Topp 5 aksjefond for bedriftsobligasjoner (DEECX, FCBFX)

Verdipapirfond for bedriftsobligasjoner investerer i obligasjoner utstedt av privat sektor. En bedriftsobligasjon er vanligvis en rentepapir som lover å betale renter i løpet av en obligasjons- og hovedstol på løpetiden. Avhengig av utsteder kan et selskapsobligasjon være av investeringsgrad eller ikke-investeringsklasse. Dette skaper et bredt spekter av obligasjonsrenter på grunn av forskjeller i misligholdsrisiko.

Verdipapirfond for bedriftsobligasjoner tilbyr en praktisk måte for investorer å få eksponering for rentepapirer uten å investere tid og transaksjonskostnader for å kjøpe enkeltobligasjoner.

Fra slutten av 2018 tilbød investeringsgrad av bedriftsobligasjoner et gjennomsnittlig avkastning på omtrent 4, 25%, basert på Moody's Seasoned AAA Corporate Bond Yield-tall. Utbyttet var 3, 51% i 2017. Det langsiktige gjennomsnittet var 6, 89%. Obligasjoner som ikke er investeringsklassifiserer et avkastning som er 3% høyere enn for obligasjonslån.

Delaware utvidet varighet obligasjonsfond klasse C (DEECX)

Delaware Extended Duration Bond Fund Class C ble opprettet 15. september 1998 og blir administrert og rådgivet av Delaware Investments, en del av Macquarie Group. DEECX investerer minst 80% av netto eiendeler og eventuelle lån i bedriftsobligasjoner som har lang varighet og kredittrating.

I løpet av de fem årene som avsluttet 8. november 2018 genererte fondet en årlig gjennomsnittlig avkastning på 6, 96%.

DEECX investerer 77% av eiendelene i selskapsobligasjoner, mens statsobligasjoner og kommunale obligasjoner har henholdsvis 17% og 2% tildeling. Andelene i fondet er vurdert til BBB og over av Standard & Poor's eller Baa3 og over av Moody's kredittbyrå. DEECX har 182 verdipapirer og de øverste eierandeler i slutten av 2018 inkluderte selskapsobligasjoner til JPMorgan Chase, Pepsico og Duke Energy.

Fondet har en gjennomsnittlig varighet på 13, 4 år og en avkastning på 12 måneder på 3, 34%. På grunn av lengre varighet er fondet følsomt for endringer i markedsrenter.

I november 2018 hadde DEECX en fire-stjerners rangering av Morningstar. Kostnadsgraden er 1, 71%. Fondet er også gjenstand for en back-end belastning på 1%.

Dette fondet er best egnet for investorer som ønsker å få eksponering for høyt rangerte bedriftsobligasjoner med lang varighet og har høy risikotoleranse for renterisiko og volatilitet.

Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)

Fidelity Corporate Bond Fund investerer mer enn 80% av eiendelene i utenlandske og innenlandske foretaksobligasjoner som har renterisiko som ligner Barclays amerikanske kredittobligasjonsindeks. I løpet av de fem årene som avsluttet november 2018, viste fondet en gjennomsnittlig årlig avkastning på 3, 19%.

Fondet investerer 90% av porteføljen i selskapsobligasjoner, mens resten er spredt mellom statsobligasjoner og kontanter. FCBFXs øverste beholdningskonto inkluderer Bank of America, Barclays og Morgan Stanley.

I motsetning til DEECX, har dette fondet obligasjonslån med kortere løpetid, og gjennomsnittlig varighet er 6, 9 år. Av denne grunn er fondets avkastning mindre følsom for endringer i rentene og har lavere volatilitet. Dette kommer imidlertid på bekostning av litt lavere avkastning generert av fondet.

FCBFX har en trestjerners rangering fra Morningstar fra november 2018. Den hadde en utgiftsgrad på 0, 45% og ingen lasteavgift.

Dette fondet er mest egnet for investorer som ønsker eksponering for selskapsobligasjoner med investeringsgrad med kortere varighet og mindre følsomhet for renterisiko.

