6 regler fra 6 av verdens største investorer

Investorer er ikke enige om mye, men de er enige om at å tjene penger i markedet kommer med en standhaftig strategi som er bygd rundt et sett med regler. Tenk et øyeblikk på dine tidlige dager som investor. Hvis du er som mange, hoppet du inn med veldig liten kunnskap om markedene. Da du kjøpte, visste du ikke en gang hva en spread var, og du solgte enten for tidlig hvis du så en gevinst eller for sent hvis aksjen falt i verdi.

Hvis du ikke har din egen nøye utformede pakke med investeringsregler, er det nå på tide å gjøre det, og det beste stedet å begynne er å spørre folk som har hatt suksess i investeringskarrieren. Vi fant ikke bare folk som kan kreve suksess, men vi fant også seks av de mest suksessrike investorene i historien.

Hvis din eneste investeringsregel har vært å ikke følge noen regler, er du sannsynligvis skuffet over resultatene så langt.

Dennis Gartman

Dennis Gartman begynte å publisere The Gartman Letter i 1987. Det er en daglig kommentar fra globale kapitalmarkeder som blir levert til hedgefond, meglerfirmaer, verdipapirfond og korn- og handelsselskaper rundt om i verden hver morgen. Gartman er også en dyktig handelsmann og hyppig gjest i finansielle nettverk.

"Vær tålmodig med å vinne handler; vær enormt utålmodig med å miste handler. Husk at det er fullt mulig å tjene store summer på å handle / investere hvis vi bare har" rett "bare 30% av tiden, så lenge tapene våre er små og vår fortjeneste er stor." —Dennis Gartman

Hans regel ovenfor adresserer en rekke feil unge investorer gjør. For det første, ikke selg med det første tegn på fortjeneste; la vinnende handler løpe. For det andre, ikke la en tapende handel slippe unna. Investorer som tjener penger i markedene er i orden med å tape litt penger på en handel, men de er ikke OK med å tape mye penger.

Som Gartman påpeker, trenger du ikke ha rett mesteparten av tiden. Det som er viktigere er å la en vinnende handel løpe og komme raskt ut av en tapende handel. Hvis du følger denne regelen, vil pengene du tjener på de vinnende bransjene langt overgå de tapende bransjene.

Warren Buffett

"Det er langt bedre å kjøpe et fantastisk selskap til en rimelig pris enn et rettferdig selskap til en fantastisk pris" —Warren Buffett

Warren Buffett blir ansett for å være den mest suksessrike investoren i historien. Ikke bare er han en av de rikeste mennene i verden, men han har også hatt det økonomiske øret til en rekke presidenter og verdensledere. Når Buffett snakker, beveger verdensmarkedet seg på bakgrunn av hans ord.

Buffett er også kjent som en produktiv lærer. Hans årlige brev til investorene i selskapet hans, Berkshire Hathaway, brukes i college-finansklasser i de største og mest prestisjefylte universitetene.

Buffett gir to viktige råd når du evaluerer et selskap: Se først på kvaliteten på selskapet. Dette krever at du forstår balanse, lytter til konferansesamtaler og har tillit til ledelsen. For det andre, først etter at du har tillit til kvaliteten i selskapet, bør prisen evalueres.

Hvis et selskap ikke er et kvalitetsselskap, må du ikke kjøpe det bare fordi prisen er lav. Bargain-bin selskaper produserer ofte kupp-resultater, og selskaper av høy kvalitet er ofte verdt prislappen.

Bill Gross

Bill Gross er medgründer av PIMCO og forvaltet PIMCO Total Return Fund, et av de største obligasjonsfondene i verden.

Gross 'regel snakker om porteføljestyring. En universell regel som de fleste unge investorer kjenner til er diversifisering, dvs. ikke å sette all investeringskapitalen din i ett navn. Diversifisering er en god tommelfingerregel, men det kan også redusere fortjenesten når en av valgene dine gjør et stort grep mens andre navn ikke gjør det. Å tjene penger i markedet handler også om å ta sjanser basert på uttømmende forskning. Ha alltid litt kontanter på kontoen din for de mulighetene som trenger litt mer kapital, og ikke vær redd for å handle når du tror at forskningen din peker mot en virkelig vinner.

