5 populære porteføljetyper

Aksjeinvestorer hører stadig om visdommen om diversifisering. Dette konseptet betyr ganske enkelt å ikke legge alle eggene i en kurv, noe som hjelper til med å redusere risikoen og generelt fører til bedre avkastning. Det er fornuftig å diversifisere dine hardt opptjente dollar, men det er forskjellige måter å diversifisere, og det er forskjellige porteføljetyper. Det er viktig å forstå at det å bygge all slags portefølje vil kreve forskning og litt innsats. Her er litt grunnleggende informasjon om fem forskjellige porteføljetyper og hvordan du kommer i gang med hver.

5 populære porteføljetyper

Den aggresive porteføljen

En aggressiv porteføljeportefølje inkluderer aksjer med en høy risiko / høy belønning. Aksjer i denne kategorien har vanligvis en høy beta eller følsomhet for det totale markedet. Høyere beta-aksjer opplever konsekvent større svingninger i forhold til det totale markedet. Hvis din individuelle aksje har en beta på 2, 0, vil den vanligvis bevege seg dobbelt så mye som det totale markedet i begge retninger.

De fleste selskaper med aggressive aksjetilbud er i de tidlige stadiene av vekst og har en unik verdiproposisjon. Å bygge en aggressiv portefølje krever en investor som er villig til å oppsøke slike selskaper, fordi de fleste av dem, med noen få unntak, ikke kommer til å være vanlige husholdningsnavn. Se på nettet for selskaper med raskt akselererende inntektsvekst er ikke oppdaget av Wall Street. Den vanligste sektoren å undersøke ville være teknologi, men mange firmaer i andre sektorer som følger en aggressiv vekststrategi kan vurderes. Risikostyring blir veldig viktig når du bygger og vedlikeholder en aggressiv portefølje. Å holde tap til et minimum og ta fortjeneste er nøklene til suksess i denne typen investeringer. (For relatert lesing, se: Fordelene ved å investere i aggresive selskaper .)

Den defensive porteføljen

Defensive aksjer har vanligvis ikke en høy beta og er ganske isolert fra brede markedsbevegelser. Sykliske aksjer er derimot de som er mest følsomme for den underliggende økonomiske konjunktursyklusen. I lavkonjunktur har for eksempel selskaper som gjør de grunnleggende nødvendighetene en tendens til å gjøre det bedre enn de som er fokusert på kjepper eller luksus. Til tross for hvor dårlig økonomien er, vil selskaper som lager produkter som er essensielle for hverdagen, overleve. Tenk på det viktigste i hverdagen din, og finn selskapene som lager disse forbrukerproduktene.

Fordelen med å kjøpe sykliske aksjer er at de gir et ekstra beskyttelsesnivå mot skadelige hendelser. Bare hør på forretningsnyhetene, så hører du porteføljeforvaltere som snakker om "medikamenter, " "forsvar" og "tobakk." Dette er bare kurver med aksjer som lederne anbefaler, basert på hvor konjunkturene er i dag, og hvor de tror den skal. Produktene og tjenestene til disse selskapene er imidlertid i konstant etterspørsel. Mange av disse selskapene tilbyr også et utbytte som bidrar til å minimere kapitaltap. En defensiv portefølje er forsvarlig for de fleste investorer.

Inntektsporteføljen

En inntektsportefølje fokuserer på å tjene penger gjennom utbytte eller andre typer utdelinger til interessenter. Disse selskapene er noe som trygge defensive aksjer, men bør tilby høyere avkastning. En inntektsportefølje skal generere positiv kontantstrøm. Eiendomsinvesteringer (REITs) og master limited partnerships (MLP) er utmerkede kilder til inntektsproduserende investeringer. Disse selskapene gir et stort flertall av overskuddet tilbake til aksjonærene i bytte for gunstig skattestatus. REITs er en enkel måte å investere i eiendommer uten problemer med å eie eiendom. Husk imidlertid at disse bestandene også er underlagt det økonomiske klimaet. REITs er grupper av aksjer som slår under en økonomisk nedtur, ettersom eiendomsbygging og kjøpsaktivitet tørker opp.

En inntektsportefølje er et fint supplement til folks lønnsslipp eller annen pensjonsinntekt. Investorer bør være på utkikk etter aksjer som har falt utenfor fordel og fortsatt har opprettholdt en høy utbyttepolitikk. Dette er selskapene som ikke bare kan supplere inntekter, men også gi kapitalgevinster. Verktøy og andre næringer med treg vekst er et ideelt sted å starte søket. (For relatert lesing, se: Utbytte ser fortsatt bra ut etter alle disse årene .)

Den spekulative porteføljen

En spekulativ portefølje er nærmest en ren gamble. En spekulativ portefølje gir mer risiko enn noen andre omtalt her. Finansguruer antyder at maksimalt 10% av ens investerbare eiendeler brukes til å finansiere en spekulativ portefølje. Spekulative "skuespill" kan være børsnoteringer eller børser som det er rykter om å være overtakelsesmål. Teknologi- eller helseforetak som er i ferd med å forske på et gjennombruddsprodukt, eller et yngre oljeselskap som er i ferd med å gi ut sine første produksjonsresultater, vil også falle inn i denne kategorien.

Man kan hevde at den utbredte populariteten til utnyttede ETF-er i dagens markeder representerer spekulasjoner. Igjen, disse typer investeringer er lokkende fordi å velge den rette kan føre til enorme overskudd på kort tid. Spekulasjoner kan være den porteføljen som, for å bli gjort vellykket, krever mest lekser. Spekulative aksjer er vanligvis handler, ikke din klassiske kjøp og hold investering.

Hybridporteføljen

Å bygge en hybridportefølje betyr å gå inn i andre investeringer, som obligasjoner, råvarer, eiendommer og til og med kunst. Det er mye fleksibilitet i hybridporteføljetilnærmingen. Tradisjonelt vil denne typen porteføljer inneholde aksjer i blå bris og noen høye statsobligasjoner eller selskapsobligasjoner. REIT og MLP kan også være et investerbart tema for den balanserte porteføljen. En vanlig strategi for fast renteinvesteringsstrategi tar til orde for å kjøpe obligasjoner med forskjellige forfallsdato og er i hovedsak en diversifiseringsmetode i selve obligasjonsformuen. I utgangspunktet vil en hybridportefølje inneholde en blanding av aksjer og obligasjoner i relativt faste andeler. Denne typen tilnærminger gir spredning på tvers av flere aktivaklasser, noe som er gunstig fordi aksjer og rentepapirer har en tendens til å ha en negativ korrelasjon med hverandre. (For relatert lesing, se: En introduksjon til diversifisering av investeringer .)

Bunnlinjen

På slutten av dagen bør investorene vurdere alle disse porteføljene og bestemme riktig tildeling på tvers av alle fem. Å bygge en investeringsportefølje krever mer krefter enn en passiv, indeksinvesterende tilnærming. Ved å gå alene, vil du bli bedt om å overvåke porteføljen (e) og rebalansere oftere, og dermed øke kommisjonsavgiftene. For mye eller for lite eksponering for noen porteføljetype innfører ytterligere risiko. Til tross for den ekstra nødvendige innsatsen, vil definere og bygge en portefølje øke investeringstilliten og gi deg kontroll over økonomien. (For relatert lesing, se: 4 trinn for å bygge en lønnsom portefølje .)