Vær en finansiell planlegger hjemmefra

Økonomiplanleggingsfaget har vokst eksponentielt de siste tiårene, og Subprime Meltdown fra 2008 økte offentlig oppmerksomhet betydelig om behovet for forsvarlig økonomisk rådgivning fra trente og kunnskapsrike fagpersoner.

Mange økonomiske planleggere og firmaer svarer på dette kravet med økt mobilitet, online support og andre former for teknologisk assistanse. Disse nyvinningene har gjort det mulig for et lite, men økende antall økonomiske planleggere å tegne ut en ny nisje i sitt yrke ved å jobbe hjemmefra, enten på deltid eller på heltid.

Viktige takeaways

• Å bli en finansiell planlegger kan være et lukrativt karriereflytting, og hjelpe folk med sine investeringer og personlige økonomi.
• Når de er basert på tradisjonelle kontorer, lar flere nye plattformer finansielle planleggere arbeide eksternt hjemmefra.
• Disse innovasjonene gir et nytt nivå av personlig autonomi og fleksibilitet, men har også selvstendig næringsdrivende risiko som mangel på garanterte inntekter og ingen frynsegoder.

Jobber hjemmefra

Selv om denne trenden vokser på mange andre områder som reisebransjen, har det gått tregere å ta grep i økonomisamfunnet fordi de fleste kunder trenger et nivå av personlig service og råd som tradisjonelt har vært tilgjengelig bare gjennom ansikt til ansikt kontakt . Men teknologien har nådd det punktet der planleggere kan jobbe effektivt med kunder online og gi råd og informasjon via telefon, direktemelding og videochat.

Antall nettsteder som lar kunder med relativt enkle økonomiske situasjoner legge inn informasjonen sin og motta personaliserte anbefalinger og råd, vokser raskt sammen med en rekke produkter og tjenester disse nettstedene tilbyr.

En ny mulighet for planleggere

Planleggere som velger å jobbe for firmaer som tilbyr rådgivning på nettet, vil sannsynligvis fortsatt måtte tilbringe minst litt tid på et kontor, men i mange tilfeller vil denne ordningen tillate dem å unngå den daglige malingen fra ni til fem år. Alle som har riktig lisens og legitimasjon trenger bare en datamaskin og et sted å jobbe hjemme for å drive virksomhet. Noen planleggere vil møte klienter personlig etter avtale for et introduksjonsmøte og deretter kommunisere med dem via telefon eller online fra da av, mens andre planleggere jobber utelukkende hjemmefra og kanskje aldri vil se de fleste av kundene sine personlig, avhengig av firmaets policy .

Noen planleggere kan også være i stand til å møte kunder direkte i deres (planleggernes) hjem hvis de har midler til å opprette et eget kontor og møteområde hjemme hos seg. Selvfølgelig har hjemmearbeid alltid vært et alternativ til en viss grad, men i tider tidligere krevde dette vanligvis en regelmessig pendling til et sentralkontor for å levere papirer og utføre andre oppgaver; Selv om dette fortsatt noen ganger er nødvendig, har ny datadelingsteknologi som Dropbox gjort det mye enklere å overføre og dele dokumentasjon elektronisk.

Bedrifter med online opsjoner

Mange nettsteder som tilbyr online planlegging enten tillater eller krever at klientene sine laster opp det meste av eller alle sine økonomiske kontoer og informasjon til et sofistikert proprietært plan- eller budsjetteringsprogram som lar planleggeren se hele klientens økonomiske bilde på et øyeblikk. Dette nivået av teknologisk transparens reduserer tidsrommet som planleggere tradisjonelt måtte bruke på å samle og legge inn kundenes økonomiske informasjon. Klienter som gir all informasjonen sin riktig gjennom denne kanalen, kan ofte få umiddelbar tilbakemelding fra planleggeren om visse emner.

Noen av nettstedene som tilbyr disse tjenestene inkluderer:

• Learnvest (www.learnvest.com)
  Dette nettstedet ble startet i 2009 av Alexa Von Tobel, og henvender seg til en kvinnelig klientell og kan skryte av planleggernes evne til å innle seg med klienter mens de lærer å bryte dårlige økonomiske vaner og danne nye. Et av hovedmålene er ganske enkelt å tilby en brukervennlig plattform som kvinner kan begynne å ta kontroll over økonomien fra. Kunder kan bruke nettstedets My Money Center-plattform for å se alle økonomiene på et øyeblikk. De som melder seg på får en gratis innledende konsultasjon med en Certified Financial Planner® Practitioner samt et månedlig nyhetsbrev. Learnvest tilbyr personlig, objektiv rådgivning mot et gebyr og tilbyr ikke pengestyringstjenester av noe slag.
• Personal Capital (www.personalcapital.com)
  Bill Harris lanserte dette nettstedet i 2011 i et forsøk på å gi effektiv pengestyring for kunder med $ 100.000 til $ 2.000.000 å investere. Personal Capital tilbyr et turboladet indekseringsinvesteringsprogram og tildeler en personlig rådgiver for å kommunisere direkte med hver klient. Klienter kan også koble alle sine økonomiske kontoer sammen på det elektroniske økonomiske dashbordet. Time Magazine belønnet selskapet for sin innsats for å integrere økonomisk planlegging i en digital plattform ved å navngi nettstedet til en av de 50 beste nettstedene i 2012. Et grunnleggende medlemskap er gratis, og personaliserte råd og pengestyring er priset veldig konkurransedyktig.
• NestWise (www.nestwise.com)
  Dette nettstedet er dedikert til å tilby omfattende, praktiske og rimelige økonomiske planleggingstjenester til middelklassen. Den prøver å samkjøre kundenes økonomi med deres livsmål ved hjelp av en filosofi de kaller Full Life Financial Management. Det gratis medlemskapet inkluderer en første økonomisk vurdering pluss tilgang til online læringssenter. Premium medlemskap gir premiumartikler og læringsverktøy og 90-dagers Fitness Track-programmer. Klienter som velger å betale for personlig rådgivning får automatisk et gratis Premium-medlemskap.

Kompensasjon og fordeler

Økonomiske planleggere som jobber eksternt for selskaper som NestWise og Learnvest, betales vanligvis enten av klienten eller får lønn. Og mens det fortsatt forventes at de fleste planleggere vil markedsføre seg innen kontakter, leveres vanligvis betydelige kundeemner regelmessig. Men fordelene med denne nisjen går utover dollar og øre. Noen nettsteder tilbyr døgnåpen tilgang til en finansiell planlegger, noe som kan være et attraktivt alternativ for de som liker å jobbe netter.

Som med andre jobber hjemme og hjemme, kan dette alternativet også appellere til planleggere med små barn. Mødre som overlot sine økonomiske karrierer for å ta seg av små barn, kan være mye mer i stand til å passe denne typen ordninger i timeplanene enn en tradisjonell rådgiverposisjon, og dette alternativet vil mest sannsynlig betale betydelig mer enn de fleste andre alternativer fra hjemmet til hjemmet.

Bunnlinjen

Nå kan det være et godt tidspunkt å begynne å utforske muligheten for å jobbe som planlegger hjemmefra. Denne nye nisjen i bransjen vil sannsynligvis soppe i løpet av de neste årene, ettersom flere av nettstedene som bruker rådgivere på stedet har planer for betydelig utvidelse. Hvis du vil ha mer informasjon om å jobbe som en finansiell rådgiver hjemmefra, kan du besøke nettstedene som er listet over eller kontakte Financial Planning Association.