Sosialt ansvarlige gjensidige midler

Noen mennesker tror at skruppelløse midler noen ganger er nødvendige for å oppnå gevinst i en portefølje. Imidlertid er det mulig å tjene penger mens du bruker en etisk investeringsstrategi - og du trenger ikke å bli med Greenpeace for å gjøre det. Her skal vi se på sosialt ansvarlig investering (SRI) og hvordan du kan bruke sosialt ansvarlige aksjefond for å aktivere denne strategien i porteføljen din.

Hva er samfunnsansvarlig investering?

En samfunnsansvarlig investeringsstrategi er en som ser på vellykket investeringsavkastning og ansvarlig forretningsadferd som å gå hånd i hånd. SRI-investorer mener at ved å kombinere visse sosiale kriterier med strenge investeringsstandarder, kan de identifisere verdipapirer som vil tjene konkurransedyktig avkastning og bidra til å bygge en bedre verden.

SRI-analytikere samler informasjon om bransjens og selskapets praksis og gjennomgår disse i sammenheng med et lands politiske, økonomiske og sosiale miljø.

Generelt er disse syv områdene i fokus for samfunnsansvarlige investorer:

1. Eierstyring og selskapsledelse
2. Arbeidsplass praksis
3. Miljø bekymringer
4. Produktsikkerhet og påvirkning
5. Menneskerettigheter
6. Fellesskapets forhold
7. Urfolks rettigheter

Det skal bemerkes at samfunnsansvarlig investering i det vesentlige er interessert i å fremme overholdelse av de positive sidene ved disse områdene med offentlige selskaper. SRI får imidlertid også mye oppmerksomhet for bransjer og selskaper som den motsetter seg som "dårlig" for samfunnet. Det siste vil omfatte blant annet virksomheter involvert i pengespill, tobakk, våpen og alkohol. Disse såkalte "syndige" investeringskategoriene blir ofte eliminert gjennom SRI-screening.

Hva er samfunnsansvarlige gjensidige midler?

Sosialt ansvarlige aksjefond har verdipapirer i selskaper som holder seg til sosiale, moralske, religiøse eller miljømessige oppfatninger. For å sikre at de valgte aksjene har verdier som er sammenfallende med fondets tro, gjennomgår selskaper en nøye screeningsprosess. Et sosialt ansvarlig verdipapirfond vil bare ha verdipapirer i selskaper som overholder høye standarder for godt bedriftsborgerskap.

Fordi folk har et så bredt utvalg av verdier og oppfatninger, har fondsforvaltere en ganske utfordring med å bestemme aksjene som gjenspeiler den optimale kombinasjonen av verdier for å tiltrekke investorer. De spesifikke kriteriene som brukes ved screening for aksjer, avhenger av fondets verdier og mål.

For eksempel vil fond med sterk følsomhet overfor miljøhensyn spesifikt velge aksjer i selskaper som går utover å oppfylle minimale miljøkrav. (For mer innsikt, les Go Green With Socially Responsible Investing .)

Mange samfunnsansvarlige aksjefond vil også dele en del av porteføljene sine for samfunnsinvesteringer. En vanlig misforståelse er at disse investeringene er donasjoner. Det er ikke slik det er. Disse investeringene lar investorer gi til et samfunn i nød mens de gir avkastning på investeringen. Mange samfunnsinvesteringer er satt til samfunnsutviklingsbanker i utviklingsland eller i områder med lavere inntekt i USA for rimelige boliger og risikovillig kapital.

Eierskap tas alvorlig

Aksjonæraktivisme er en av de viktigste sakene for samfunnsansvarlige fond. SRI-midler bruker eierrettighetene sine til å påvirke ledelsen gjennom forslag til endring av retningslinjer. Denne talsmakten oppnås ved å delta på aksjonærmøter, inngi forslag, skrive brev til ledelsen og utøve stemmerett.

Fordi det er vanskelig for aksjeeierne å stemme, oppnås stemmegivning ved fullmakt; fondsaksjonærer tildeler ledelsen å stemme på deres vegne. De fleste samfunnsansvarlige aksjefond har en streng policy for å opprettholde åpenhet i beslutningene sine og offentliggjøre alle fullmaktsstemmeregler og prosedyrer til sine aksjonærer.

