Årlig basis
Begrepet årlig basis har flere søknader innen finans. I hver forstand refererer det til en observert figur i løpet av året. Det kan også referere til noe som skjer hvert år.
Årlig basis kan referere til avkastningen tjent med en investering i løpet av et år. Fremskrivninger som inneholder uttrykket "på årsbasis" har vanligvis brukt mindre enn ett års data til å projisere et helt års avkastning. Årlig basis kan også referere til kostnadene ved noe i løpet av et år.
Forstå årlig basis
De fleste er kjent med kontantstrømmer eller avkastninger som konverteres på årsbasis. For eksempel jobber mange ansatte på årslønn. Investorer og porteføljeforvaltere registrerer på samme måte resultatene på en årlig avkastningsbasis. I opsjonsmarkedene blir volatiliteten beregnet på årsbasis, og rentebetalinger på innskudd og lån (inkludert obligasjoner eller andre rentebærende instrumenter) blir overført som årlig avkastning.
En årlig avkastning beregnes som den tilsvarende årlige avkastningen en investor mottar over en gitt periode. Global Investment Performance Standards (GIPS) tilsier at avkastning av porteføljer eller kompositter i perioder på mindre enn ett år ikke kan bli årlig. Dette forhindrer "projisert" ytelse resten av året. Likevel ekstrapolerer folk til uformelle formål - en investering kan ha returnert 1, 5% på en måned. Ved å multiplisere denne avkastningen med 12, er 18% årlig basis resultatet. Jo kortere periode med data som er brukt for å bestemme en årlig avkastning, desto mindre nøyaktig blir anslaget sannsynligvis. Uttalelser om hva en investering vil gi tilbake på årsbasis er alltid estimater.
Viktige takeaways
- Begrepet årlig basis har flere søknader innen finans. I hver forstand refererer det til en observert figur i løpet av året. Det kan også referere til noe som skjer hvert år.
- Lønn, renter og avkastning er ofte sitert på årlig basis.
- Årlig basis kan beregnes ved å ekstrapolere ut fra kortere tid.
Årlig basis som forekommer hvert år
Nært knyttet til metoden for å overføre summer eller kontantstrømmer på årlig basis, kan begrepet referere til tilbakevendende poster som skjer årlig. For eksempel er en lønn på $ 60 000 per år ikke bare sitert på årlig basis, men oppstår også hvert år på årlig basis. Det samme kan sies for renter på obligasjoner med fast rente. Si at et obligasjon betaler 5% per år rente, renten er sitert på årlig basis, og forutsatt at obligasjonen har 10 år igjen til forfall, vil den betale at 5% ut hvert år også på årsbasis.
Eksempel på årlig basis
Hvis Angela for eksempel ønsket å etablere et husholdningsbudsjett for året og det var 1. april, kunne hun se på hvor mye penger familien hennes hadde brukt på dagligvarer i januar, februar og mars for å estimere hva familiens matkostnader vil koste på en årlig basis. Hun ser at hun brukte $ 300 i januar, $ 250 i februar og $ 350 i mars, til sammen $ 900. Siden 25% av året har gått, multipliserer hun 900 x 4 dollar for å bestemme at dagligvarer skal koste familien hennes rundt $ 3600 på årsbasis.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.