Chartered Wealth Manager (CWM)
The Chartered Wealth Manager (CWM) er en profesjonell betegnelse utstedt av Global Academy of Finance and Management (GAFM), formelt American Academy of Financial Management (AAFM). Det er ment å sertifisere kunnskapen og ferdigheten til fagfolk i formuesforvaltning.
Forutsetningene for CWM-programmet er tre års yrkeserfaring innen formuestyring og en GAFM-godkjent grad eller annet godkjent program, for eksempel en mastergrad i visse felt.
Viktige takeaways
- Chartered Wealth Manager (CWM) -betegnelsen er en profesjonell sertifisering levert til formuesforvaltere og tilbys av Global Academy of Finance and Management.
- CWM sertifiserer faglig kompetanse til arbeidsgivere, kolleger og kunder innen områdene: finansiell planlegging, investeringer, risiko, økonomi, skatt, pensjon, eiendom planlegging og penger og bank.
- Søkere må ha en mastergrad i finans, jus, økonomi, matematikk eller formuesforvaltning og over 5 års erfaring. Professorer, doktorgrader, CPA og advokater kan søke om individuelle unntak.
Forstå Chartered Wealth Manager (CWM)
Chartered Wealth Manager-programmet fokuserer på temaer som relasjonsledelse, kommunikasjon, salg og økonomisk planlegging og krever 15 timer per år med krav til etterutdanning.
GAFM er en global institusjon som tilbyr kandidater sertifisering for å forbedre sin kunnskap og legitimasjon innen økonomi, regnskap og management consulting. Den tilbyr andre sertifiseringer som akkreditert finansanalytiker (AFA), akkreditert ledelseskonsulent (AMC) og master finansiell planlegger (MFP). GAFM Board of Standards ble lansert i 1996 gjennom en fusjon mellom Founders Advisory Committee of the Original Tax and Estate Planning Law Review og American Academy of Financial Management & Analysts.
Krav til CWM
Søkere som ønsker å forfølge CWM-betegnelsen, må oppfylle minimumskrav til faglig arbeid og arbeid. Kandidatene må ha to av følgende:
- En ABA AACSB, ACBSP eller Equis akkreditert finansiell, investering, regnskap, skatt eller økonomi
- Tre års yrkeserfaring
- En statlig anerkjent grad: lisenser, grad, MBA / mastergrad eller rettsgrad, PhD, CPA, anerkjente betegnelser og fordypningsarbeid
- Relatert grad og eksamener fra et AAFM-godkjent og akkreditert universitetsprogram
- Gjennomføring av online opplæringsprogrammer for utøvelse av sertifisering
For å bevise at søkere har oppnådd en mastergrad, må de levere innlevering av:
- AAFM-sertifiseringsapplikasjon som viser utdanning fra en AAFM-kvalifisert utdanningsleverandør
- God tro bevis på søknad, påmelding og fullføring av grad og eksamener fra akkreditert eller regjeringssanksjonert program
- Bevis på arbeidserfaring og eventuelle vitnemål, lisenser, betegnelser, sertifiseringer, statlig arbeid / trening, undervisningsarbeid, forskning eller andre priser
Ingen CWM-eksamen er nødvendig. CWM-fagfolk bør ha kompetanse som dekker følgende emneområder: 1. Eiendomsplanlegging og tillitsforvaltning 2. Kapitalforvaltning 3. Porteføljestyring 4. Internasjonal skattlegging 5. Pensjonslov 6. Økonomi 7. Investeringer 8. Penger og bankvirksomhet 9. Rådgivning med høy nettholdighet 10. Forholdsstyring, samsvar og etikk 11. Forretningsorganisasjoner og organisasjoner 12. Risikostyring og forsikring
Innehavere av CWM er pålagt å fullføre minst 15 timer etterutdanning årlig.
Funksjoner av en CWM
En CWM hjelper vanligvis investorer med følgende:
- Bygg investeringsstrategier: Chartered Wealth Managers bygger strategier rundt kundenes risikotoleranser, personlige situasjoner og langsiktige økonomiske mål. For eksempel kan en CWM bygge en aksjeportefølje med høyt avkastning av utbytteaksjer for en investor som søker passiv inntekt.
- Gi uavhengige råd: En CWM analyserer store mengder økonomiske nyheter og data og gir kundene en uavhengig vurdering av informasjonen. Etter å ha lest gjennom et prospekt for et kommende offentlig børsnotering (IPO), kan en CWM for eksempel råde sin klient til å unngå investeringer.
- Lytt aktivt: Kundenes omstendigheter endres kontinuerlig. En CWM arrangerer regelmessige møter med investorer og avgjør om en endring i deres situasjon krever en gjennomgang av investeringsstrategien. Etter et kundemøte kan for eksempel en CWM bestemme seg for å gjøre en porteføljejustering etter å ha lært om en arv. Aktiv lytting er med på å sikre at CWM-er tilfredsstiller Know Your Client (KYC) -regelen.
- Undervisning: En CWM utdanner aktivt investorer om finansmarkedene og hvordan man kan bygge formue. De lærer kundene sine om grunnleggende prinsipper som diversifisering, allokering av eiendeler og viktigheten av disiplin. Hvis en CWM har aktive handelskunder, kan de forklare viktigheten av kapitalbevaring og risiko / belønning.
- Financial Guardian: Chartered equity managers overvåker markedene for kunder og varsler dem om nye muligheter eller potensielle risikoer som kan påvirke deres porteføljer. For eksempel kan en CWM informere en klient om et overraskelsesgevinstvarsel som sannsynligvis vil påvirke en porteføljebeholdning negativt.