkontroll. I finanssektoren jobber compliance-avdelingene for å oppfylle sentrale reguleringsmål for å beskytte investorer og sikre at markedene er rettferdige, effektive og transparente. De søker også å redusere systemrisiko og økonomisk kriminalitet.

Disse målene er designet for å støtte forbrukernes tillit til det finansielle systemet. Organisasjoner for finansielle tjenester er også underlagt regulatoriske forretningsregler som styrer annonsering, kundekommunikasjon, interessekonflikter, kundeforståelse og egnethet, kundebehandling, klientfordeler og penger samt regelbrudd og feil.

Forståelse av samsvarsavdelingen

En compliance-avdeling har typisk fem ansvarsområder - identifikasjon, forebygging, overvåking og oppdagelse, løsning og rådgivning. En compliance-avdeling identifiserer risikoer som en organisasjon står overfor og gir råd om hvordan de kan unngå eller adressere dem. Den implementerer kontroller for å beskytte organisasjonen mot disse risikoene. Overholdelse overvåker og rapporterer om effektiviteten til kontroller i styringen av organisasjonens risikoeksponering. Avdelingen løser også samsvarsproblemer når de oppstår og informerte virksomheten om regler og kontroller.

Overholdelsesansvarlige innen compliance-avdelingen har en plikt overfor arbeidsgiveren sin til å samarbeide med ledelse og ansatte for å identifisere og styre regulatorisk risiko. Deres mål er å sikre at en organisasjon har interne kontroller som måler og styrer de risikoer den står overfor på tilstrekkelig. Overholdelsesansvarlige leverer en intern tjeneste som effektivt støtter forretningsområder i deres plikt til å overholde relevante lover og forskrifter og interne prosedyrer. Compliance officer er vanligvis selskapets generelle rådgiver, men ikke alltid.

Bransjegulatorer autoriserer og overvåker overholdelsesregler gjennom utredning, innsamling og deling av informasjon og ileggelse av gjeldende straff. Faktorer som brukes til å bestemme risiko i en organisasjon inkluderer arten, mangfoldet, kompleksiteten, skalaen, volumet og størrelsen på virksomheten og driften.

Overholdelsesavdelinger spiller en aktiv rolle i å håndtere risiko og redusere økonomisk kriminalitet.

Spesielle hensyn

Finanskrisen i 2008 førte til økt kontroll og regulering av myndighetene. Dette førte til at finansielle tjenester organisasjoner økte rollen som compliance-avdelingen fra rådgivende til aktiv risikostyring og overvåking. Etterlevelse gir nå praktiske perspektiver for å oversette forskrifter til operasjonelle krav.

Denne sterkere risikokulturen inkluderer rettidig informasjonsdeling, rask opptrapping av nye risikoer samt vilje til å utfordre eksisterende praksis. Effektiv utførelse av dette utvidede ansvaret krever en dypere forståelse av forretnings- og forretningsskikk. Og strukturen for compliance-avdelingen har endret seg for å kombinere forretningsenhetsbasert dekning med bredere, delt kompetanse i hele organisasjonen. De siste temaene som blir behandlet av compliance-avdelingene inkluderer atferdsrisiko, Banks Secrecy Act og Anti-Money Laundering (BSA / AML) risiko, underleverandørrisiko og generell styring av risikokulturer.

Viktige takeaways

• Samsvarsavdelingen sørger for at en finansiell tjenestevirksomhet overholder eksterne regler og internkontroll.
• Den identifiserer også risikoer som en organisasjon står overfor og gir råd om hvordan de kan unngå eller adressere dem.
• Finanskrisen i 2008 førte til økt kontroll og regulering av lovgivningen, og førte til at compliance-avdelingene gikk fra en rådgivende rolle til aktiv risikostyring.

Krav til en samsvarsavdeling

Hvis et selskap har utenlandske lokasjoner, må det oversette sitt samsvarsrelaterte materiale til det språket. Den bør også søke innspill fra utenlandske kontorer om effektiviteten av selskapets treningsmateriell.

I tillegg bør compliance-avdelingen gjennomføre opplæring for ansatte. Det bør også være et system for rapportering av samsvarsproblemer. Det vil si at retningslinjene for compliance-avdelingen skal legge prosessen for ansatte.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Forstå overholdelsesansvarlige En overholdelsesansvarlig sørger for at et selskap oppfyller sine krav utenfra og interne retningslinjer. mer Hva er anti-hvitvasking (AML)? Hvitvasking av penger viser til lover, forskrifter og prosedyrer som er ment å hindre kriminelle i å forkledde ulovlig innhentede midler som legitime inntekter. mer Revisjonsavdeling En revisjonsavdeling er en enhet i et selskap som har ansvar for å evaluere forretningsprosedyrer, risikostyring, kontrollfunksjoner og styring. mer Hvordan etiske kodene fungerer En etisk kode er en guide for prinsipper designet for å hjelpe fagpersoner med å drive virksomhet ærlig og med integritet. mer Intern revisor (IA) Definisjon Intern revisor (IA) er ansatt i selskaper for å gi uavhengige og objektive evalueringer av finansiell og operativ forretningsvirksomhet. mer Bankhemmelighetslov (BSA) Bankhemmelighetsloven (BSA) er føderal lovgivning ment for å forhindre at finansinstitusjoner brukes til å hvitvaske dårlige inntekter. mer Partnerkoblinger