Kreves det en finansiell rådgiver for å ha en grad?

Finansiell rådgivere er ikke pålagt å ha universitetsgrader. Imidlertid er de pålagt å bestå visse eksamener administrert av Financial Industry Regulatory Authority, eller FINRA, som er ansvarlig for å styre virksomheten mellom investeringspublikummet og meglere for å sikre at rådgivere er kvalifiserte. Et flertall av rådgiverne har faktisk bachelorgrader i finansrelaterte felt til et minimum. De som vil videreføre karrieren har en tendens til å gå Master of Business Administration (MBA) -ruten.

FINRA Krav

FINRA krever at de som er interessert i å bli lisensierte økonomiske rådgivere, må bestå enten Series 65-eksamen av seg selv, eller Series 7-eksamen sammen med Series 66. Type økonomisk råd du vil gi, avgjør hvilken eksamen som passer dine karrieremål. Å bestå den nødvendige FINRA-eksamen er avgjørende for å bli en vellykket økonomisk profesjonell, mer enn å ha en grad.

Bestått eksamen 65 Series kvalifiserer ikke en profesjonell til å selge verdipapirer, men snarere å gi kunder investeringsrådgivning og økonomisk planlegging. De økonomiske fagpersonene med serien 65-lisenser kan også bare jobbe på et ikke-kommisjonsbasis ved å belaste kundene timeavgifter for sine tjenester.

Serien 7-eksamen er den mest generelle verdipapirlisensen som er tilgjengelig for de som er interessert i å bli finansielle rådgivere. Ved å passere Series 7, kan finansielle fagpersoner selge alle andre typer sikkerhet enn råvarefutures, eiendom og livsforsikring. I tillegg til serie 7, kvalifiserer en kandidat som representant for investeringsrådgiver og som verdipapiragent for å få serien 66 lisens.

Rådgiver Insight

Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA

Generelt sett er det ikke nødvendig å ha høyskoleutdanning for å bli finansiell rådgiver. Imidlertid vil mange firmaer se det som en forutsetning for nyansatte, spesielt de med prestisjetunge opplæringsprogrammer. Det som kreves er lisenser og registrering hos FINRA, tilsynsorganet for finansielle tjenester. De viktigste lisensene er:

1. Serie 6: for salg av pakkede investeringsprodukter som verdipapirfond eller variabel livrente.
2. Serie 7: en mer omfattende lisens som dekker alle produkter under serie 6, samt alle andre verdipapirer som aksjer, obligasjoner og opsjoner.
3. Serie 63 (i de fleste stater): gjeldende verdipapirlovgivning i hver stat.

Mange firmaer vil sponsere nye ansatte for å få disse legitimasjonene, hvoretter de formelt blir registrert hos FINRA.