Topp 5 programmer som brukes av Financial Advisors

Teknologi har påvirket profesjonell økonomisk planlegging betydelig. Uavhengige rådgivere, registrerte representanter og til og med regnskapsførere har kommet til å stole på sofistikert økonomisk programvare designet for å hjelpe dem ikke bare å utforme passende investerings- og pensjonsplaner for klienter, men også hjelpe dem med å engasjere kunder også.

Viktige takeaways

• Finansielle rådgivere kan dra nytte av programvare som tar sikte på å øke deres salg og ytelse, samt gi markedsanalyse og innsikt.
• Fintech-plattformer er spesielt nyttige for uavhengige finansielle fagfolk som ikke har fordelen av et stort firma eller organisasjon til å tilby programvareverktøy.
• Blant de beste økonomiske planleggingsprogrammene som brukes av profesjonelle økonomiske rådgivere, er ifølge en fersk undersøkelse MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree og Advicent / NaviPlan.

Programvare for profesjonelle rådgivere

Finansielle programmer gir vanligvis historiske data; muligheten til å direkte sammenligne to investeringer og visuelt representere sammenligningen på en måte som er lett for kunden å forstå; og en rekke formuesevalueringsformler for aksjer, inkludert risiko og volatilitetstiltak som Sharpe, Beta og Sortino. Andre vanlige funksjoner inkluderer muligheten til å backtest og vise virkningene av rebalansering, reinvestering av utbytte og ulike skattescenarier.

De fem beste programvarene for finansiell planlegging som brukes av profesjonelle økonomiske rådgivere, ifølge en fersk undersøkelse utført av T3, Adviser Perspectives og Inside Information er MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree og Advicent / NaviPlan. Denne undersøkelsen undersøkte over 1000 rådgivere med bransjeerfaring fra noen få år til mer enn to tiår, og representerte firmaer som er avhengige av programvare for CRM, porteføljestyring og økonomisk planleggingstjenester.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro var vinneren når det gjelder markedsandel: 36, 10% av de spurte som bruker økonomisk planleggingsprogramvare i sin praksis, er avhengige av MoneyGuidePro. Regnet som et av de mest omfattende programmene og ble lansert i 2001 av PIETech, og steg raskt til toppen av rekkene og viser ingen tegn til å miste markedsandeler.

En del av MoneyGuidePros suksess tilskrives den visuelt engasjerende, brukervennlige presentasjonen. Hovedportalen er designet for å engasjere klienten fullt ut, inkludert Play Zone der klienten kan legge inn forskjellige valg og alternativer for å se potensielle effekter. Rådgiveren beholder imidlertid den ultimate kontrollen over programmet, inkludert hvilke deler av programmet klienten har lov til å se. MoneyGuidePro tilbyr mer interaktiv grensesnitt med tredjepartsprogrammer og viser mer enn 40 på nettstedet.

En kritikk av programmet er at fordi det ikke er avhengig av kontantstrømanalyse, kan det være mindre pålitelige aksjeprestasjonsanslag. I 2014 avduket selskapet myMoneyGuide, et salgspresentasjonsverktøy for finansielle rådgivere.

eMoney Advisor

eMoney tilbyr et veldig dyptgående program og er kjent for sin detaljerte kontantstrømanalysemodul. Av over 1000 respondenter som rapporterte å bruke programvare for økonomisk planlegging, rapporterte 29, 02% bruk av eMoney, opp fra 25% i 2017. I tillegg tjente den den høyeste gjennomsnittlige brukerrangeringen (8, 0) av alle de økonomiske planleggingsverktøyene som undersøkelsen inkluderte.

Undersøkelsen avslørte også at eMoney er det beste programvaren som rådgivere tenker på å legge til arsenal av økonomiske planleggingsressurser. En mulig forklaring på dette er Fidelitys anskaffelse av programvaren tidlig i 2015, noe som gir programvaren et rykte om å være både nyttig og pålitelig.

