Record Date vs. Ex Dividend Date: Hva er forskjellen?
Opptaksdatoen for en aksje og eks-utbyttedato er begge viktige vilkår som angår hvilke investorer som får utbytte og når. Her er forskjellene.
Innspillingsdato
Rekorddatoen settes av styret i et selskap og viser til datoen da investorene må være på selskapets bøker for å motta utbytte for en bestemt aksje. Registreringsdatoer fungerer i utgangspunktet som varsel til styret for de menneskene de skal sende aksjerapporter og annen økonomisk informasjon knyttet til investeringen.
Utbyttedato
En eks-utbyttedato er diktert av børsregler og settes vanligvis til å være en virkedag før rekorddatoen. For at en investor skal få utbytte på den oppførte betalingsdatoen, må han eller hun få aksjekjøpet fullført innen utbyttedato. Hvis aksjesalget ikke er fullført innen utbyttedato, er selgeren som er registrert den som mottar utbyttet for den aksjen. Så for eksempel, hvis en rekorddato er satt til 30. mai, vil datoen for utbytte vanligvis settes til 29. mai. Imidlertid, hvis 30. mai er en mandag, vil eks-utbyttedato være torsdag 27. mai. Hvis kjøperen ikke har fullført kjøpet av aksjen innen 29. mai, vil de ikke få utbytte.
For at en investor skal motta utbytte på den børsnoterte betalingsdatoen, må han ha aksjekjøpet fullført innen utbyttedato.
Bedrifter kan betale ut utbytte på flere forskjellige måter, inkludert kontantutbytte, aksjeutbytte eller eiendomsutbytte. Kontantutbytte er den vanligste typen utbetalinger og sendes vanligvis til aksjonærene via sjekk eller direkte innskudd. Aksjeutbytte utbetales i form av selskapsandeler. Med eiendomsutbytte tilbyr et selskap aksjeeiere visse fysiske eiendeler, for eksempel selskapets produkter, selv om disse utbyttene sjelden blir gitt ut av selskaper.
Rådgiverinnsikten
Brandon Opre, CFP®
TrustTree Financial, Fort Lauderdale, FL
Som nevnt ovenfor er de juridiske definisjonene ganske enkle: ex-datoen er en dag før rekorddatoen. Så hvis du vil ha utbytte, må du være eier dagen før eks-datoen. Mange bruker begrepet "trading ex" som betyr at tiden allerede har gått for å få utbyttet.
Så hvis en aksje er "trading ex", betyr det at du kan kjøpe den, men ikke vil få det nåværende periodeutbytte. Og aksjen kan handle lavere (hypotetisk med utbyttebeløpet) på ex-datoen.
Viktige takeaways
- Rekorddatoen er satt av styret i et selskap og viser til datoen da investorene må være på selskapets bøker.
- En eks-utbyttedato er diktert av børsregler og settes vanligvis til å være en virkedag før rekorddatoen.
- Hvis aksjesalget ikke er fullført innen utbyttedato, er selgeren som er registrert den som mottar utbyttet for den aksjen.