Topp tips for unge økonomiske rådgivere

Nesten en tredjedel av finansrådgiverne faller i aldersområdet 55 til 64 år, ifølge en Cerulli Associates-rapport fra 2014, som antyder at meglerforhandlere og depotmenn risikerer å miste eiendeler når rådgivere forlater bransjen. Samtidig viser dataene at disse aldrende rådgiverne har dratt føttene når det gjelder planlegging av etterfølgelse. Unge økonomiske rådgivere kan snart oppleve et arbeidssøkers marked som et resultat med at rådgivere skynder seg å styrke sin praksis.

Her er noen tips til unge økonomiske rådgivere når de hopper inn i bransjen og ønsker å maksimere suksessen.

Viktige takeaways

• Unge økonomiske rådgivere har mange muligheter til å finne en vellykket virksomhet og hjelpe deres klienter også å lykkes.
• Yngre fagpersoner er mer koblet til digitale verktøy som kan hjelpe dem å lande sine klienter likt, for eksempel roboadvisors.
• Fortsatt bør unge rådgivere ikke glemme utdannelsen og mellommenneskelige ferdighetene som er nødvendige for å holde klienter fornøyd med et menneskelig preg.
• Med mange år foran deg, invester tidlig i virksomheten din for å øke veksten og la risikable muligheter plukke ut.

Aldri slutt å lære

De globale finansmarkedene utvikler seg kontinuerlig, noe som betyr at finansrådgivere kontinuerlig må lære å holde seg oppdatert. For eksempel har mye nyere økonomisk forskning støttet ideen om å investere passivt i lavprisindeks-børshandlede fond (ETF-er) og aksjefond, da de kan gi den beste langsiktige avkastningen, mens det stadig dukker opp nye teknologier som kan bidra til å optimalisere kundeporteføljer og forbedre deres langsiktige risikojusterte avkastning.

I tillegg til forskning, bør økonomiske rådgivere også følge med på de siste reguleringstrendene for å unngå problemer underveis. Økonomiske rådgivere bør også følge med på både forsknings- og bransjetrender ved å abonnere på bransjepublikasjoner, delta på konferanser og delta i andre aktiviteter designet for å forbedre verdiproposisjonen til klienter. Ved å følge med på disse endringene, kan unge økonomiske rådgivere sikre at de posisjonerer seg best for fremtiden, samtidig som de hjelper de aldrende arbeidsgivere med å tilpasse seg nye og kommende trender.

Kontakt personlig med kundene dine

Det har aldri vært flere alternativer for noen som leter etter økonomisk rådgivning, med børshandlede fond som gjør en gjør-det-selv-tilnærming enklere og robo-rådgivere tar seg av detaljene. På mange måter skiller økonomiske rådgivere seg ut ved å koble seg til kunder på et personlig nivå for å levere bedre verdi på lang sikt. Unge økonomiske rådgivere bør ikke glemme viktigheten av forhold i et stadig mer digitalisert samfunn.

Behovet for personlige forbindelser er mye mer enn en fin funksjon å ha. I følge MyPrivateBanking Research vil mer enn fire billioner dollar administreres av robo-rådgivere og automatiserte investeringsplattformer over hele verden innen utgangen av 2020. Unge økonomiske rådgivere vil måtte kaste seg med disse trendene over tid mye mer enn aldringsrådgivere vil i løpet av de resterende årene i finansrådgivningsvirksomheten.

Økonomiske rådgivere vil kanskje vurdere å samarbeide med robo-rådgivere for å håndtere de automatiserte aspektene ved økonomisk planlegging, mens de holder kontrollen over det større bildet og eventuelle plutselige hendelser som finner sted. Ved å ta den tilnærmingen kan unge rådgivere best posisjonere seg ved å fokusere på områdene de kan tilføre verdi i stedet for å prøve å konkurrere direkte, noe som kan betale utbytte etter hvert som industrien modnes.

Invester i din profesjonelle vekst

Finansielle rådgivere kan være godt kjent med begrepet å øke renten når det gjelder økonomi, men de samme prinsippene gjelder for tidsbruk på profesjonell vekst. For eksempel bør unge rådgivere alltid lese bøker og artikler, ta opplæringskurs på nettet, frivillig arbeide med profesjonelle organisasjoner og sikre nye utdannelsesbevis over tid for å fortsette å bygge sin verdi for både klienter og arbeidsgivere.

I tillegg til å bygge opp sin egen verdi, bør unge rådgivere se etter å gi tilbake til andre tidlig og ofte. Mentoring av yngre økonomirådgivere eller studenter er en flott måte å følge med på grunnleggende kunnskap, samtidig som de hjelper andre og bygger en sterk rapport. Å delta i regjeringens forespørsler om informasjon om politikk er en annen flott måte å gi tilbake til samfunnet på en måte som fremmer alles interesser.

Bunnlinjen

Den aldrende økonomiske rådgivende virksomheten vil snart skape mange arbeidsmuligheter for unge ambisiøse rådgivere som leter etter et sted i virksomheten. Når tiden er inne, kan disse unge rådgiverne stille seg opp for å lykkes ved alltid å lære, opprettholde et personlig preg og investere i seg selv og andre.