Serien 6
Serien 6 er en verdipapirlisens som gir rett til å registrere seg som selskapets representant og selge aksjefond, variabel livrente og forsikring. Innehavere av serien 6-lisensen har ikke lov til å selge verdipapirer eller kommunale verdipapirer, direkte deltagelsesprogrammer og opsjoner. Med serie 6 kan en person kjøpe eller selge aksjefond, variabel livsforsikring, verdipapirer i kommunale fond, variable livrenter og investeringsforeninger.
01:30Serien 6
Serien 6 er en lisens som søkes av fagfolk i finanssektoren. Vanlige jobber som benytter seg av serien 6-lisensen inkluderer økonomiske rådgivere, pensjonsspesialister, investeringsrådgivere og private bankfolk. For å få lisens til serie 6, må kandidater bestå eksamen i Investment Company / Variable Contracts Products Limited Representative (Series 6). Securities Industry Essentials (SIE) -eksamen er en forutsetning for eksamen i serie 6.
Eksamen i serie 6 administreres av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), og dekker temaer om verdipapirfond, variabel livrenter, verdipapirer og skatteregler, pensjonsplaner og forsikringsprodukter. Bestått karakter oppnås ved å svare minst 35 av 50 spørsmål riktig i løpet av 90 minutter. Det er fem ekstra spørsmål som ikke er merket for totalt 55 spørsmål. Testen koster 40 dollar. Det administreres via datamaskin uten referansemateriell tillatt.
Serie 6 Krav
Kandidatene må bli sponset av et medlem av FINRA eller en selvregulerende organisasjon (SRO) for å kunne gå opp til eksamen. Det er ingen forutsetning for eksamen, men Securities Industry Essentials (SIE) -eksamen er en serie 6 er en grunnleggende forutsetning. Før oktober 2018 var eksamen 100 spørsmål og hadde ikke SIE-forutsetningen.
Ved å ha bestått karakter, må kandidatene deretter registrere seg hos FINRA gjennom sponsorfirmaet sitt for å kunne handle autoriserte verdipapirer. Innehavere av serien 6 regnes som begrensede representanter for deres sponsorfirma. Som en begrenset representant kan de selge aksjefond, varierende livrenter og forsikringspremier.
Serien 6 eksamen disposisjon
Som skissert av FINRA, dekker serie 6-eksamen fire spesifikke seksjoner:
- Søker forretning for meglerhandleren fra kunder og potensielle kunder, som er 12 spørsmål — som dekker 24% av eksamenen.
- Åpner kontoer etter å ha oppnådd og evaluert kunders økonomiske profil og investeringsmål er åtte spørsmål — dekker 16% av eksamenen.
- Gir kundene informasjon om investeringer, gir passende anbefalinger, overfører eiendeler og opprettholder passende poster er halve eksamenen på 25 spørsmål - som dekker 50% av eksamenen.
- Innhenter og verifiser kundenes kjøps- og salgsinstruksjoner; Prosesser, fullfører og bekrefter transaksjoner er fem spørsmål — dekker 10% av eksamenen.
Opprettholde serien 6-lisensen
For å beholde serien 6-lisensen, må rettighetshavere oppfylle kravene til etterutdanning og være sponset av et FINRA-registrert selskap. Detaljer om etterutdanning finner du her: FINRA etterutdanning.
FINRAs videreutdanningsprogram inkluderer to elementer: et reguleringselement og et fast element. FINRA krever at rettighetshavere skal gjennomføre en datamaskinbasert opplæring innen 120 dager etter deres andre år for registrering. FINRA krever også den datamaskinbaserte opplæringen hvert tredje år etterpå. Det faste elementet krever at meglerforhandlere skal etablere og opprettholde et etterutdanningstilbud.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.