Bevis for at enkeltpersoner kan utgjøre en forskjell illustreres av forslaget Securities and Exchange Commission (SEC) vedtok i januar 2003, som sier at alle aksjefondsselskaper må oppgi retningslinjer og prosedyrer for fullmaktsstemme og de faktiske stemmer til sine aksjonærer. SECs avgjørelse ble brakt av de tusenvis av forslag som ble sendt til dem av samfunnsansvarlige investorer.

Har god seier over alt?

Som investor kan du ikke være helt filantropisk og ikke forvente noe i retur for investeringen din annet enn den rene følelsen av å ha investert i et selskap som gjenspeiler dine egne verdier. Så hvordan måler ytelsen til samfunnsansvarlige verdipapirfond med en vanlig portefølje? I gjennomsnitt har ytelsen vært i nærheten av vanlige verdipapirfond. Det er flere indekser som sporer resultatene til aksjer ansett for å være samfunnsansvarlige investeringer. I følge KLD-indekser var den årlige avkastningen for MSCI KLD 400 Social Index (opprinnelig kalt Domini Social 400-indeksen) mellom mai 1994 (begynnelsen) og juni 2018 10, 01%. I løpet av de siste 10 årene har indeksen levert en 10, 63% årlig avkastning sammenlignet med en 10, 17% årlig avkastning fra S&P 500.

Prisen for å gjøre det bra

Sosialt ansvarlige aksjefond har en tendens til å ha høyere gebyrer enn vanlige fond. Disse høyere avgiftene kan tilskrives den tilleggsetiske forskningen som aksjefondforvaltere må gjennomføre. I tillegg pleier samfunnsansvarlige fond å forvaltes av mindre aksjefondselskaper, og eiendelene under forvaltning er relativt små. Under disse omstendighetene er det vanskelig for SRI-midler å benytte seg av stordriftsfordelene tilgjengelig for deres større rivaler.

Hold et nivåhode

Før du lar følelsene dine bli din investeringsrådgiver, er det lurt å opprettholde et nivåhode. Her er noen viktige tips du kan følge for å maksimere sjansene dine for å tjene anstendig avkastning og investere i kvalifiserte samfunnsansvarlige fond:

1. Bli informert - Lær om samfunnsansvarlig investering, hvilke fond som kvalifiserer og hvor du kan kjøpe dem. Socialfunds.com er et bra sted å starte forskningen.
2. Kjenn verdiene dine - Alle verdiene er forskjellige. Noen føler seg sterkt over miljømessige årsaker, mens andre er mer opptatt av sosiale programmer. Ranger dine bekymringer. Når du har etablert noen få toppverdier, kan du begrense fondsvalgene dine til noen få utvalgte fond hvis verdier samsvarer med dine egne.
   
3. Gå utover dine verdier - Undersøk grunnleggende og avgifter for fondene du er interessert i. Noen elementer å vurdere inkluderer nivået på forvaltningskostnadsgraden, kostnadene for belastningsavgift, fondsforvalterens resultatliste og hvordan fondet har prestert de siste årene. Det er ikke nødvendig å ofre investeringskvalitet når man vurderer et SRI-fond. Gjør leksene dine som du ville gjort for enhver fondsinvestering. (Besøk vår tutorial om grunnleggende fond for ytterligere tips og informasjon om verdipapirfond.)
   
4. Diversifiser - En konsekvens av å investere i SRI-fond er at du kan begrense investeringen til noen få selskaper som har mye til felles sosialt, etisk og økonomisk. Tenk på et sektorfond med en portefølje som hovedsakelig er dannet av aksjer i internettindustrien. Hvis du hadde hatt alle eggene dine i denne handlekurven under kretset på internettmarkedet, ville alle eggene dine blitt ødelagt. Hvis investeringen din plasseres strategisk i forskjellige typer investeringer, er muligheten for å miste alle investeringene dine minimal. Hvis du vil være en samfunnsansvarlig investor, er det fremdeles mulig å diversifisere porteføljen din med andre aksjer, obligasjoner eller statskasser uten å gå mot verdiene dine. Det kan hjelpe å investere i samfunnsansvarlige verdipapirer med verdier som skiller seg noe fra det spesifikke fokuset til det valgte fondet.

Bunnlinjen

Sosialt ansvarlige investeringsmuligheter antyder at investorer ikke trenger å gå på akkord med verdiene sine for å tjene penger. Hvis du henvender deg til samfunnsansvarlige aksjefond som alle andre investeringer, kan det hende at du kan sette pengene dine i noe som både støtter verdiene dine og linjer lommeboken din.