Formue ledelse

Hva er velstandsstyring?

Formue ledelse er en rådgivning om investering som kombinerer andre finansielle tjenester for å imøtekomme behovene til velstående kunder. Det er en rådgivende prosess der rådgiveren skaffer seg informasjon om kundens ønsker og skreddersyr en skreddersydd strategi ved bruk av passende finansielle produkter og tjenester.

En formuesforvaltningsrådgiver eller formuesforvalter er en type økonomisk rådgiver som benytter spekteret av økonomiske fagdisipliner som er tilgjengelige, for eksempel finans- og investeringsrådgivning, juridisk eller eiendomsplanlegging, regnskap og skattetjenester, og pensjonsplanlegging, for å forvalte en velstående klients formue for ett fast gebyr. Formuestyringspraksis varierer avhengig av nasjonen, for eksempel hvis du er i USA kontra Canada.

01:11

Formue ledelse

Forstå rikdomsledelse

Formue ledelse er mer enn bare investeringsrådgivning, da det kan omfatte alle deler av en persons økonomiske liv. Ideen er at i stedet for å prøve å integrere råd og forskjellige produkter fra en serie fagfolk, har individer med høy netto nytte fordel av en helhetlig tilnærming der en enkelt leder koordinerer alle tjenestene som trengs for å administrere pengene sine og planlegge for sine egne eller familiens nåværende og fremtidige behov.

Mens bruken av en formuesforvalter er basert på teorien om at han eller hun kan tilby tjenester i ethvert aspekt av det økonomiske feltet, velger noen å spesialisere seg på spesielle områder. Dette kan være basert på ekspertisen til den aktuelle formuesforvalteren, eller det primære fokuset for virksomheten som formuesforvalteren opererer i.

I visse tilfeller kan en formuestyringsrådgiver være nødt til å koordinere innspill fra eksterne finansielle eksperter så vel som kundens egne agenter (advokat, regnskapsførere, etc.) for å lage den optimale strategien til fordel for klienten. Noen formuesforvaltere tilbyr også banktjenester eller råd om filantropiske aktiviteter.

En formuesforvaltningsrådgiver trenger velstående individer, men ikke alle velstående individer trenger en formuestyringsrådgiver. Denne tjenesten er vanligvis passende for velstående individer med et bredt spekter av forskjellige behov.

Viktige takeaways

• Formue ledelse er en rådgivning om investering som kombinerer andre finansielle tjenester for å imøtekomme behovene til velstående kunder.
• En formuestyringsrådgiver er en profesjonell på høyt nivå som forvalter en velstående klients formue for en fastsatt avgift.
• Velstående kunder drar nytte av en helhetlig tilnærming der en enkelt leder koordinerer alle tjenestene som trengs for å administrere pengene sine og planlegge for sine egne eller familiens nåværende og fremtidige behov.
• Denne tjenesten er vanligvis passende for velstående individer med et bredt spekter av forskjellige behov.

Eksempel på formuesforvaltning

For eksempel kan de som er direkte ansatt hos et firma kjent for investeringer, ha mer kunnskap innen markedsstrategi, mens de som ansetter en stor bank, kan fokusere på områder som forvaltning av trusts og tilgjengelige kredittalternativer, samlet eiendom planlegging eller forsikringsalternativer. Stillingen anses som rådgivende i sin natur, da det primære fokuset er å gi nødvendig veiledning til de som bruker formuestyringstjenesten.

Formue ledelse forretningsstrukturer

Formue ledere kan jobbe som en del av en liten skala eller som en del av et større firma, som vanligvis er tilknyttet finansnæringen. Avhengig av virksomheten, kan formuesforvaltere fungere under forskjellige titler, inkludert finansiell konsulent eller finansiell rådgiver. En klient kan motta tjenester fra en enkelt utpekt formuessjef eller ha tilgang til medlemmer av et spesifikt formuestyringsteam.

Strategier for en velstandssjef

Formuesforvalteren starter med å utvikle en plan som vil opprettholde og øke en klients formue basert på den enkeltes økonomiske situasjon, mål og komfortnivå med risiko. Etter at den opprinnelige planen er utviklet, møter manageren regelmessig med klienter for å oppdatere mål, gjennomgå og rebalansere den økonomiske porteføljen og undersøke om det er behov for ytterligere tjenester, med det endelige målet å være i klientens tjeneste hele livet. (For relatert lesing, se "Private Banking vs. Wealth Management: Hva er forskjellen?")

Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.

Relaterte vilkår

Definisjon av familiekontorer Familiekontorer er private rådgivningsfirmaer for formuesforvaltning som betjener investorer med høy verdi av nettoformue. mer Rådgiverkonto En rådgiverkonto er en investeringskonto der investeringsrådgivningstjenester er inkludert for å hjelpe til med å implementere investeringskjøp og strategier. mer Private Banking: Hvordan 1% håndterer penger Private banking består av personlige finansielle tjenester og produkter som tilbys til den høye nettoindividuelle (HNWI) klienter i en bank eller annen finansinstitusjon. mer Hva er en Robo-rådgiver? Robo-rådgivere er digitale plattformer som leverer automatiserte, algoritmedrevne økonomiske planleggings tjenester med lite eller ingen menneskelig tilsyn. mer Gjør-det-selv (DIY) Investering Gjør-det-selv (DIY) -investering er en investeringsstrategi der individuelle investorer velger å bygge og administrere sine egne investeringsporteføljer. mer Investment Management Investeringsstyring refererer til håndtering av finansielle eiendeler og andre investeringer fra fagpersoner for kunder, vanligvis ved å utforme strategier og utføre handler innenfor en portefølje. mer Partnerkoblinger