De 10 billigste avanserte ETF-ene

I de fire tiårene siden det ble grunnlagt, har Vanguard Group vokst til å bli et av de største investeringsselskapene i verden. Kjernen i utvidelsen har vært en forpliktelse til å gi enkeltinvestorer rimelige løsninger for å skaffe seg formue. Vanguard er kjent for sine verdipapirfond og er også en viktig aktør i bransjen handlet fond (ETF).

Selv om andre fondselskaper som Schwab og Fidelity forsøker å konkurrere med Vanguard med lave avgifter på selektive fond, kan Vanguard beholde sin lave kostnadskant over hele fondsspekteret basert på en unik eierstruktur.

I motsetning til andre fondselskaper, som enten er selskapseid eller eid av tredjeparter, eies Vanguard av fondene. Og fondene eies dermed av deres investorer. Det betyr at overskuddet som genereres av driften av fondene blir returnert til investorene i form av lavere gebyrer. Som sådan gjør det det veldig vanskelig for andre selskaper, som blir sett på for sine aksjonærer, å konkurrere om pris.

Viktige takeaways

• Vanguard er en ledende leverandør av billige ETF-er.
• ETF kan evalueres med tanke på utgiftsforhold, men eierandeler innen ETF og historisk avkastning er også viktige hensyn.
• Vanguards ETF-er som investerer i aksjer med stor verdi inkluderer S&P 500 ETF (VOO) og Total Stock Market ETF (VTI).
• Vanguard tilbyr ETF-er som investerer i small-cap aksjer, midcaps, verdiaksjer, vekstaksjer, obligasjoner og internasjonale markeder.

Vanguard introduserte raskt sin serie ETF-er da investeringsproduktet fikk bred popularitet. Verdipapirfondoperatøren har siden blitt den nest største leverandøren av ETF-er bak Blackrock. Vanguards unike kostnadsstruktur, stordriftsfordelene det har oppnådd, og det totale antallet forvaltede eiendeler (AUM) gjør at den kan tilby sine ETF-er til den laveste tilgjengelige kostnaden i markedet.

Nedenfor er 10 av firmaets billigste ETF-er etter utgiftsforhold, med data gjeldende fra 12. september 2019.

The Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Vanguard S&P 500 ETF er en av Vanguards laveste ETF-er med en kostnadsgrad på 0, 03%. Det er også blant de største med 490 milliarder dollar i eiendeler under forvaltning (AUM), ifølge Vanguards nettsted.

Fondet søker å spore resultatene til Standard & Poor's 500-indeksen. Porteføljen har dermed de samme 500 navnene som indeksen. Median markedsverdi av selskaper i fondet er $ 115 milliarder dollar, og topp eierandeler er Microsoft, Apple, Alphabet, Amazon og Facebook. De tre viktigste sektorene investert av ETF inkluderte informasjonsteknologi, helsetjenester og økonomi.

Vanguard S&P 500 ETF returnerte 10, 07% årlig de siste fem årene og 2, 85% i løpet av det siste året. År til dags returnerte aksjene 21, 4%.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Vanguard Total Stock Market ETF er Vanguards eldste og største ETF med 830 milliarder dollar i AUM. Fondet dekker hele det amerikanske aksjemarkedet mot en bunnavgift på 0, 03%. ETF har omtrent 3600 aksjer i sin portefølje, med en gjennomsnittlig markedsverdi på 72, 5 milliarder dollar. De tre viktigste sektorene er teknologi, økonomi og forbrukertjenester. Topp eierandeler er Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet og Facebook.

I følge Vanguard er fondets 10-årige avkastning 13, 4%, dets 5-årige avkastning er 9, 58%, og avkastningen hittil i året er 21, 1%.

ETF (BND) The Vanguard Total Bond Market

Med 232 milliarder dollar i forvaltningskapital, tilbyr Vanguard Total Bond Market ETF investorer bred eksponering mot rentemarkedet. Utgiftsgraden belastet av Vanguard for denne ETF er 0, 035%.

Fondet har omtrent 8 500 obligasjoner i porteføljen: inkludert 44% tildelt statsobligasjoner / byråer, 22% til statsobligasjonslån og 16% til industrielle obligasjoner. Fondet har returnert 3, 3% årlig de siste fem årene og 3, 8% de siste 10 årene.

The Vanguard Growth ETF (VUG)

Vanguard Growth ETF investerer i aksjer i store selskaper med høyt vekstpotensial og belaster en utgiftsgrad på 0, 04%. De eiendelene på 92, 5 milliarder dollar er vektet mot teknologibestanden. Apple, Amazon, Alphabet, Microsoft og Facebook utgjør de fem beste av nesten 300 eierandeler. Fondet returnerte 14, 85% årlig de siste 10 årene, 11, 7% de siste fem årene og 26% hittil i år.