"Liker du virkelig en bestemt aksje? Sett 10% av porteføljen din på den. Få ideen til å telle. Gode [investerings] ideer skal ikke diversifiseres bort til meningsløs glemsel." —Bill brutto

Prins Alwaleed Bin Talal

Du har kanskje aldri hørt om Prince Alwaleed Bin Talal, men han er godt kjent i investeringsverdenen. En investor fra Saudi Arabia, grunnla han Kingdom Holding Company. Hvis noen hadde grunn til å få panikk, er det ham. Før den store nedgangen eide han en eierandel på 14, 9% i Citigroup til en pris som var mye høyere enn prisen etter resesjonen. I tillegg mistet eiendomsinvesteringene hans i India betydelig verdi etter lavkonjunkturen i 2009.

"Vi blir skadet, men jeg er en langsiktig investor" —Prince Alwaleed Bin Talal

Da andre solgte, gjorde Prince Alwaleed Bin Talal det som mange av de beste investorene gjør for å samle rikdommen: Hold investeringene i en lengre periode, tok store markedsbegivenheter ut av bildet og samlet inn utbytte mens de venter. Det er OK å handle aksjer på kort eller mellomlang sikt.

Carl Icahn

"Du lærer i denne bransjen ... Hvis du vil ha en venn, skaff deg en hund." —Carl Icahn

Carl Icahn er en privatkapitalinvestor og dagens bedriftsangrep, kjøper store andeler i selskaper og prøver å få stemmerett for å øke andelseiernes verdi. Noen av hans beholdninger har inkludert Time Warner, Yahoo, Clorox og Blockbuster Video.

Icahn har gjort sin rettferdige del av fiender gjennom årene, men investorer bør ikke ta rådene hans strengt når det gjelder mellommenneskelige forhold. Hvor mange ganger i din investerende fortid har du lest en artikkel, sett en nyhetsrapport eller tatt et tips fra en pålitelig venn om den neste varme aksjen og tapt penger? (Forhåpentligvis har du aldri handlet på en uønsket e-post sendt til deg om et stort bevegelig øre-lager.)

Det er bare ett råd å handle på: Din egen uttømmende forskning basert på fakta (ikke meninger) hentet fra pålitelige kilder. Andre råd kan vurderes og verifiseres, men det bør ikke være den eneste grunnen til å tjene penger.

Carlos Slim

En annen av de rikeste mennene i verden, Carlos Slim, eier hundrevis av selskaper og har en ansattebase på mer enn 250 000. Sitatet hans representerer den tankegangen de beste investorene besitter. De ser ikke på hva som skjer nå. Ved å studere momentumet til et selskap eller en hel økonomi og hvordan det samhandler med konkurrentene, investerer store investorer nå for det som vil skje senere. De er alltid fremover og tenker.

"Jeg er overbevist om at all denne fattigdommen i Mexico og i Latin-Amerika som det skjer i Kina er muligheten til å vokse. Det er en mulighet for investering" —Carlos Slim

Hvis du ser på nå eller prøver å hoppe på båndet til en investering som allerede har hatt kortsiktige gevinster, har du sannsynligvis gått glipp av det store trekket. Forsøk å finne den neste store vinneren, men forankre alltid porteføljen din med gode selskaper som har en lang merittliste av jevn vekst.

Bunnlinjen

Nå som du har lest om en av hver av disse investorenes regler, er det på tide å bli student av disse investorene og lære av deres erfaringer. Hver av disse investorene er kjent for å være studenter av markedene, så vel som ledere. Når du begynner å bruke de nye reglene og forplikter deg til å følge dem selv når tankene dine sier nei, vil du se at fortjenesten begynner å rulle inn.