Calvert Long-Income Income Fund Class A (CLDAX)

Calvert langsiktige inntektsfond klasse A søker å maksimere avkastningen ved å investere i amerikanske dollar, denominerte selskaper, stats- og kommunale obligasjoner med investeringskvalitet. I løpet av de fem årene som ble avsluttet november 2018 genererte CLDAX en årlig gjennomsnittlig avkastning på 5, 63%.

Sammenlignet med andre aksjefond har CLDAX en noe lavere konsentrasjon om obligasjonslån med om lag 54%. Resten fordeles mellom amerikanske statsobligasjoner med 31% tildeling, verdipapiriserte forpliktelser med 10% tildeling, og noen kontanter og kommunale obligasjoner. Rundt 16% av fondets eiendeler er investert i en enkelt amerikansk statsobligasjon med forfall i 2045.

Fondet har en gjennomsnittlig varighet på 12, 9 år, noe som gjør CLDAX følsom for renteendringer.

Fondet har en to-stjerners rangering fra Morningstar og en utgiftsgrad på 1, 25%. Denne aksjeklassen er gjenstand for en back-end belastning på 3, 75%.

Fondet er best egnet for investorer som trenger eksponering for selskapsobligasjoner, men er bekymret for misligholdsrisiko og ønsker å holde amerikanske statsobligasjoner for å dempe risikoen.

Aksjer i F-obligasjoner (ISHIX)

Fødererte obligasjonsfond klasse F-aksjer investerer i investeringsgrad og ikke-investeringsgrad. Fondets eierandel er sterkt konsentrert om selskapsobligasjoner med over 90% tildeling, mens statlige forpliktelser utgjør mindre enn 5% av fondets eierandeler. Fondet har gitt en fem års gjennomsnittlig årlig avkastning på 3, 65% per 8. november 2018.

I motsetning til andre fond tildelte ISHIX en betydelig del av porteføljen til obligasjoner med høy avkastning med 27% tildeling. Obligasjoner med investeringsgrad utgjør 71% av fondets portefølje. Fondets gjennomsnittlige varighet er 5, 7 år, noe som gjør det mindre følsomt for renteendringer.

Fordi fondets beholdning inkluderer obligasjoner med spekulativ karakter, er avkastningen av fondet gjenstand for større misligholdsrisiko. Likevel, under gunstige markedsforhold, kan fondet overgå sine jevnaldrende som investerer i obligasjonslån.

Fondet hadde en to-stjerners rangering fra Morningstar i slutten av november 2018. Det har en utgiftsgrad på 1, 02%. F-aksjeklassen for Federated Bond Fund har en belastningsgebyr på 1%.

ISHIX er best egnet for investorer som ønsker å ha eksponering for investeringsgrad og spekulative obligasjoner som kan ha høyere avkastning under gunstige obligasjonsmarkedsforhold.

Lord Abbett Income A (LAGVX)

Lord Abbett-inntekten Et verdipapirfond investerer i både investeringsgrad og høyrente bedriftsobligasjoner, men med større vekt på obligasjoner på et lavere spekter av investeringsgradspekteret. Fondet viste en fem års gjennomsnittlig årlig avkastning på 4, 52% per 8. november 2018.

Fondet fordeler om lag 65% av eierandelene til selskapsobligasjoner, mens verdipapiriserte rentebærende instrumenter utgjør omtrent 24%. LAGVXs verdipapirer med lavest rating på BBB har 54% tildeling, og spekulative verdipapirer i fondets portefølje har cirka 20% tildeling. Fondet har en gjennomsnittlig varighet på 5, 59 år.

LAGVX har en to-stjerners rangering fra Morningstar og kommandoer en utgiftsgrad på 0, 78%. Fondet krever også belastningsavgift på 2, 25%. LAGVX er mest hensiktsmessig for investorer som ønsker å diversifisere porteføljen sin med høye renteobligasjoner med fokus på obligasjonslån med en kredittskvalitet på BBB.