The Upside of a Client Service Associate Career

Kundeservicemedarbeidere er ofte limet som holder en rådgivende virksomhet sammen. Disse verdifulle assistentene er vanligvis dyktige til å utføre mange oppgaver som vil ta de fleste meglere og rådgivere som ansetter dem minst dobbelt så lang tid å utføre.

Hva må til for å bli ansatt for denne stillingen? Veien til å bli registrert kundeservicemedarbeider er ganske enkel i mange henseender, men de som er mest effektive i denne stillingen får ofte opplæring og sertifiseringer som gjør dem til uvurderlige tillegg til ethvert team eller kontor.

Historie og evolusjon

Tilknytningsposisjonen til klienttjenesten har utviklet seg, til det punktet at mange av de som jobber i denne kapasiteten, utfører funksjoner som går langt utenfor forgjengerne. Tidligere leide vellykkede meglere sekretærer som noen ganger valgte å skaffe seg en verdipapirlisens, slik at de kunne ta enkle ordrer hvis sjefen deres ikke kunne. De utførte også rutinemessige administrative oppgaver, for eksempel skriving, arkivering og postplikt. Denne stillingen gikk gradvis inn i den registrerte salgsassistentstillingen, der lisensiert administrativt personell kan spille en mer aktiv rolle i meglerens virksomhet, og kunne hjelpe med oppgaver som markedsføringskampanjer og compliance management.

Dagens kundeservicemedarbeidere kan ofte gjøre nesten alt meglere og planleggere kan gjøre, inkludert å bringe inn ny virksomhet, opprettholde selskapets nettsted og tilstedeværelse på sosiale medier, styre etterlevelse og samhandle med klienter på et dypere nivå. Og selvfølgelig utfører de fleste av dem fortsatt de vanlige rutineoppgavene med å sette opp nye kundekontoer, behandle papirarbeid, kassere og håndtere verdipapirer, arkivere og planlegge kontorarrangementer. En nylig stillingsannonse for denne stillingen listet opp følgende plikter for den eventuelle leien:

• Gi tjenester til kundene profesjonelt, og svar på vanlige henvendelser
• Presentere kunder med kalt informasjon som aksjekurser, kontosaldoer og varierte kontorelaterte detaljer
• Forsikre deg om at berørte økonomiske konsulenter blir informert om detaljer og aktiviteter knyttet til registrerte kunders transaksjoner og kontoer
• Støtte gjaldt økonomiske konsulenter i å arrangere og gjennomføre direktemailkampanjer
• Følg og lær alle selskapets prosedyrer og retningslinjer
• Formidle potensielle problemer omgående til respektive filialledelse eller økonomikonsulenter
• Løs kundeklager og henvendelser proaktivt
• Identifiser problemer som krever øyeblikkelig forhøyning til økonomirådgiver eller medlem av filialledelsen
• Gi toppnivå av skjønn relatert til kunde-, filial-, økonomikonsulent- og firmainformasjon
• Forsikre deg om at alle egnede og nødvendige kontodokumenter er anskaffet og oppdatert
• Gi profesjonell støtte på telefon for respektive finanskonsulenter
• Hjelp kundenes med å overføre midler og verdipapirer, sammen med å utstede sjekker etter ønske
• Formidle informasjon om fraværende papirer og verdipapirer, sammen med ubetalte midler, til klienter
• Sikre samsvar med firmaets og filialens retningslinjer og standarder
• Bruk firmasystemer for å tilby tjenester til kunder og tildelte FC-er.

Stien for å komme dit

Når det gjelder konkrete kriterier, er kravene til å bli en kundetjenestemedarbeider enkle. Ordet 'registrert' betyr vanligvis verdipapirlisenser og -registrert hos FINRA og / eller SEC. Dermed kreves det vanligvis en lisenser fra serie 6 eller 7 og 66. De som håndterer futures-transaksjoner eller forsikringskontoer vil trenge riktig lisens. Grunnleggende administrative og skriveferdigheter vil være nødvendig, sammen med bevist oppmerksomhet på detaljer og evnen til å takle kunder. Av disse grunner foretrekkes ofte kandidater med tidligere kundeserviceopplevelse for disse stillingene.

De som ønsker å oppnå denne stillingen, ville være lurt å begynne med å jobbe som, for eksempel, en kundeservicerepresentant for et aksjeselskap eller bank, hvor de kan lære grunnleggende ferdigheter som å takle ulykkelige kunder, administrere papirer og multitasking. Å tjene noen sertifiseringer, som for eksempel Financial Paraplanner, som tilbys av CFP-styret - eller å jobbe som paralegal - kan også være en god idé.

Denne typen erfaringer ser bra ut på en CV og vil bidra til å forberede søkere til den daglige innsatsen i denne jobben. Kundeservicemedarbeidere i dag forventes ofte å gå utover den normale plikten i de daglige rutinene, for å bidra til å fremme virksomheten og tilfredsstille kundenes behov. Det kan være tidspunkter hvor det forventes at de tilbringer helger eller helligdager på firmaarrangementer eller fullfører nødvendige oppgaver som faller utenfor den opprinnelige stillingsbeskrivelsen.

Kompensasjon og fordeler

De fleste kundeservicemedarbeidere utbetales enten en lønn eller, sjeldnere, en timelønn. De som har verdipapirer eller forsikringslisenser kan også tjene provisjoner på alle transaksjoner som de har gjort, og også motta bonuser eller andre tilleggsinnsatser for å oppnå det. Glassdoor.com viser at gjennomsnittlig kompensasjon for registrerte tilknyttede selskaper er 47 845 dollar. Området for denne jobben går sannsynligvis et sted fra $ 30.000 i den lave enden til kanskje $ 80.000 for superstjernerassistenter som kan utføre unike funksjoner på høyt nivå.

De som jobber for meglere hos store firmaer, er også typisk utstyrt med fordelspakker, for eksempel livs- og helseforsikring, samt en pensjonsplan. Fordelene som tilbys tilknyttede selskaper i små detaljhandelsfirmaer kan variere betydelig fra ett selskap til et annet, men de som jobber for svært lønnsomme firmaer kan ha glede av et betydelig smorgasbord av frynsegoder som ikke ofte tilbys administrative assistenter.

De som ønsker å bli økonomiske rådgivere eller planleggere på et tidspunkt, bør også vurdere å starte som kundeservicemedarbeider. Dette kan hjelpe dem med å få foten inn døren og få verdifull erfaring mens de tar kurs i økonomiplanleggingen eller bruker lisensene sine for å samle opp en virksomhetsbok.

Bunnlinjen

Kundeservicemedarbeidere spiller en viktig rolle i finansnæringen, både for kunder og selskaper og rådgivere som ansetter dem. Mange av disse kollegene er uunnværlige medlemmer av nært sammensatte team som utfører funksjoner på høyt nivå hver dag. For mer informasjon om hva du trenger å gjøre for å bli ansatt som kundeservicemedarbeider, besøk nettstedet til Financial Planning Association på www.fpanet.org.