Prosedyrer for overføring

DEFINISJON av overføringsprosedyrer

Overføringsprosedyrer er virkemidlet som eierskapet til en aksje (eller annen sikkerhet) flytter fra en part til en annen. Denne prosessen utføres av en overføringsagent, som følger en detaljert, dokumentert serie av trinn styrt av verdipapir- og børskommisjonen (SEC) for å sikre at en transaksjon er fullført. Overføringsprosedyrer brukes når en kjøper og selger handler mellom hverandre (eiendelen overføres fra selgerens depot til kjøperen), eller når eieren av en eiendel bytter meglerfirma eller overfører eiendeler mellom en eller flere meglerkontoer som han eller hun kontroller.

Mange hendelser oppstår samtidig under prosedyren for kontooverføring. Selv med dagens moderne teknologi, kan en vellykket kontooverføring fra en kundes konto til en annen ta opptil en uke, selv om det er best å planlegge fremover for potensielle forsinkelser. I USA er aksjene regulert til å bli klart i T + 3-handelsdager.

Å bryte nedoverføringsprosedyrer

Følgende informasjon om overføringsprosedyrer er gitt av FINRA, en finansiell regulator i USA: De fleste eiendeler som holdes på meglerkontoer overføres i disse dager mellom megler-forhandlere gjennom en automatisert elektronisk prosess. National Securities Clearing Corporation (NSCC) driver Automated Customer Account Transfer Service (ACATS) for å lette overføringen av en kundekonto fra en meglerforhandler til en annen. Overføringer som involverer de vanligste aktivaklasser, det vil si kontanter, aksjer, selskapsobligasjoner utstedt av innenlandske selskaper, og børsnoterte opsjoner, kan enkelt overføres via ACATS.

ACATS fungerer som en overføringsagent, som har oversikt over personopplysningene til en eier av en aksjeandel. Når en aksjes eierskap endres, kansellerer overføringsagenten aksjesertifikatet (eller den elektroniske posten derav) til selgeren og lager et nytt aksjesertifikat for kjøperen. Selv om den er automatisert, er overføringsprosessen noe komplisert og påvirkes av visse faktorer og forskrifter, hvorav de viktigste er omtalt nedenfor.

Når det mottakende firmaet innhenter handelsinformasjonen, legger det inn visse kundedata, inkludert navnet på kontoen, personnummer og kontonummer hos det leverende firmaet i ACATS. Kort tid etter at dataene er lagt inn, tillater en automatisert funksjon leveringsfirmaet å se at det er kommet en forespørsel om å overføre kontoen. Når kundekontoinformasjonen er riktig matchet, og det mottakende firmaet bestemmer seg for å godta kontoen, vil det levererende firmaet ta omtrent tre dager å flytte eiendelene til det nye firmaet. Dette kalles leveringsprosessen. Totalt sett tar valideringsprosessen og leveringsprosessen vanligvis omtrent seks dager å fullføre. Generelt vil overføringer der leveringsenheten ikke er meglerforhandler (for eksempel en bank, aksjefond eller kreditforening) ta mer tid. I tillegg kan overføringer av kontoer som krever depot, som en individuell pensjonskonto (IRA) eller en depotkonto for et mindreårig barn, ta ekstra tid.

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Definisjon av automatisert kundeoverføringstjeneste (ACATS) Definisjon av automatisert kundekontooverføringstjeneste (ACATS) flytter verdipapirer fra en megling til en annen. mer Definisjon av etterbehandling Definisjon Etterbehandling skjer etter at en handel er fullført; på dette tidspunktet sammenligner kjøperen og selgeren handelsdetaljer, godkjenner transaksjonen, endrer eierskapsregister og sørger for overføring av verdipapirer og kontanter. mer Innskudd / uttak hos Custodian (DWAC) Definisjon Innskudd / uttak hos Custodian (DWAC) er et automatisert system for innskudd og uttak av verdipapirer hos Depository Trust Company (DTC). mer Clearing Definisjon Clearing er når en organisasjon fungerer som en mellommann for å forene ordre og midler mellom partene som handler. mer Introduksjon til National Securities Clearing Corporation (NSCC) National Securities Clearing Corporation er et datterselskap av Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC) som leverer sentraliserte clearing-, risikostyrings-, informasjons- og oppgjørstjenester til finansnæringen. mer Clearing Broker En clearingmegler er medlem av en børs som fungerer som en forbindelse mellom en investor og et clearing-selskap. En clearingmegler er med på å sikre at handelen blir avgjort på riktig måte og transaksjonen er vellykket. mer Partnerkoblinger