Hvordan bedømme gjensidig fondsresultat

Et aksjefond er en pool av penger som investerer i eiendeler som aksjer og obligasjoner. Bassenget med penger er delt opp i aksjer for investorer å kjøpe og selge. Et aksjefond tilbyr en effektiv måte å investere i en diversifisert portefølje, og, som for enhver investering, å velge ett eller flere aksjefond som oppfyller dine investeringsmål innebærer grundig undersøkelse.

Nedenfor er de tre trinnene for å gjennomgå et aksjefond og bestemme om det er det riktige valget for porteføljen din.

Størr på investeringsstilen

Det første trinnet er å klassifisere aksjefondet for å avgjøre om det passer innenfor ditt virkeområde. For eksempel, hvis du søker et aksjefond som gir jevn inntekt, vil et fond med mellomkapital, som er vekstorientert, sannsynligvis gi deg skuffelse.

Investeringsstiler kan også ses med tanke på vekst eller verdi, store eller små selskaper og passive eller aktive investeringer.

Det er ikke vanskelig å bestemme et fonds investeringsstil. Et sporingsnettsted for finansielle investeringer som Morningstar har alle de grunnleggende fakta og resultatdata, sammen med verktøy som ytterligere hjelper deg å evaluere fondet. Å bruke et screening-verktøy for verdipapirfond, for eksempel det som tilbys av Morningstar, kan hjelpe med denne oppgaven.

Sammenlign forestillinger

Neste, gjennomgå de historiske resultatdataene og sammenligne det valgte aksjefondet ditt med noen av sine jevnaldrende. Morningstar rangerer hvert fonds risiko og historiske avkastning mot andre fond i sitt univers, slik at du enkelt kan avgjøre om et fond påtar en større risiko enn gjennomsnittet. Den ideelle balansen mellom de to, risikoen og avkastningen avhenger igjen av risikotoleransen og investeringsmålene dine.

Grav dypere i de historiske resultatene for å bestemme konsistensen i fondets avkastning. Ser den gjennomsnittlige avkastningen på fem år bra ut på grunn av ett fenomenalt år som bare kunne vært flaks?

Forsøk å velge et fond som konsekvent overgår referanseporteføljen og et som har motstått noen få nedgangstider i markedet. Disse tallene illustrerer sannsynligvis overordnede evner hos aksjefondforvalterne. Noen ganger, derimot, når markedet krasjer, kan ikke engang de beste lederne redde en portefølje fra tap. Av denne grunn kan du også sammenligne fondets oppside- og nedsidedata med sammenlignbare fond.

Viktige takeaways

• Verdipapirfond er store bassenger med penger som investerer i eiendeler som aksjer og obligasjoner.
• Det første trinnet i å velge et fond er å bestemme investeringsstil og bestemme om det passer dine mål.
• Det er også en god idé å undersøke resultatene til et fond over mange år og se etter konsistens i avkastningen.
• Å sammenligne et aksjefond med sine jevnaldrende gir en bedre følelse av relativt ytelse og gebyrer.

Mål gjensidig fondsavgift

Til slutt, se på fondets utgifter og gebyrstruktur. Taktiske verdipapirfond som har tung handel eller som administreres veldig aktivt, har høyere årlige utgifter. Ta hensyn til disse kostnadene da de direkte påvirker den reelle avkastningen du mottar.

Mens et fond som krever høyere forvaltningshonorarer ikke nødvendigvis er bedre eller dårligere, bør du likevel være klar over et rimelig utgiftsforhold for den typen fond du velger. Å sammenligne gebyrene til ett aksjefond med sine jevnaldrende kan bidra til å avgjøre om fondet passer for porteføljen din.