Er VTI det beste indeksfondet? (VTI, SPY)

Vanguards totale aksjefond har nettopp oppdatert utbyttet. Hvordan vurderer det mot konkurransen?

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) kunngjorde et utbytte på 54, 2 prosent, noe som ga fondet en avkastning på 1, 86 prosent til dagens verdi. Dette kan sammenlignes med et avkastning på 1, 79 prosent for Vanguard Small-Cap Value ETF (VBR), et avkastning på 0, 95 prosent for Vanguard Small-Cap Growth ETF (VBK), og et avkastning på 1, 29 prosent for Vanguard Extended Market ETF (VXF), som også kunngjorde distribusjonene deres samtidig.

SPDR S&P 500 ETF (SPY) er et litt bedre avkastningsalternativ, og tilbyr en avkastning på 2, 38 prosent i henhold til den siste utdelingen på $ 1.033 per aksje.

Mens investorer får lavere utbytte med VTI nå, har dette fondet på lang sikt tilbudt større inntektsvekst kontra SPY. Vanguard har heiet utbyttet 287 prosent siden børsnoteringen i midten av 2001, mot en gevinst på 198 prosent for SPYs utbytte i samme tidsperiode. VTI har også vært en vinner kontra SPY i samme periode til tross for lavere utbetalinger. Sammenlignende avkastning fra kursgevinster og utbytte tilbød VTI 181, 2 prosent avkastning i samme tidsperiode mot 145, 9 prosent for SPY i samme periode. Den ytelsen kan også sees ved å se på prisavkastning. Vanguards pris steg 110, 3 prosent mot 80, 5 prosent for SPY fra midten av 2001 til i dag.

VTI tilbyr også en lavere avgiftsstruktur enn SPY, som appellerer til passive indeksinvestorer som ønsker å redusere investeringskostnader. Årsavgiftene til VTI ble kuttet i 2013 til 0, 05 prosent, en av de laveste avgiftene i bransjen. SPY har derimot et gebyr på 0, 10 prosent, eller dobler avgiftene til VTI.