7 enkle strategier for å dyrke porteføljen

Selv om det er en liten gruppe investorer som nøyer seg med å generere inntekter fra porteføljene sine uten å vokse dem, vil de fleste investorer gjerne se at reireggene øker over tid. Det er mange måter å vokse en portefølje på, og den beste tilnærmingen for en gitt investor vil avhenge av forskjellige faktorer som risikotoleransen, tidshorisonten og mengden hovedstol som kan investeres.

Det er flere måter å få en portefølje til å vokse i verdi. Noen tar mer tid eller har mer risiko enn andre. Imidlertid er det velprøvde metoder som investorer i alle striper har brukt for å dyrke pengene sine.

Definere vekst

Vekst kan defineres på flere måter når det gjelder investering. I den mest generelle forstand kan enhver økning i kontoverdien anses som vekst, for eksempel når et innskuddsbevis betaler renter på hovedstolen. Men vekst defineres vanligvis mer spesifikt på investeringsarenaen som kapitalvurdering, der prisen eller verdien av investeringen øker over tid. Vekst kan skje både på kort og lang sikt, men betydelig vekst på kort sikt bærer generelt en mye høyere grad av risiko.

Kjøp og hold

Å kjøpe og holde investeringer er kanskje den enkleste strategien for å oppnå vekst, og over tid kan det også være en av de mest effektive. De investorene som bare kjøper aksjer eller andre vekstinvesteringer og holder dem i porteføljene sine med bare mindre overvåking, blir ofte positivt overrasket over resultatene.

En investor som bruker en kjøp og hold strategi er vanligvis ikke opptatt av kortsiktige prisbevegelser og tekniske indikatorer.

Markedstiming

De som følger markedene eller spesifikke investeringer nærmere, kan slå kjøp og hold-strategien hvis de er i stand til å tidfeste markedene riktig og konsekvent kjøpe når prisene er lave og selge når de er høye. Denne strategien vil åpenbart gi mye høyere avkastning enn å bare holde en investering over tid, men den krever også muligheten til å måle markedene riktig.

For den gjennomsnittlige investoren som ikke har tid til å se markedet på daglig basis, kan det være bedre å unngå markedstiming og fokusere på andre investeringsstrategier som er mer tilpasset på lang sikt i stedet.

diversifisering

Denne strategien er ofte kombinert med kjøp og hold-tilnærmingen. Mange forskjellige typer risikoer, for eksempel selskapsrisiko, kan reduseres eller elimineres gjennom diversifisering. Tallrike studier har vist at allokering av eiendeler er en av nøkkelfaktorene i investeringsavkastningen, spesielt over lengre tid.

Den rette kombinasjonen av aksjer, obligasjoner og kontanter kan tillate en portefølje å vokse med mye mindre risiko og volatilitet enn en portefølje som er investert fullstendig i aksjer. Diversifisering fungerer delvis fordi når en aktivaklasse klarer seg dårligere, klarer en annen vanligvis bra.

Invester i vekstsektorer

Investorer som ønsker aggressiv vekst, kan se til sektorer i økonomien som teknologi, helsevesen, konstruksjon og småkapitalandeler for å få over gjennomsnittet avkastning i bytte for større risiko og volatilitet. Noe av denne risikoen kan oppveies med lengre holdeperioder og nøye valg av investeringer.

Gjennomsnitt av dollar-kostnader - DCA

En vanlig investeringsstrategi, DCA brukes ofte med aksjefond. En investor vil fordele et spesifikt dollarbeløp som brukes til periodisk å kjøpe andeler av ett eller flere spesifikke fond. Fordi prisen på fondet (e) vil variere fra en innkjøpsperiode til den neste, er investoren i stand til å senke det totale kostnadsgrunnlaget for aksjene fordi færre aksjer vil bli kjøpt i en periode hvor fondskursen er høyere og flere aksjer blir kjøpt når prisen synker.

Gjennomsnitt av dollar-kostnader lar investoren dermed høste en større gevinst fra fondet over tid. Den virkelige verdien av DCA er at investorene ikke trenger å bekymre seg for å kjøpe på toppen av markedet eller prøve å nøye sette sine transaksjoner på en god tid.

Dogs of the Dow

Michael Higgins skisserer denne enkle strategien i sin bok "Beating the Dow." "Dogene" til Dow er ganske enkelt de 10 selskapene i indeksen som har lavest utbytte. De som kjøper disse aksjene på begynnelsen av året og deretter justerer porteføljene sine årlig, har vanligvis slått avkastningen til indeksen over tid (selv om ikke hvert år).

Det er flere enhetsinvesteringer (UIT) og børshandlede fond (ETF) som følger denne strategien, slik at investorer som liker ideen, men ikke vil gjøre egen research, kan kjøpe disse aksjene raskt og enkelt.

KAN SLIMNE

Denne metoden for å plukke aksjer ble utviklet av William O'Neil, grunnlegger av Investors Business Daily . Hans metodikk er kvantifisert i forkortelsen CAN SLIM, som står for:

• C - (C) inneværende kvartalsvise inntjening per aksje (EPS) for et selskap må være minst 18 til 20 prosent høyere enn for et år siden.
• A - Den årlige inntjeningen per aksje må gjenspeile den materielle veksten i minst de foregående fem årene.
• N - Selskapet må ha noe (N) ew på gang, for eksempel et nytt produkt, endring av ledelse, etc.
• S - Selskapet bør prøve å kjøpe tilbake egne (S) hares utestående, noe som ofte gjøres når selskaper forventer høy fremtidig fortjeneste.
• L - Selskapet må være en (L) ør i sin kategori i stedet for en hengsel.
• Jeg - Selskapet bør ha noen, men ikke for mange, (I) nstitusjonelle sponsorer.
• M - Investoren bør forstå hvordan den samlede arket (M) påvirker selskapets aksje, og når den best kan kjøpes og selges.

For mer informasjon om denne investeringsstilen, les William O'Neils berømte bok "Hvordan tjene penger på aksjer."

Bunnlinjen

Dette er bare noen av de enkleste metodene for å tjene penger på å vokse. Det er mye mer sofistikerte teknikker som brukes av både enkeltpersoner og institusjoner som benytter seg av alternative investeringer som derivater og andre instrumenter som kan kontrollere mengden risiko som tas og forsterke mulige gevinster som kan oppnås. For mer informasjon om hvordan du kan finne riktig vekststrategi for porteføljen din, kan du kontakte aksjemegleren eller finansrådgiveren.