Samsvarsprogram

Hva er et samsvarsprogram?

Et overholdelsesprogram er et sett med interne retningslinjer og prosedyrer for et selskap for å overholde lover, regler og forskrifter eller for å opprettholde forretnings omdømme. Et compliance compliance-team undersøker reglene som er satt av myndighetsorganer, oppretter et complianceprogram, implementerer det i hele selskapet og håndhever overholdelse av programmet.

Samsvarsprogram forklart

De viktigste økonomiske regulatorene er Federal Reserve Board, Securities and Exchange Commission (SEC) og Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Disse og andre har etablerte krav som må følges, der det er aktuelt og i ulik grad, av banker, meglerforhandlere, kapitalforvaltere og andre finansinstitusjoner. Overholdelsesprogrammer har vokst i viktighet i finansnæringen siden sjokket av finanskrisen, men heftige klager fra bankfolk har funnet mottagelige ører for republikanere i den føderale regjeringen. Det har vært en samlet innsats for å rulle tilbake forskrifter som er utformet for å forhindre at noen deltakere i finanssektoren spiller bort fra deres egeninteresserte trang, men push and pull i politikken i DC gjør det uklart hvilke endringer, om noen, som til slutt vil resultere.

Børsnoterte selskaper skal ha robuste overholdelsesprogrammer for å følge kravene som er stilt av SEC. Særlig må innleveringskrav og frister overholdes strengt. Overholdelsesprogrammer er også viktige, men mindre formelle i forhold til loven, hos selskaper som store og små, offentlige eller ikke-offentlige. Der krav fra en regulerende myndighet ikke gjelder, adresserer et overholdelsesprogram av et firma atferd for ansatte for å overholde interne retningslinjer (f.eks. Å bruke bedriftsmidler eller behandling av kvinner), og enda viktigere, for å opprettholde firmaets omdømme blant sine kunder, leverandører, ansatte og til og med samfunnet der virksomheten er lokalisert. Overensstemmelsesavdelinger har steget i statur på grunn av sin rolle i å holde selskapene utenfor vann med regulatorer, kunder, aksjonærer og allmennheten.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Forstå overholdelsesansvarlige En overholdelsesansvarlig sørger for at et selskap oppfyller sine krav utenfra og interne retningslinjer. mer Selvregulerende organisasjon - SRO En selvregulerende organisasjon (SRO) er en ikke-statlig organisasjon som kan opprette og håndheve bransjeforskrifter og standarder av seg selv. mer Volcker-regel Volcker-regelen skiller investeringsbank, private equity og proprietære handelsdeler av finansinstitusjoner fra sine forbrukslånsarmer. mer Hvorfor hvert selskap trenger en etterlevelsesavdeling Samsvarsavdelingen sørger for at en virksomhet med finansielle tjenester overholder eksterne regler og interne kontroller. mer Series 26 Series 26 er en verdipapireksamen og lisens som gir rett til å føre tilsyn med de som selger midler, variabel livrente og variabel livsforsikring. mer Dodd-Frank Wall Street reform og forbrukerbeskyttelseslov Dodd-Frank Wall Street reform og forbrukerbeskyttelseslov er en serie føderale forskrifter vedtatt i et forsøk på å forhindre en fremtidig finanskrise. mer Partnerkoblinger