Fire faglige foreninger Økonomiske rådgivere bør være med

Økonomiske rådgivere som leter etter profesjonell støtte utenfor sine egne virksomheter, kan bli medlem av en eller flere av flere viktige organisasjoner som er dedikert til å fremme økonomisk planlegging i forskjellige kapasiteter, som gebyrbasert planlegging, generelle finansielle tjenester og forsikringssalg.

Selv om det ikke er nødvendig å bli med dem alle, har medlemskap i hver større profesjonelle forening flere fordeler som kan hjelpe rådgivere med å utvide sin praksis. Her er fire innflytelsesrike organisasjoner for økonomisk planlegging:

Viktige takeaways

• Å bli medlem av en fagforening kan bidra til å få bransjestøtte, nettverk av kvalitet, etterutdanning og potensielle kunder.
• I finanssektoren er det flere nasjonale og regionale foreninger som rådgivere kan vurdere å bli med på.
• FPA, NAIFA, NAPFA og Society for Financial Services Professionals er bare fire av de mest respekterte foreningene, som vi diskuterer etter tur nedenfor.

Financial Planning Association (FPA)

Denne gruppen anser seg for å være den definitive foreningen for Certified Financial Planners (CFP®). Grunnlagt i 2000 gjennom en sammenslåing av Institute of Certified Financial Planners (ICFP) og International Association for Financial Planning (IAFP), og er dedikert til å styrke CFP®-legitimasjonen og finansplanleggingsfaget som helhet. Financial Planning Association (FPA) lanserte et nytt nettsted for forbrukere som er utviklet for å utdanne brukere om verdien av økonomisk planlegging, og de spesifikke måtene det kan være til fordel for dem. Nettstedet har flere interaktive verktøy, inkludert tutorials, artikler og annen litteratur, podcaster, en søkemotor for økonomiske planleggere og mye mer.

Profesjonelle medlemmer har tilgang til en mengde fordeler og verktøy som kan hjelpe dem med å utvide virksomheten og bli bedre rådgivere. I kjølvannet av angrepene den 11. september opprettet denne gruppen National Planning Support Center, der FPA-medlemmer gir pro bono økonomisk planlegging til ofre for terrorangrep og andre typer katastrofer.

National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA)

Denne organisasjonen ble grunnlagt i 1890 og er den desidert eldste profesjonelle økonomiske rådgivende foreningen som eksisterer i dag. NAIFA er rettet mot å gi forsikringsfolk, fordelsspesialister og økonomiske rådgivere profesjonell og lovgivende støtte. Denne organisasjonen anerkjenner den kritiske rollen forsikring spiller i økonomisk planlegging, og søker å styrke forsikringsbransjen ved å fremme etisk oppførsel blant medlemmene, samt hjelpe medlemmene med å forbedre sine ferdigheter og utdanningsnivå i virksomheten.

Gruppens medlemmer inkluderer forsikringsagenter, finansielle rådgivere, multi-line agenter, helseforsikringsfagfolk og ansatte fordeler spesialister, både fanget og uavhengige økonomiske rådgivere, de som er nye i virksomheten, bransjeledere og alle i mellom.

The National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA)

I motsetning til FPA eller NAIFA, som begge jobber med flere forskjellige typer rådgivere, ved bruk av forskjellige typer plattformer, for eksempel megler-forhandlere, uavhengige markedsføringsorganisasjoner, eller registrerte investeringsrådgivningsfirmaer (RIA), er National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) ) ble opprettet utelukkende til fordel for økonomiske planleggere som krever et gebyr for planleggingstjenester og ikke mottar noen provisjoner av noe slag.

Profesjonell legitimasjon, for eksempel CFP® eller Chartered Life Underwriter (CLU), er ikke påkrevd for medlemskap, men medlemmene er pålagt å undertegne og holde til en streng fiduciær ed på årlig basis. Det er også en etisk kode som krever full avsløring av mulige interessekonflikter for klienter.

I følge organisasjonens nettsted er NAPFAs uttalte verdier:

• Å være fyrtårnet for uavhengige, objektive økonomiske råd for enkeltpersoner og familier.
• Å være mester for finansielle tjenester levert i allmenn interesse.
• Å være standardbærer for det fremvoksende yrket finansiell planlegging.

The Society of Financial Service Professionals

The Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) er den nest eldste profesjonelle foreningen for finansielle tjenester som ble grunnlagt i 1928 av den første uteksamineringsklassen på American College i Bryn Mawr, Pennsylvania. I dag har den over 11 000 medlemmer fordelt på 150 kapitler over hele landet.

Denne gruppen er den eneste som krever at alle medlemmer enten har en gjeldende legitimasjon, for eksempel CFP, CLU eller Chartered Financial Consultant (ChFC). Den har også en kode for profesjonell oppførsel i tillegg til en erklæring om mangfold. Society of FSP kan skryte av et tverrfaglig fellesskap av økonomiske fagpersoner inkludert CPAer, advokater, forsikringseksperter og økonomiske rådgivere fra alle fagområder.

Bunnlinjen

Selv om disse fire organisasjonene på ingen måte er de eneste foreningene som er tilgjengelige for profesjonelle finansielle tjenester, er de blant de mest respekterte og kjente i bransjen i dag. Hver av dem har lokale kapitler som møtes regelmessig og sponser lokale aktiviteter. Hvis du vil finne et kapittel i nærheten, kan du gå til hver forenings nettsted for mer informasjon.