6 bøker for eiendom planlegging

Enten vi liker det eller ikke, er døden en av få garantier i livet. Likevel har for mange mennesker ikke tatt seg tid til å uttale hvem de ønsker å arve eiendelene sine etter at de gikk bort.

Selv om det å kreve en godt konstruert eiendomsplan krever mye arbeid, er det verdt det. Det lar deg få si det siste du vil gjøre med rikdommen du jobbet hardt for å samle deg.

Disse seks bøkene gir deg en ide om hvordan du kan gå fremover med eiendomsplanleggingen og få prosessen til å virke mindre skremmende.

Viktige takeaways

• Legacy Journey og Passion for Giving begge dekker til å gi dine eiendeler til veldedige organisasjoner.
• Beyond the Grave er en omfattende håndbok som forklarer grunnleggende om planlegging av eiendommer, mens Family Trusts uttaler hvordan tillit fungerer og hvordan de kommer til nytte for en eiendomsplan.
• 8 måter å unngå skifterettandeler strategier for å implementere, og Get It Together hjelper leserne å sette opp et system for å organisere alle dokumenter knyttet til en eiendomsplan.

1. Legacy Journey: A Radical View of Biblical Wealth and Generosity

I løpet av de siste tiårene har navnet Dave Ramsey blitt synonymt med handlingen om å komme ut av gjeld. Etter innlevering for personlig konkurs i slutten av 20-årene bygde Ramsey et finansiell coachingimperium på flere millioner dollar som fokuserer på å hjelpe familier i middelklassen å leve et helt gjeldfritt liv.

I motsetning til Ramsey sine andre bøker, legger The Legacy Journey liten vekt på hverdagens pengestyring. I stedet fokuserer den på hvordan du investerer, bruker og gir bort en del av formuen etter å ha samlet den. En evangelisk kristen, Ramsey bruker boken til å snakke om rikdom fra et bibelsk perspektiv.

Legacy Journey gir også leserne et innblikk i hvordan Ramsey konstruerte sin egen eiendomsplan. Han deler noen av måtene han strukturerte tillit til barna sine da de var mindreårige, samt hvordan han og kona velger veldedige organisasjoner de gir til.

2. En lidenskap for å gi: verktøy og inspirasjon for å opprette et veldedig formål

Som en måte å fortsette arven etter, ønsker mange å overlate en del av formuen til forskjellige ideelle organisasjoner og andre spesielle årsaker når de dør. En lidenskap for å gi fungerer som en guide for alle som ønsker å gjøre veldedighet som gir en viktig komponent i eiendomsplanen deres.

Utover en vilje, innebærer riktig eiendomsplanlegging også å kjøpe tilstrekkelig livsforsikring, navngi overføring til dødsmottakere for pensjon og andre investeringsregnskap, sette opp stiftelser til arvinger og til og med fordele midler til forskjellige veldedige organisasjoner.

I tillegg til å dele casestudier om hvordan velstående filantroper går ut med å donere pengene sine, inkluderer forfatterne Peter Klein og Angelica Berrie en trinnvis veiledning for å starte og forvalte en privat familiestiftelse, samt hvordan du kan investere stiftelsens eiendeler på riktig måte de vokser over tid.

3. Beyond the Grave, revidert og oppdatert utgave: Riktig vei og feil måte å overlate penger til barna (og andre)

Beyond the Grave er skrevet av Jeffrey Condon, en advokat med flere tiårs erfaring med å praktisere eiendomsrett, en omfattende håndbok om det grunnleggende om eiendomsplanlegging. Boken forklarer hva vanlige vilkår betyr og inkluderer strategier for å minimere skatteforpliktelser for arvinger av et dødsbo. Den deler også tips om hvordan eiendomseiere kan unngå å etterlate seg en arv som vil dele familiene deres.

4. Familietillits: En guide for mottakere, tillitsmenn, tillitsvernere og tillitsskapere

Trusts er instrumenter som ofte brukes i eiendom planlegging. De bidrar til å minimere eiendomsskatt og forhindrer kreditorer fra å gripe beslag på visse eiendeler. Family Trusts gir alle parter som er involvert i en tillit, tilskuddsmenn, tillitsmenn og mottakere, grunnleggende informasjon om hva en tillit er og hvordan den fungerer. Denne boken av Hartley Goldstone, James Hughes Jr., og Keith Whitaker gir også tilskuddsgivere forslag til hvordan man nøyaktig kan strukturere en tillit.

5. 8 måter å unngå skifterett på

Etter at noen har gått bort, går hele boet i en juridisk prosess for å validere hans eller hennes vilje, utnevne en bødler til å dele ut boets eiendeler til arvinger og betale de endelige gjeldene og skattene som skyldes boet. Dette er kjent som skifterett, og det tar ofte måneder og noen ganger til og med år for det å være komplett. Som sådan har mange familier store advokatsalær og har arven utsatt som følge av skifterett.

Som navnet tilsier, deler 8 måter å unngå skifterett åtte forskjellige strategier som grunneiere kan bruke for å øyeblikkelig overføre eiendeler til deres mottakere ved deres død, noe som reduserer hva som går til skifte. Den siste utgaven ble skrevet av Mary Randolph, og dekker også endringer i regler om boet og skatter og avgifter i kjølvannet av skattelettelsesloven av 2017.

6. Få det sammen: Organiser postene dine slik at familien ikke trenger å gjøre det

Get It Together gir leserne praktiske tips for å organisere og sikre alle viktige dokumenter. Det er en stor ressurs for noen som er opptatt av at hvis de skulle dø, kan familien ha problemer med å finne dokumentene sine. Disse kan omfatte passord, kontoutskrifter, forsikringer og informasjon om pensjonskontoer. Forfattere Melanie Cullen og Shae Irving hjelper leserne med å sette opp et system med en praktisk trinnvis arbeidsbok.

Bunnlinjen

Selv om du kanskje synes å tenke på den eventuelle døden din vanskelig for magen, er det veldig viktig å investere tid, energi og penger i å lage en omfattende eiendomsplan. Hver voksen, ikke bare de velstående, skal uttale hvem de ønsker å arve eiendelene sine.

Uten en siste testamente risikerer du at en dommer skal bestemme hvordan du skal fordele eiendelene dine blant familie og venner, etter at du har gått bort. Dette er et problem fordi en domstols avgjørelse ikke nødvendigvis reflekterer hva dine ønsker for boet ditt ville vært hvis du utarbeidet et testament.

Riktig eiendomsplanlegging kan også bidra til å redusere boets samlede skatteplikt betydelig, noe som resulterer i en større arv for arvingene dine. Selv om det å skrive en testament og sette opp stiftelser kan kreve hjelp fra fagfolk, kan disse seks bøkene gi en god start for alle som ønsker å lage en eiendomsplan.