En av styrkene til eMoney er dens økonomiske strøm som gir sanntidsdata, varsler og nyheter, som hjelper rådgivere med å holde seg oppdatert på viktige klient- og markedssituasjoner. En annen bemerkelsesverdig funksjon er eMoney-klientportalen (emX) som lar klienter få tilgang til en utskrift av økonomien når som helst.

RightCapital

Nykommer RightCapital slo ut Money Tree for tredjeplass i årets undersøkelse, og hevdet 9, 97% av markedsandelen. For å være en relativt ny programvare, var den blant de best rangerte (7, 97). I tillegg rangerte den tredje for programmer som folk tenker å legge til. RightCapital er markedsleder for nyere, mindre rådgivere, men har gjort innbrudd i det siste med større, mer modne firmaer.

RightCapital er ideell for tusenårs kunder som trenger hjelp med budsjettering og ble opprettet for å eksistere i mellomgrunnen mellom for begrensede og for omfattende planleggingsverktøy. Det gjør mer enn noen applikasjoner som er beregnet på ett smalt formål, for eksempel pensjonsframskrivninger eller utdanningssparing.

Samtidig kompromitterer det aldri brukergrensesnittopplevelsen eller en stor klientopplevelse. Mye av den opprinnelige planopprettelsen for nye klienter er automatisert. Denne funksjonen forenkler det grunnleggende og gjør mye informasjon lett tilgjengelig. Imidlertid er det god mulighet for tilpasning, og rådgiveres mulighet til å lage illustrasjoner og modeller for klienter er en funksjon som øker appellen til RightCapital.

Money Tree

Money Trees totale markedsandel bringer den til fjerde på listen, med 7, 27% av respondentene som spurte undersøkelsen, valgte den over alle andre programmer. Det er også den mest populære programvaren for veteranfirmaer som har vært i virksomhet i over 20 år.

Et av Money Trees beste produkter er Silver-programmet. Med en lavere pris enn programmer som MoneyGuidePro og eMoney Advisor, er Money Tree's Silver økonomiske planleggingsprogram designet for bruk primært av bankfolk. Det gir god fleksibilitet i de grunnleggende tilnærmingsmulighetene ved at den kan fokuseres på forskjellige mål, for eksempel pensjonering, eiendomsplanlegging eller utdanningsfinansieringsplaner. Selv om Silver ikke er så omfattende som noen andre programmer, vurderes høyt på brukervennlighet og integrasjon med tredjepartsprogrammer, så vel som sin modul for å evaluere forsikringsprogrammer.

Både Money Tree Silver og Money Tree Total regnes som noen av de beste programmene for å kjøre "Hva hvis?" scenarier, endring av forskjellige inngangsvariabler. I tillegg til dette tilbyr Money Tree Total både mål og kontantstrømbasert planlegging av anslag, en ekstremt nyttig funksjon som oppfyller de unike behovene til ulike kunder.

Advicent (NaviPlan)

Advicents programvare fikk gunstige svar fra drøyt 5% av undersøkelsens respondenter, og de fleste siterer NaviPlan som det foretrukne produktplanleggingsproduktet. Mens Advicent tilbyr flere produkter designet for å passe til et bredt spekter av økonomiske rådgiveres behov, er NaviPlan det mest omfattende og nyttige programmet som er tilgjengelig.

NaviPlan, som er et kontantstrømbasert program, er mest populært blant dobbeltregistrerte rådgivere, fordi det lett kan skaleres til et forskjellig antall klienter og varierende nettoformue. Det inkluderer pensjonsanalyse av akkumuleringer og distribusjoner og omfattende analyse av eiendeler og forpliktelser, inkludert gjeld.

NaviPlan tilbyr en av de mest detaljerte kontanthåndteringsmodulene og visuelt overlegne side-ved-side-sammenligning av investeringer, samt Monte Carlo-scenariosimuleringer for å holde informasjonen oppdatert.