The Vanguard Large-Cap ETF (VV)

Vanguard Large-Cap ETF investerer i aksjer som representerer de største 85% av det amerikanske aksjemarkedet, som spenner fra større multinasjonale selskaper til midcap-selskaper. Fondets utgiftsgrad er 0, 04%.

Fondet, som har 13 milliarder dollar i eiendeler, har omtrent 600 aksjer i porteføljen, med en gjennomsnittlig markedsandel på 106 milliarder dollar. Teknologi, økonomi og forbrukertjenester representerer de største sektorene i fondet, og de fem største eierandellene inkluderer Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet og Facebook.

Fondets 10-årige årlige avkastning er 13, 4%, dets fem-årige avkastning er 10%, og hittil i år avkastningen tilsvarte 21, 1%.

The Vanguard Value ETF (VTV)

Vanguard Value ETF investerer i omtrent 350 aksjer med stor verdi i USA og kommer med en utgiftsgrad på 0, 04%. Denne ETF har 81, 7 milliarder dollar i AUM og har 344 aksjer fra en rekke bransjegrupper: økonomi, helsevesen og forbruksvarer er største sektorer. Gjennomsnittlig markedskapital for selskapene i ETF er 91, 2 milliarder dollar og de fem beste eierandeler er Berkshire Hathaway, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, JPMorgan Chase og Exxon Mobil.

I løpet av de siste 10 årene returnerte de 12, 05% årlig og over fem år, 8, 35%. Årets avkastning var nesten 17%.

The Vanguard Midcap ETF (VO)

Vanguard Midcap ETF har en utgiftsgrad på 0, 04%, og gir investorer tilgang til lave kostnader til en diversifisert gruppe av mellomstore selskaper i USA. Den har 107 milliarder dollar AUM, som er investert i nesten 400 aksjer som har en median markedsandel på 16 milliarder dollar.

Finansiell utgjør 21% av porteføljen. Teknologi, forbrukertjenester og industri representerer de neste største sektorene. De fem beste eierandeler er Twitter, Newmont Gold, Fiserv, Advanced Micro Devices og Xilinx.

Fondets 10-årige avkastning er 14, 1% og fem års avkastning 9, 37%. Det har returnert 25, 35% hittil i dag.

The Vanguard Small-Cap ETF (VB)

Vanguard Small-Cap ETF investerer i en diversifisert gruppe av små selskaper. Fondet har en utgiftsgrad på 0, 05%. Under forvaltningskapital utgjør 94 milliarder dollar og er investert i 1400 aksjer, med finans, industri og teknologi som representerer de største sektorene. Burlington Stores, MarketAxess Holdings, STERIS plc, Atmos Energy og IDEX Corp. er de fem beste eierandeler. I løpet av de siste 10 årene returnerte ETF 12, 7% årlig, og de siste fem 7, 2%. Årets avkastning var 20, 5%.

ETF (VTIP) på kort sikt med inflasjonsbeskyttet verdipapir

Med over 77, 7 milliarder dollar i AUM og en utgiftsgrad på 0, 06%, gir Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF investorer tilgang til obligasjoner støttet av den føderale regjeringen. Den har også som mål å gi beskyttelse mot inflasjonsrisiko eller andre uventede inflasjonsoverraskelser.

Med eiendeler på 20 milliarder dollar investeres fondet i bare 17 statsobligasjoner. Blant eierandelene er 42% tre til fem års obligasjoner og ett til tre år obligasjoner utgjør 41% av porteføljen. De resterende 17% består av obligasjoner med løpetid på under ett år.

Fondet, hvis referanseindeks er BloomBarclays US 0-5 Year TIPS Index, returnerte 1% årlig på fem år og 3, 5% hittil i år.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)

Med over 110 milliarder dollar i AUM, har Vanguard FTSE Developed Markets ETF blitt en veldig populær lavkost måte for investorer å få bred eksponering mot utenlandske utviklede økonomier og markeder. Fondets utgiftsgrad er 0, 05%.

Fondet investerer stort i det europeiske og stillehavsmarkedet og har nesten 4000 aksjer. Midtkapitalen for fondet er 28, 5 milliarder dollar og de fem beste eierandeler er Royal Dutch Shell, Nestle, Samsung Electronics, Novartis og Roche Holding. Fondet returnerte 5, 1% årlig de siste 10 årene og 2, 1% de siste fem årene. År til dags er det opp 13, 1%.