Chartered Financial Consultant (ChFC)
A Chartered Financial Consultant er en profesjonell betegnelse som representerer gjennomføringen av et omfattende kurs bestående av økonomisk utdanning, eksamener og praktisk erfaring. Chartered Financial Consultant-betegnelser blir gitt av American College etter gjennomføring av syv obligatoriske kurs og to valgfrie kurs. De som tjener betegnelsen blir forstått som kunnskapsrike i økonomiske forhold og å ha evnen til å gi gode råd.
Breaking Down Chartered Financial Consultant (ChFC)
For å bli vurdert for programmet, må søkeren allerede ha minimum tre år som jobber i finansnæringen. Det anbefales også at søkerne har en grad relatert til økonomi eller virksomhet før de søker, da det vil gjøre studiet mye enklere.
Hvorfor chartret finansiell konsulentbetegnelse
Læreplanen for å tjene denne profesjonelle betegnelsen fra American College består av kurs designet for å inkludere en rekke økonomiske planleggingsoppgaver og ansvar. Dette inkluderer praktisk anvendelse av ferdighetene i virkelighetsscenarier. I følge høgskolen kan økonomiske rådgivere som mottar betegnelsen tjene en høyere inntekt sammenlignet med jevnaldrende som ikke gjør det.
Imidlertid er det debatt om hvorvidt denne betegnelsen er på nivå med eller erstatter den sertifiserte finansielle planleggerbetegnelsen, som tildeles og administreres av CFP-styret, med tanke på relevans i finansnæringen. CFP-styret har hevdet at betegnelsen inkluderer overholdelse av etiske retningslinjer og hva den beskriver som en mer grundig undersøkelsesprosess for sine søkere sammenlignet med programmet og betegnelsen som er tilgjengelig gjennom The American College.
Opplæringen for en chartret finansiell konsulent inkluderer leksjoner i å forstå sentrale elementer i den økonomiske planleggingsverdenen, for eksempel pensjonsplanlegging, eiendomsplanlegging, forsikring, investeringer og inntektsskatt. Det er også en læreplan om hvordan regler innenfor disse segmentene endres i forhold til småbedriftsplanlegging, økonomisk planlegging for husholdninger i skilsmisseprosessen, eller for familier som har avhengige av spesielle behov.
Når betegnelsen er oppnådd, er det også et krav om videreutdanning for å opprettholde legitimasjonen. En rådgiver som har mottatt denne legitimasjonen, kan samarbeide med enkeltpersoner for å hjelpe dem med pensjonssparing, spesielt for førtidspensjonering og budsjettplanlegging, eller med selskaper for å vurdere sine investeringsstrategier. Det kan være en forventning om at rådgiveren kontinuerlig holder seg oppdatert på alle økonomiske lover på internasjonalt, nasjonalt og lokalt nivå som kan gjelde for kundene de jobber med og den økonomiske aktiviteten de er involvert i.
Sammenlign Navn på leverandør av investeringskontoer Beskrivelse Annonsørens avsløring × Tilbudene som vises i denne tabellen er fra partnerskap som Investopedia mottar kompensasjon fra.