Unified Managed Account (UMA)
En enhetlig administrert konto (UMA) er en profesjonelt administrert privat investeringskonto som kan inkludere flere typer investeringer på en enkelt konto. Investeringene kan omfatte aksjefond, aksjer, obligasjoner og børshandlede fond. Unified managed managed accounts blir ofte balansert etter en spesifikk tidsplan.
Forstå Unified Managed Account (UMA)
Den enhetlige administrerte kontoen er ett av få alternativer en stor nettoinvestor har for å forvalte eiendelene sine. Den enhetlige administrerte kontoen er en utvikling av den separat administrerte kontoen, som ligner på at det er en profesjonelt administrert konto som ofte balanseres. Imidlertid er separate administrerte kontoer vanligvis ikke kjent for å samle flere investeringer og investeringsbiler med forskjellige mål. Separatstyrte kontoer er et investeringsalternativ med høy nettoverdi, vanligvis tilbudt av en investeringssjef, som vanligvis fokuserer på en målrettet strategi som styres som en egen konto for investoren. Hvis en investor ønsket å investere på tvers av flere strategier, vil de sannsynligvis måtte åpne flere separate administrerte kontoer.
En enhetlig administrert konto er ofte et bedre alternativ for en investor som ønsker å kombinere flere investeringer. UMA fjerner behovet for å ha mer enn en konto og kan kombinere alle investorens eiendeler til en konto.
Investering gjennom en enhetlig administrert konto
Uniserte administrerte kontoer tilbys vanligvis av de samme bankene og meglerfirmaene som separat administrerte kontoer. Tilbudet deres har også utvidet seg til å omfatte registrerte investeringsrådgivere og private formuesforvaltere. Teknologi har vært en drivende faktor som støtter deres utvidelse. En enhetlig administrert kontoleverandør har et mye større overordnet tilsynsansvar siden de fungerer som tilsynsmann for et mangfold av investeringer som kan omfatte aksjeposisjoner, aksjeopsjonsplaner for ansatte, separat tredjeparts kontoadministrasjon og mer.
UMA-leverandører samarbeider med investorer med høy nettoverdi for å integrere alle kundens eiendeler. Når eiendelene er samlet, vil en UMA-leverandør samarbeide med klienten på flere måter. UMA-leverandøren kan undersøke den totale porteføljen for en omfattende plan. UMA-kontoplanlegging kan inkludere en overleggsstrategi som søker å administrere porteføljen fra en målrettet diversifiseringsmetode for aktivaallokeringer. UMA-leverandører tilbyr også investorer nye alternativer med tilknyttede selskaper og produkter som en investor kan ønske å investere i over tid. Ofte vil en UMA-leverandør analysere porteføljen for å samsvare med moderne porteføljeteori gitt den omfattende effektive grensen som de samlede eiendelene skaper. En UMA-leverandørs alternative alternativer kan hjelpe en klient til å samkjøre sin totale portefølje bedre for optimalisering av risiko-avkastning.
UMA-leverandører tilbyr også kunder med høy nettoverdier mer strømlinjeformet rapportering om investeringene sine med større støtte for omfattende skatteplanlegging. UMA-leverandører samarbeider også med klienter for å bestemme en rebalanseringsplan som passer deres samlede investeringsstrategi.
UMA-standarder varierer fra leverandør og investorer vil typisk signere en avtale som detaljstyrer kontoen, dens gebyrer, og tillatte investeringer og strukturering. UMA-investorer betaler vanligvis årlige forvaltningshonorarer basert på forvaltningskapitalen. Gebyrene reduseres vanligvis med større eiendeler under forvaltning og kan variere fra 1, 50% årlig til 0, 30%.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.