5 trekk med vellykkede økonomiske rådgivere

Ulike kjennetegn skiller gode økonomiske rådgivere fra de dårlige og de vellykkede fra de mislykkede. Enten du vil bli en finansiell rådgiver eller bare trenger å ansette en for å hjelpe deg med din økonomiske planlegging, her er fem egenskaper du må huske på at de mest vellykkede økonomiske rådgivere har.

Viktige takeaways

• Vellykkede økonomiske rådgivere har en stor bok av klientvirksomhet og en oversikt over ytelse og service.
• Å få klienter og la dem feste seg med deg - og anbefale deg - betyr å være profesjonell og sette kundene dine først.
• Samtidig må du ha en dyp forståelse av markedene, analytiske ferdigheter og trening og ha en lidenskap for finans.

1. Lidenskap for økonomisk planlegging og velstandsstyring

De vellykkede økonomiske rådgiverne er de som har en absolutt lidenskap for faget. Dette er viktig fordi standarder, lover, metoder og produkter i finans- og investeringsverdenene stadig utvikler seg.

Når en finansiell rådgiver har en stor lidenskap for fagstoffet, trekker den naturlig naturlig nok til å lære mer og mer om bransjen hver dag. De uten den lidenskapen faller konsekvent bak og kjemper for å følge med i bransjens utvikling. Det alene kan være forskjellen mellom suksess og fiasko som finansiell rådgiver. Et godt spørsmål å stille økonomiske rådgivere med hver samtale er: "Hva er nytt i bransjen?"

2. En dyp analytisk evne

Det er mange områder involvert i en fullstendig og grundig økonomisk plan. Kontantstrømplanlegging, pensjonsplanlegging, forvaltning av investeringer, forsikringsplanlegging, eiendomsplanlegging og skatteplanlegging er noen få viktige områder som en kompetent finansiell rådgiver kan hjelpe kunder med. En dyp analytisk evne på tvers av alle disse områdene er viktig, men den er kanskje viktigst i investeringsdelen.

Vellykkede økonomiske rådgivere vet at risiko- og avkastningsforholdet driver nesten alle aspekter av en finansiell plan. Å strukturere en investeringsportefølje på riktig måte og å kunne fordele eiendelene etter hvert som tid og mål endres er avgjørende. Det er viktig for en finansiell rådgiver å kunne analysere og planlegge en portefølje i sammenheng med en rekke beregninger, for eksempel standardavvik, beta, strategisk aktivaallokering, taktisk aktivaallokering og trekning.

3. Profesjonelt salgslederskap

Dette er et sentralt krav for vellykkede økonomiske rådgivere. Finansielle rådgivere må utvide sin bok for å trives. Å være i stand til å selge sine tjenester over hele spekteret av økonomisk planlegging, fra investeringsforvaltning til eiendomsplanlegging, er nødvendig for at finansielle rådgivere skal lykkes. Gitt, salg av tjenester eller produkter bør ikke gjøres utelukkende for å selge. Tjenesten eller produktet må virkelig hjelpe klienten.

Salgsmessighet er likevel nødvendig. En finansiell rådgiver må være i stand til tydelig å kommunisere til klienten problemet eller gapet i hans eller hennes økonomiske plan som eksisterer, formidle løsningen på riktig måte, og som et siste skritt, be om klientens eller prospektets virksomhet. En finansiell rådgiver som ikke kan finne på seg mot til å spørre om virksomhet, vil utvilsomt ikke få noen. Med dette i bakhodet er den neste egenskapen avgjørende.

4. En tro som interesserer må samordnes

Vellykkede økonomiske rådgivere er de som setter kundenes interesser først og egne interesser på andreplass. Rådgiveren må tro at begge parters økonomiske interesser bør tilpasses, ellers kan det oppstå et skadelig forhold. Det er unødvendig og uetisk å selge en klient produkter som kunden ikke trenger, for eksempel irrelevante forsikringer eller forsikringer med for mye dekning.

Visse investeringsprodukter passer også i denne kategorien, for eksempel aksjefond som har høye salgsmengder, siden det er utallige sammenlignbare og bedre aksjefond uten slike belastninger.

I tillegg er det ikke god praksis å belaste høyere administrasjonsgebyr enn nødvendig. En vellykket finansiell rådgiver bør ikke belaste 2% på eiendeler under forvaltning når 0, 5% er typisk for den samme tjenesten. Vellykkede økonomiske rådgivere hjelper mennesker og blir kompensert rettferdig; de tapper ikke sine klienter for de hardt opptjente pengene.

5. Nysgjerrighet

Å avdekke nøyaktig hva en klient trenger på tvers av alle aspekter av økonomisk planlegging, ligner på detektivarbeid. Små detaljer må finnes og settes sammen, og en omfattende løsning på et stort problem må lages og kommuniseres. Vellykkede økonomiske rådgivere er de som liker denne prosessen og trives med utfordringen.